Inhaltsverzeichnis
- Wachstum definieren
- Kaufen und behalten
- Markt-Timing
- Diversifikation
- In Wachstumssektoren investieren
- Mittelung der Dollarkosten - DCA
- Hunde des Dow
- KANN SLIM
- Die Quintessenz
Obwohl es eine kleine Gruppe von Anlegern gibt, die zufrieden sind, Erträge aus ihren Portfolios zu erzielen, ohne diese zu vergrößern, möchten die meisten Anleger, dass ihre Notgroschen mit der Zeit zunehmen. Es gibt viele Möglichkeiten, ein Portfolio aufzubauen, und der beste Ansatz für einen bestimmten Anleger hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. seiner Risikotoleranz, seinem Zeithorizont und der Höhe des Kapitals, das investiert werden kann.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, ein Portfolio an Wert zu gewinnen. Einige nehmen mehr Zeit in Anspruch oder sind risikoreicher als andere. Es gibt jedoch bewährte Methoden, mit denen Anleger aller Art ihr Geld vermehrt haben.
Wachstum definieren
Wachstum kann in Bezug auf Investitionen auf verschiedene Arten definiert werden. Im Allgemeinen kann jede Erhöhung des Kontowerts als Wachstum betrachtet werden, z. B. wenn ein Einlagenzertifikat Zinsen auf seinen Kapitalbetrag zahlt. In der Regel wird Wachstum in der Investmentbranche jedoch genauer als Kapitalzuwachs definiert, bei dem der Preis oder Wert der Investition im Laufe der Zeit steigt. Das Wachstum kann sowohl kurz- als auch langfristig erfolgen, aber ein erhebliches Wachstum auf kurze Sicht birgt in der Regel ein viel höheres Risiko.
Kaufen und behalten
Der Kauf und das Halten von Anlagen ist vielleicht die einfachste Strategie, um Wachstum zu erzielen, und im Laufe der Zeit kann sie auch eine der effektivsten sein. Anleger, die einfach Aktien oder andere Wachstumsinvestments kaufen und mit nur geringer Kontrolle in ihren Portfolios halten, sind von den Ergebnissen oftmals positiv überrascht.
Ein Anleger, der eine Buy-and-Hold-Strategie anwendet, ist in der Regel nicht an kurzfristigen Preisbewegungen und technischen Indikatoren interessiert.
Markt-Timing
Diejenigen, die die Märkte oder bestimmte Anlagen genauer verfolgen, können die Buy-and-Hold-Strategie übertreffen, wenn sie in der Lage sind, die Märkte korrekt und konsistent zu kaufen, wenn die Preise niedrig sind, und zu verkaufen, wenn sie hoch sind. Diese Strategie wird offensichtlich viel höhere Renditen bringen als das Halten einer Investition über einen längeren Zeitraum, erfordert jedoch auch die Fähigkeit, die Märkte richtig einzuschätzen.
Für den durchschnittlichen Anleger, der nicht die Zeit hat, den Markt täglich zu beobachten, ist es möglicherweise besser, das Market Timing zu vermeiden und sich stattdessen auf andere, eher langfristig ausgerichtete Anlagestrategien zu konzentrieren.
Diversifikation
Diese Strategie wird häufig mit dem Buy-and-Hold-Ansatz kombiniert. Viele verschiedene Arten von Risiken, wie zum Beispiel das Unternehmensrisiko, können durch Diversifikation reduziert oder beseitigt werden. Zahlreiche Studien haben gezeigt, dass die Asset Allocation einer der Schlüsselfaktoren für die Kapitalrendite ist, insbesondere über längere Zeiträume.
Durch die richtige Kombination von Aktien, Anleihen und Barmitteln kann ein Portfolio mit wesentlich geringerem Risiko und geringerer Volatilität wachsen als ein Portfolio, das vollständig in Aktien investiert ist. Die Diversifikation funktioniert teilweise, weil eine Anlageklasse in der Regel gut abschneidet, wenn sich eine Anlageklasse schlecht entwickelt.
In Wachstumssektoren investieren
Anleger, die ein aggressives Wachstum wünschen, können sich auf Wirtschaftssektoren wie Technologie, Gesundheitswesen, Baugewerbe und Aktien mit geringer Marktkapitalisierung konzentrieren, um im Gegenzug für ein höheres Risiko und höhere Volatilität überdurchschnittliche Renditen zu erzielen. Ein Teil dieses Risikos kann durch längere Haltedauern und eine sorgfältige Auswahl der Anlagen ausgeglichen werden.
Mittelung der Dollarkosten - DCA
Als gemeinsame Anlagestrategie wird DCA am häufigsten bei Investmentfonds eingesetzt. Ein Anleger weist einen bestimmten Dollarbetrag zu, der zum regelmäßigen Kauf von Anteilen eines oder mehrerer bestimmter Fonds verwendet wird. Da der Preis des Fonds von einer Kaufperiode zur nächsten variiert, kann der Anleger die Gesamtkostenbasis der Anteile senken, da in einer Periode, in der der Fondspreis höher und mehr Anteile sind, weniger Anteile gekauft werden werden gekauft, wenn der Preis sinkt.
Die Mittelung der Dollarkosten ermöglicht es dem Anleger, mit der Zeit einen größeren Gewinn aus dem Fonds zu ziehen. Der wahre Wert von DCA besteht darin, dass sich Anleger nicht darum kümmern müssen, an der Spitze des Marktes zu kaufen oder ihre Transaktionen sorgfältig zu planen.
Hunde des Dow
Michael Higgins beschreibt diese einfache Strategie in seinem Buch "Beating the Dow". Die "Hunde" des Dow sind einfach die 10 Unternehmen im Index, die die niedrigsten Dividendenrenditen haben. Diejenigen, die diese Aktien zu Beginn des Jahres kaufen und dann ihre Portfolios jährlich anpassen, haben die Rendite des Index im Laufe der Zeit in der Regel übertroffen (wenn auch nicht jedes Jahr).
Es gibt mehrere Investmentfonds (Unit Investment Trusts, UIT) und Exchange Traded Funds (ETF), die dieser Strategie folgen. Anleger, denen die Idee gefällt, die sie aber nicht selbst recherchieren möchten, können diese Aktien schnell und einfach kaufen.
KANN SLIM
Diese Methode der Aktienauswahl wurde von William O'Neil, dem Gründer von Investor's Business Daily, entwickelt . Seine Methodik wird im Akronym CAN SLIM quantifiziert, das für steht:
- C - Das (C) aktuelle vierteljährliche Ergebnis je Aktie (EPS) eines Unternehmens muss mindestens 18 bis 20 Prozent höher sein als vor einem Jahr.A - Das (A) jährliche Ergebnis je Aktie muss das wesentliche Wachstum von widerspiegeln Mindestens die letzten fünf Jahre.N - Das Unternehmen muss etwas (N) Neues vor sich haben, wie z. B. ein neues Produkt, einen Wechsel in der Geschäftsführung usw.S - Das Unternehmen sollte versuchen, seine ausstehenden (S) Hasen zurückzukaufen Dies geschieht häufig, wenn Unternehmen hohe künftige Gewinne erwarten.L - Das Unternehmen muss in seiner Kategorie (L) führend sein, anstatt ein Nachzügler.I - Das Unternehmen sollte einige, aber nicht zu viele (I) Gründungssponsoren haben.M - Der Anleger sollte verstehen, wie sich das gesamte (M) Arket auf die Aktie des Unternehmens auswirkt und wann es am besten gekauft und verkauft werden kann.
Weitere Informationen zu diesem Anlagestil finden Sie in William O'Neils berühmtem Buch "How to Make Money in Stocks".
Die Quintessenz
Dies sind nur einige der einfacheren Methoden, um Geld zu verdienen. Sowohl von Privatpersonen als auch von Instituten werden viel ausgefeiltere Techniken eingesetzt, die alternative Anlagen wie Derivate und andere Instrumente einsetzen, um das eingegangene Risiko zu kontrollieren und die möglichen Gewinne zu steigern. Weitere Informationen darüber, wie Sie die richtige Wachstumsstrategie für Ihr Portfolio finden, erhalten Sie von Ihrem Börsenmakler oder Finanzberater.
