Die Federal Reserve erhöht den Leitzins, der den Regionalbanken zugute kommen soll, aber das war nicht der Fall. Konventionelle Weisheit funktioniert nicht, wenn das Bankensystem eine Kreditklemme, einen Zinssatz von null Prozent, drei Wellen quantitativer Lockerung und jetzt eine lange und langwierige sogenannte Normalisierung der Geldpolitik durch die Federal Reserve erlebt hat.
Als die Federal Reserve im Dezember 2008 den Leitzins auf 0, 00% bis 0, 25% senkte, hatten die Banken Schwierigkeiten, den Zinsüberschuss zu steuern. Die erste Erhöhung der Fondssätze auf 0, 25% bis 0, 50% erfolgte im Dezember 2015, und viele Banken hatten bereits ein Missverhältnis zwischen kurzfristigen Fonds und längerfristigen verzinslichen Vermögenswerten. Diese Politik hielt an, da die Fed die Zinsen nur langsam anhob.
Die zweite Zinserhöhung auf 0, 50% bis 0, 75% fand im Dezember 2016 statt, und dann nahm das Tempo mit drei Steigerungen im Dezember 2017 zu und erhöhte sich auf 1, 25% bis 1, 50%. Bislang gab es 2018 drei Steigerungen Am 26. September wurde der Zinssatz auf 2, 00% bis 2, 25% angehoben.
Eine der wichtigsten Daten, die ich seit 2006 nachverfolgt habe, ist das Quarterly Banking Profiles (QBP) der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), und die neueren Mitteilungen zeigen weiterhin Bedenken hinsichtlich des Zinsüberschusses. Im QBP für das zweite Quartal 2018 warnte die FDIC, dass das aktuelle Zinsumfeld bei der Steuerung des Zinsüberschusses einem erhöhten Risiko in Bezug auf Zinssätze, Liquidität und Kreditrisiken ausgesetzt sei. Dies ist ein Grund für die Schwäche der Regionalbanken.
Hier ist die Scorecard für die fünf überregionalen Banken, die ich behandelt habe:
Hier sind die Wochencharts und die wichtigsten Handelsstufen:
BB & T Corporation (BBT)
Der Wochenchart für BB & T ist neutral, wobei die Aktie unter ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 49, 59 USD und über ihrem 200-wöchigen einfachen gleitenden Durchschnitt oder "Umkehrung zum Durchschnitt" bei 42, 96 USD liegt. Die langsame stochastische Lesung von 12 x 3 x 3 Wochen endete letzte Woche bei 25, 39 und stieg leicht von 25, 26 am 12. Oktober.
In Anbetracht dieses Diagramms und dieser Analyse besteht meine Handelsstrategie darin, BB & T-Aktien aufgrund einer Schwäche auf mein monatliches Wertniveau von 47, 44 USD und auf den einfachen gleitenden 200-Wochen-Durchschnitt von 42, 96 USD zu kaufen. Meine halbjährlichen und jährlichen Pivots betragen 48, 47 USD bzw. 50, 38 USD. Trader sollten in Betracht ziehen, die Positionen in Stärke auf mein vierteljährliches riskantes Niveau von 58, 69 USD zu reduzieren.
M & T Bank Corporation (MTB)
Der Wochenchart für M & T Bank ist negativ, wobei die Aktie unter ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 167, 80 USD und deutlich über ihrem 200-wöchigen einfachen gleitenden Durchschnitt oder "Umkehrung zum Durchschnitt" bei 143, 48 USD liegt. Die langsame stochastische Lesung von 12 x 3 x 3 Wochen endete letzte Woche um 30, 52 Uhr, nach 34, 05 Uhr am 12. Oktober.
In Anbetracht dieses Diagramms und dieser Analyse besteht meine Handelsstrategie darin, M & T Bank-Aktien zu kaufen, wenn mein monatlicher Wert bei 159, 95 USD und der einfache gleitende 200-Wochen-Durchschnitt bei 143, 48 USD liegt. Mein halbjährlicher Pivot beträgt 169, 20 USD. Trader sollten ihre Positionen auf ein jährliches und vierteljährliches Risiko von 182, 77 USD bzw. 214, 73 USD reduzieren.
Die PNC Financial Financial Service Group, Inc. (PNC)
Der Wochen-Chart für PNC ist negativ, wobei die Aktie unter ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 135, 12 USD und deutlich über ihrem 200-wöchigen einfachen gleitenden Durchschnitt oder "Umkehrung zum Durchschnitt" bei 112, 49 USD liegt. Die 12 x 3 x 3 wöchentliche langsame stochastische Lesung endete letzte Woche am 31.12. Von 38.16 am 12. Oktober.
In Anbetracht dieser Grafik und Analyse besteht meine Handelsstrategie darin, PNC-Aktien zu kaufen, wenn der 200-Wochen-Durchschnitt von 112, 49 USD erreicht ist. Mein monatlicher Pivot beträgt 129, 48 USD. Trader sollten in Betracht ziehen, die Positionen in Bezug auf die Stärke auf meine jährlichen und halbjährlichen Pivots bei 135, 29 USD bzw. 137, 59 USD zu reduzieren.
SunTrust Banks, Inc. (STI)
Der Wochen-Chart für SunTrust ist negativ, wobei die Aktie unter ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 67, 18 USD und deutlich über ihrem 200-wöchigen einfachen gleitenden Durchschnitt oder "Umkehrung zum Durchschnitt" bei 51, 84 USD liegt. Die langsame stochastische Lesung von 12 x 3 x 3 Wochen endete letzte Woche bei 26, 38, nach 33, 84 am 12. Oktober.
In Anbetracht dieses Diagramms und dieser Analyse sollten Händler in Betracht ziehen, SunTrust-Aktien zu kaufen, wenn der 200-Wochen-Durchschnitt bei 51, 84 USD liegt. Mein jährlicher Pivot beträgt 64, 41 USD. Meine Handelsstrategie besteht darin, die Bestände auf meine halbjährlichen und monatlichen Pivots von 65, 95 USD bzw. 66, 50 USD zu reduzieren.
US Bancorp (USB)
Der Wochen-Chart für US Bancorp ist negativ, wobei die Aktie unter ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 52, 87 USD und deutlich über ihrem einfachen gleitenden 200-Wochen-Durchschnitt oder "Umkehrung zum Durchschnitt" bei 47, 69 USD liegt. Die langsame stochastische Lesung von 12 x 3 x 3 Wochen endete letzte Woche bei 57, 11, nach 65, 97 am 12. Oktober.
In Anbetracht dieses Diagramms und dieser Analyse besteht meine Handelsstrategie darin, US-Bancorp-Aktien bei Schwäche auf mein monatliches Wertniveau von 46, 87 USD zu kaufen und die Bestände bei Stärke auf mein jährliches und vierteljährliches Risikopotenzial von 60, 27 USD bzw. 61, 13 USD zu reduzieren. Mein halbjährlicher Pivot beträgt 51, 85 USD.
