Was ist Legacy-Planung?
Legacy Planning ist eine Finanzstrategie, die eine Person darauf vorbereitet, ihr Vermögen nach dem Tod einem Angehörigen oder Verwandten zu hinterlassen. Diese Angelegenheiten werden normalerweise von einem Finanzberater geplant und organisiert.
Legacy-Planung erklärt
Legacy-Planung ist wichtig, um zu berücksichtigen, bevor eine Person stirbt. Nachdem eine Person verstorben ist, werden ihr Vermögen und ihr Besitz an Angehörige oder in einem Testament festgelegte Personen oder Wohltätigkeitsorganisationen weitergegeben. Wenn Sie keinen Plan für Ihr Anwesen haben, kann dessen Verwaltung nach dessen Weitergabe gegen Ihre Wünsche verstoßen. Legacy-Planung ist besonders wichtig für Unternehmen oder andere Anlagen, die gewartet werden müssen.
Finanzberater und Legacy-Planung
Genau wie beim Schreiben eines Testaments ist es wichtig, Ihr Vermächtnis frühzeitig zu planen, damit Ihre Angelegenheiten zu gegebener Zeit in Ordnung sind. Ein Finanzberater berät Sie, wie Sie Ihr Vermächtnis am besten vorbereiten und bei Fragen oder Sonderwünschen behilflich sein können. Erstens führt Sie der Finanzberater zu einer finanziellen Sicherheit, die Ihnen ein angenehmes Leben ermöglicht und es Ihnen ermöglicht, Wohlstand als Teil Ihres Vermächtnisses zu hinterlassen. Viele Menschen vergessen, dass sie kein finanzielles Erbe hinterlassen können, wenn sie nicht finanziell genug abgesichert sind, um dieses Erbe überhaupt anzusammeln.
Nachdem der Finanzberater das Problem der finanziellen Sicherheit angesprochen hat, gibt er Ratschläge, wie Sie sicherstellen können, dass Ihre Angelegenheiten verwaltet werden und auch nach deren Weitergabe weiterhin Erfolg haben. Der Berater empfiehlt normalerweise, ein Treffen mit Ihren nächsten Verwandten zu vereinbaren, um zu besprechen, wie Ihr Nachlass verwaltet werden soll, damit es keine Überraschungen gibt. In der Besprechung können Sie Ihre Präferenzen oder Wünsche mitteilen, wie sie verwaltet werden sollen oder was daraus werden soll. Es ist immer nützlich, diese Wünsche schriftlich zu haben, zum Beispiel in einem Testament. Der Finanzberater kann Sie auch dabei unterstützen, einen Teil Ihres Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden.
Nachlasssteuern
Der Finanzberater unterstützt Sie nicht nur bei der Entwicklung und Verwaltung des Nachlasses, sondern erörtert auch alle Steuern, die sich auf Ihren Nachlass auswirken könnten. Zu den steuerpflichtigen Vermögenswerten zählen Lebensversicherungen, individuelle Altersversorgungskonten und Renten. Viele Menschen wissen nicht, wie hoch die Steuern auf ihren Grundstücken sein können, und sie erkennen oft nicht den wahren Wert ihres Vermögens. Daher ist es wichtig, sich während des Planungsprozesses mit einem Finanzberater zu treffen, um sicherzustellen, dass alle potenziellen Steuerszenarien erfüllt sind wird berücksichtigt.
