Was ist ein Kandidat?
Ein Nominee ist eine Person oder Firma, in deren Namen Wertpapiere oder andere Eigenschaften übertragen werden, um Transaktionen zu erleichtern, während der Kunde als tatsächlicher Eigentümer zurückbleibt. Ein Nominee-Konto ist eine Art Konto, auf dem ein Börsenmakler Aktien von Kunden hält, was den Kauf und Verkauf dieser Aktien erleichtert. In einer solchen Vereinbarung werden Aktien in Straßennamen gehalten.
Die zentralen Thesen
- Ein Nominee im Finanzhandel bezieht sich auf eine Person oder ein Unternehmen, die / das mit der Verwahrung der Wertpapiere von Anlegern betraut wurde. Das Nominee-Unternehmen sollte ein Dritter sein, der vom Broker selbst getrennt ist. Alle Ihre Anlagen werden in ihrem Namen gehalten, während Sie die Kontrolle behalten. Die Wertpapiere werden treuhänderisch verwahrt und der Nominee ist der rechtmäßige Eigentümer, aber Sie behalten das reale Eigentum als Begünstigter. Der Makler kann in Ihrem Namen kaufen und verkaufen. Aber die Gläubiger können nicht an Ihr Geld kommen, wenn die Maklertätigkeit zunimmt oder Ihr Makler versucht, Sie zu betrügen.
Nominee verstehen
Nominee-Konten sind die gebräuchlichste Methode zum Halten von Aktien. Börsenmakler bevorzugen Nominee-Konten, weil sie die Kosten senken und die Handelseffizienz steigern.
So funktioniert ein Nominee-Konto
Die Aktien eines Anlegers sind rechtlich im Besitz einer nicht handelbaren Tochtergesellschaft oder eines Nominee-Unternehmens eines Börsenmaklers. Der Anleger ist der wirtschaftliche Eigentümer der Aktie und hat Rechte an den Aktien. Der Börsenmakler erfasst alle wirtschaftlichen Eigentümer, handelt gemäß den Anweisungen eines Anlegers und gibt Bargeld aus Verkäufen oder Dividenden an einen Anleger weiter.
Da ein Nichthandelsunternehmen die Aktien besitzt, ist das Vermögen eines Anlegers rechtlich von den Vermögenswerten und Verbindlichkeiten des Börsenmaklers getrennt. Wenn der Broker zahlungsunfähig wird, sind die Aktien des Anlegers vor Gläubigern geschützt.
Nominee Accounts und Sicherheit
Obwohl die Aufsichtsbehörden und Börsen die Nominee-Konten regelmäßig überprüfen, wird der Prozess nicht täglich durchgeführt. Da ein Börsenmakler jederzeit Aktien von Nominee-Konten verschieben oder verkaufen kann, kann es zu Betrug kommen. Dies ist insbesondere dann der Fall, wenn ein Unternehmen mit einer Insolvenz konfrontiert ist und Bargeld oder Vermögenswerte benötigt, um seine Verbindlichkeiten zu erfüllen. Die Aufzeichnungen eines Börsenmaklers können sich ändern, was die Ermittlung des Vermögens eines Anlegers auf einem Nominee-Konto erschwert.
Makler haben normalerweise keine separaten Konten für jede Person, sondern zusammengefasste Konten vieler Kunden, die ihnen einen größeren Gewinn bringen.
Nominee Accounts und Anlegerentschädigung
Die meisten großen Märkte bieten eine Anlegerentschädigung für Vermögenswerte, die von einem Börsenmakler gehalten werden. Anleger werden bis zu einem festgelegten Betrag entschädigt, wenn Vermögenswerte auf ihren Konten fehlen und der Broker die Differenz nicht in bar anbieten kann. Investoren mit höheren Aktienwerten wird empfohlen, Konten bei mehreren Brokern zu haben, da es unwahrscheinlich ist, dass alle Broker gleichzeitig scheitern und der Anleger mehr zurückerhalten kann, als wenn das Nominee-Konto bei einem Broker war.
Nominee Accounts und ausländische Aktien
Ein Börsenmakler verwahrt die ausländischen Wertpapiere eines Anlegers normalerweise nicht direkt. Der Broker verwendet eine externe Depotbank, in der Regel eine Abteilung einer großen globalen Bank, die solche Dienstleistungen anbietet. Einige internationale Broker haben jedoch lokale Tochtergesellschaften, die in einigen oder allen Märkten die Verwahrung übernehmen.
Die von der Bank verwahrten Vermögenswerte sind von der allgemeinen Geschäftstätigkeit getrennt. Obwohl es möglich ist, dass die Weltbank ausfällt, würden die weitreichenden Konsequenzen höchstwahrscheinlich zu einer Rettungsaktion führen, die die Vermögenswerte der Anleger schützt. In kleineren Schwellenländern kann eine Depotbank ohne eine lokale Abteilung eine Unterdepotbank beauftragen, Aktien in ihrem Namen zu halten. Im Falle einer Insolvenz der Unterdepotbank haftet die Hauptdepotbank möglicherweise nicht für das fehlende Vermögen der Unterdepotbank.
