Fidelity Investments lanciert eine neue Linie von Zero-Expense-Ratio-Investmentfonds für einzelne Anleger. Das Unternehmen, das als Fidelity ZERO Index Funds bekannt ist, behauptet, es handele sich laut einer Pressemitteilung des Unternehmens um die ersten selbstindexierten Zero Expense Ratio-Fonds für einzelne Anleger auf dem Markt.
Das 7-Billionen-Dollar-Unternehmen, das einer der größten Anbieter von Index-Investmentfonds ist. Kathleen Murphy, die Präsidentin des Unternehmens für Privatinvestitionen bei Fidelity, beschrieb den Schritt als "Neuformulierung der Investitionsregeln, um den unvergleichlichen Wert und die direkten Investitionsoptionen zu erzielen, die Einzelpersonen benötigen und verdienen".
Für Select Fidelity-Fonds ist ein Mindestbetrag von null erforderlich, damit Kunden Konten eröffnen können. Außerdem fallen keine Kontogebühren und keine Gebühren für inländische Geldbewegungen an. Für Investmentfonds und 529-Pläne von Fidelity für Privatanleger und Advisor gilt ebenfalls ein Minimum von null Anlagen. Schließlich weist das Unternehmen darauf hin, dass es die Preisgestaltung für bestehende Investmentfonds mit Fidelity-Index erheblich reduziert und vereinfacht.
Der Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) und der Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) des Unternehmens sind die ersten selbstindexierten Investmentfonds mit einer Kostenquote von null, die für einzelne Anleger vermarktet werden. Die Mittel sind ab dem 3. August 2018 verfügbar.
"Vorteile für Anleger jeden Alters"
Der Schritt von Fidelity könnte ein Versuch sein, die tausendjährige Investorenbasis, die bisher nur ungern in gleichem Maße wie ältere Generationen am Mainstream-Investment teilnimmt, zu binden. Murphy erklärt, dass das Unternehmen "einen neuen Kurs für Indexinvestitionen beschreitet, der Anlegern aller Altersgruppen - von Millennials bis zu Baby-Boomern - und auf allen Wohlstandsstufen und in allen Stadien ihres Lebens zugute kommt". Sie fuhr fort: "Die unermüdliche Fokussierung von Fidelity auf die Steigerung des Werts, den wir Anlegern bieten, in Kombination mit unseren preisgekrönten Plattformen und unseren breit angelegten Finanzplanungs- und Beratungsdiensten zeigt den klaren Vorteil einer Investition mit Fidelity." (Weitere Informationen finden Sie unter: Millennials investieren nicht, aber sie sollten es sein .)
Fidelitys Bestreben, Mindestbeträge für Konten, Gebühren und Geldbewegungsgebühren auf Null zu setzen, zielt auch darauf ab, Anleger anzulocken, die sich ansonsten möglicherweise vor komplizierten Regeln und Systemen fürchten. Anleger, die über diese Konten verfügen, müssen keine Gebühren mehr für inländische Banküberweisungen, Scheckstoppzahlungen, geringen Kontostand und zurückgegebene Schecks zahlen. Die Änderungen dieser Richtlinie traten am 1. August 2018 in Kraft.
Fidelity schlägt vor, "den Anlegern die Aktienklasse mit dem niedrigsten Preis anzubieten, die verfügbar ist, um sicherzustellen, dass jeder Anleger, unabhängig davon, wie viel er investiert, von den niedrigstmöglichen Gebühren profitiert." Insgesamt wird der durchschnittliche vermögensgewichtete Jahresaufwand in der gesamten Aktien- und Rentenindex-Fondspalette des Unternehmens aufgrund der geänderten Politik um 35% sinken. (Weitere Informationen finden Sie unter: Kosten und Ausgaben des Fonds .)
