Unter dem Gesichtspunkt der Finanzdienstleistungsbranche ist der Versicherungssektor eine attraktive Anlagemöglichkeit für Investmentfondsanleger. Aufgrund der prognostizierten Stärke der Finanzdienstleistungsbranche aufgrund eines erwarteten Zinsanstiegs ist der Versicherungssektor für die kommenden Jahre auf Wachstum eingestellt. Investmentfonds, die auf Finanzdienstleistungen und Versicherungsunternehmen abzielen, sind der einfachste Weg, um von einem potenziellen Anstieg der Branche zu profitieren. Zu den beliebtesten Investmentfonds für Versicherungsunternehmen zählen das Fidelity Select Insurance Portfolio, der T. Rowe Price Financial Services Fund und der John Hancock Financial Industries Fund.
Fidelity Select-Versicherungsportfolio
Das Fidelity Select-Versicherungsportfolio investiert mindestens 80% des Poolvermögens in Beteiligungspapiere von Unternehmen, die im Privat- und Geschäftsversicherungsgeschäft tätig sind. Zu diesen Organisationen gehören Transportunternehmen, die Versicherungen, Rückversicherungen, Verkauf, Vertrieb und Platzierung von Lebens-, Invaliditäts-, Kranken-, Sach- und Unfallversicherungen durchführen. Der Fonds strebt einen Kapitalzuwachs durch aktives Management an und ist nicht diversifiziert. Ab Mai 2015 erzielte der Fonds im letzten Jahr eine Rendite von 11, 3%, über einen Zeitraum von drei Jahren von 19, 5% und über einen Zeitraum von fünf Jahren von 13, 5%.
T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds
Der T. Rowe Price-Finanzdienstleistungsfonds investiert sein Vermögen in Stammaktien von Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche, einschließlich großer, hoch bewerteter Versicherungsträger. Der Fonds ist bestrebt, das Anlegervermögen durch langfristigen Kapitalzuwachs zu steigern und Erträge durch Dividenden zu erwirtschaften. Ab Mai 2015 erzielte PRISX innerhalb eines Jahres eine Rendite von 9, 5%, innerhalb von drei Jahren eine Rendite von 17, 8% und innerhalb von fünf Jahren eine Rendite von 10, 9%.
John Hancock Financial Industries Fund
Der John Hancock Financial Industries Fund strebt einen Kapitalzuwachs an, indem er in Aktien von Unternehmen investiert, die in der Finanzdienstleistungsbranche tätig sind, einschließlich Versicherungsträgern. Der Fonds diversifiziert seine Anlagen in in- und ausländische Unternehmen und weist eine Kostenquote von 1, 29% auf. Ab Mai 2015 erzielte der Fonds im letzten Jahr eine Rendite von 2, 0%, in drei Jahren von 16, 9% und in fünf Jahren von 11, 2%.
