Passiv verwaltete Indexfonds sind eine beliebte Möglichkeit für Anleger, stabile Erträge aus relativ risikoarmen Anlagen zu erzielen. Mit der Popularität von Indexfonds hat auch die Vielfalt der Fonds zugenommen. Mittlerweile gibt es Fonds, die die meisten Investmentsektoren und Anlageklassen abdecken. Die meisten großen Investmentfondsfamilien verfügen mittlerweile über internationale Indexfonds, die auf Indizes basieren, die nicht auf US-amerikanischen Anlagen basieren. Weniger verbreitet sind globale Fonds, die US-Anlagen mit internationalen Anlagen kombinieren. Anleger können denselben Vermögensmix durch Aufteilung der Mittel auf US-amerikanische Indexfonds und internationale Indexfonds aufbauen.
Drei namhafte globale Index-Investmentfonds folgen den weltweiten Aktienindizes. Alle drei Fonds haben niedrige Kosten für die Anleger und eine solide Rendite im Vergleich zu den Indizes, die sie abbilden. Alle Renditen sind annualisiert und basieren auf Daten für den Zeitraum bis zum 31. Dezember 2015.
Vanguard Total World Stock Index-Anlegeraktien
Der Total World Stock Index Fund von Vanguard soll Anlegern ein Engagement an allen gemeinsamen Aktienmärkten der Welt ermöglichen. Der Fonds verwaltete zum 31. Dezember 2015 ein Vermögen von 8, 4 Mrd. USD (AUM). Das Portfolio umfasst mehr als 7.400 verschiedene Wertpapiere aus Industrie- und Schwellenländern.
Der Fonds verwendet den FTSE Global All Cap Index als Benchmark. Der Index enthält groß-, mittel- und kleinkapitalisierte Unternehmen in einem kapitalisierungsgewichteten Index. Aufgrund des Gewichtungsfaktors ist dieser Index stark auf US-amerikanische Großkonzerne ausgerichtet. Neun große US-Unternehmen machen 7, 05% des Portfolios aus, und 55, 5% des Vermögens sind in Nordamerika investiert.
Anleger des Total World Stock Index profitieren von geringen Investitionskosten. Der Fonds ist ohne Belastung, ohne Gebühr von 12b-1 und mit einer geringen Kostenquote von 0, 27%. Der Fonds weist über einen Zeitraum von drei Jahren eine annualisierte Gesamtrendite von 7, 73% und über einen Zeitraum von fünf Jahren von 6, 17% auf. Anleger sollten von diesem breit aufgestellten, passiv verwalteten Fonds keine sehr hohen langfristigen Renditen erwarten. Die Gesamtrendite über einen längeren Zeitraum sollte nahezu dem realen Weltwirtschaftswachstum entsprechen, das zur weltweiten Inflationsrate addiert wird.
Northern Global Sustainability Index Fund
Der Northern Global Sustainability Index Fund verleiht globalen Indexinvestitionen eine Wendung, indem er Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in den Entscheidungsprozess einbezieht. Der Fonds verwendet den MSCI World ESG Index als Performance-Benchmark. Bei den im Index enthaltenen Unternehmen handelt es sich um Large- und Mid-Cap-Unternehmen, die Standards hinsichtlich ihrer sozialen Verantwortung, ihrer Ethik und ihres Umgangs mit der Umwelt erfüllen. Fondsmanager müssen mindestens 80% des Nettovermögens in Stammaktien investieren, die im Index enthalten sind, um die Rendite des Index zu erreichen.
Der Global Sustainability Index Fund ist ein Low-Cost-Fonds für Anleger. Es handelt sich um einen No-Load-Fonds mit einer geringen Kostenquote von 0, 31%. Es wird eine Rücknahmegebühr von 2% erhoben, die jedoch nur für Anleger gilt, die ihre Anlage in weniger als 30 Tagen liquidieren. Die Rücknahmegebühr soll den marktgerechten Handel mit Fondsanteilen behindern.
Dieser Morningstar 4-Sterne-Fonds weist über einen Zeitraum von drei Jahren eine annualisierte Gesamtrendite von 9, 68% und über einen Zeitraum von fünf Jahren von 7, 46% auf. Dies scheint ein Sieg über den Nicht-ESG-Indexfonds von Vanguard zu sein, der Unterschied könnte jedoch auf die Tatsache zurückzuführen sein, dass der MSCI World ESG-Index keine Small-Cap-Aktien enthält.
AQR Global Equity Fund Klasse I
Der AQR Global Equity Fund ist kein durchschnittlicher Investmentfonds. Einzelpersonen müssen mindestens 5 Millionen US-Dollar investieren. Dieser Mindestbetrag kann auf 100.000 USD sinken, wenn der Anleger über einen ordnungsgemäß qualifizierten Pensionsplan verfügt. Anleger, die mit Anlageberatern zusammenarbeiten, die eine Beziehung zu AQR Funds haben, müssen möglicherweise niedrigere Mindestanforderungen erfüllen, die von ihren Finanzberatern festgelegt werden.
Der AQR Global Equity Fund ist bestrebt, den MSCI World Index abzubilden. Der MSCI World Index umfasst nur Unternehmen aus Industrieländern und ist nicht in Schwellenländern engagiert. Die Portfoliomanager sind nicht darauf beschränkt, in Stammaktien zu investieren. Sie können umfangreiche Investitionen in Derivate tätigen. Neun der zehn größten Positionen zum 30. November 2015 waren verschiedene Aktienindex-Futures, die 23, 69% des Nettovermögens des Fonds ausmachten. Dies ist ein Handel im Hedgefonds-Stil innerhalb eines Investmentfonds.
Trotz der riskanteren Handelsstrategie erhält dieser No-Load-Fonds ein Morningstar-Rating von vier Sternen. Der Fonds hat eine Aufwandsquote von 0, 9% und eine annualisierte Gesamtrendite von 10, 85% über drei Jahre und 8, 62% über fünf Jahre. Anleger sollten ernsthaft überlegen, ob die zusätzliche Rendite das zusätzliche Risiko wert ist.
