Was ist ein übertragbares Akkreditiv?
Ein übertragbares Akkreditiv ist eine Art von Finanzgarantie, die als Akkreditiv bezeichnet wird und es dem ersten Begünstigten zusätzlich ermöglicht, einen Teil oder den gesamten Kredit an eine andere Partei zu übertragen, wodurch ein sekundärer Begünstigter entsteht. Die Partei, die das übertragbare Akkreditiv von der Bank zunächst annimmt, wird als erster oder Hauptbegünstigter bezeichnet.
Bei Geschäftsabschlüssen wird häufig ein übertragbares Akkreditiv verwendet, um die Zahlung an den Lieferanten oder Hersteller sicherzustellen. Ein übertragbares Akkreditiv ist eine alternative Option für Vorauszahlungen.
Die zentralen Thesen
- Ein übertragbares Akkreditiv ermöglicht es einem Erstbegünstigten, einen Teil oder den gesamten Kredit, den er einer anderen Partei schuldet, zu übertragen. Kreditbriefe werden in bestimmten Geschäftsabschlüssen verwendet, um sicherzustellen, dass die Zahlung an einen Lieferanten oder Hersteller erfolgt. Die Parteien, die an einem übertragbaren Kreditbrief beteiligt sind, sind der Antragsteller (der Käufer), der erste Begünstigte (der Mittelsmann) und der zweite Begünstigte (der Verkäufer).
Grundlegendes zu übertragbaren Akkreditiven
Ein übertragbares Akkreditiv ist ein Akkreditiv, das eine übertragbare Rückstellung enthält. Verkäufer von Fertigwaren benötigen häufig ein Akkreditiv - ein Schreiben einer Bank, die dem Verkäufer die Zahlung des Käufers garantiert -, das rechtzeitig und in der richtigen Höhe eingeht, bevor sie mit der Bestellung eines Kunden fortfahren. Wenn ein Verkäufer ein Akkreditiv benötigt, muss sich der Käufer mit einer Bank zusammenschließen, um ein Akkreditiv zu erhalten.
In einem übertragbaren Akkreditiv wird die Bank Bestimmungen für die Übertragung der Kreditverlängerung - des gesamten oder eines Teils des Kredits, für den der Käufer genehmigt wurde - an einen sekundären Begünstigten enthalten. Der sekundäre Begünstigte hat Anspruch auf die Zahlung, wenn zum Zeitpunkt der Zahlung ein Darlehen benötigt wird. Der erste Begünstigte haftet jedoch weiterhin für die Auszahlung des Kredits, wenn er von der Bank ausgezahlt wird.
Neben den Zahlungsrechten erhält der zweite Begünstigte auch alle mit der Transaktion verbundenen Verpflichtungen.
Die an einem übertragbaren Akkreditiv beteiligten Parteien sind der Antragsteller, der erste Begünstigte und der zweite Begünstigte. Der Antragsteller ist der Käufer der Transaktion, während der erste Begünstigte ein Vermittler ist. Der zweite Begünstigte ist der Verkäufer.
Übertragbare Akkreditivgenehmigung
Das Genehmigungsverfahren für Akkreditive ähnelt dem Verfahren für den Erhalt eines Bankdarlehens. Der Käufer muss ein Akkreditiv mit Angaben zu seinem Kreditprofil einreichen. Eine Bank analysiert die Kreditwürdigkeit und die finanzielle Stabilität eines Käufers während des Zeichnungsprozesses. Im Falle einer Genehmigung zeigt das Akkreditiv, dass die Bank bereit ist, dem Kreditnehmer ein Darlehen für einen bestimmten Betrag zu gewähren, wenn ein Darlehen zur Deckung der Zahlung der Bestellung des Kunden beim Verkäufer benötigt wird.
Übertragbare Akkreditive in Handelsabkommen
Ein übertragbares Akkreditiv ist eine Form der Kreditunterstützung in nationalen und internationalen Handelsabkommen. Angenommen, ein Käufer hat mit einem Verkäufer Waren im Wert von 45.000 USD abgeschlossen. In dem Geschäft benötigt der Verkäufer speziell ein übertragbares Akkreditiv, bevor er mit der Produktion fortfährt.
Ein Käufer muss eine Partnerschaft mit einer Bank eingehen, um die Genehmigung für ein Akkreditiv in Höhe von 45.000 USD mit einer übertragbaren Bestimmung zu erhalten, die die Auszahlung an den Verkäufer als sekundären Begünstigten ermöglicht. Wenn die Bank einer übertragbaren Rückstellung in Höhe von 45.000 USD zustimmt, kann der ursprüngliche Begünstigte beim Verkauf eine Zahlung in Höhe von 45.000 USD von der Bank direkt beim Verkäufer anfordern.
Übertragbares Akkreditiv versus bestätigtes Akkreditiv
Ein übertragbares Akkreditiv kann für einen Käufer eine bequemere Option sein als ein bestätigtes Akkreditiv. Dies liegt daran, dass der Käufer für ein übertragbares Akkreditiv nur mit einer Bank verhandeln muss.
In einem bestätigten Akkreditiv muss der Käufer jedoch zwei Akkreditive einholen, um das erste Akkreditiv zu bestätigen. Sie werden von zwei verschiedenen Banken bezogen und die zweite Bank garantiert den Brief der ersten Bank. Bestätigte Akkreditive werden von einem Verkäufer verlangt, falls die erste Bank in Zahlungsverzug gerät.
