Der chinesische Versicherungsmarkt ist in den letzten Jahren rasant gewachsen. Das Swiss Re Institute geht davon aus, dass Chinas Anteil an den globalen Prämien von 11% im Jahr 2018 auf 20% im Jahr 2029 ansteigen wird und den Anteil der Vereinigten Staaten, die derzeit auf dem Weltmarkt mit 5 Billionen USD führend sind, deutlich übertreffen wird. Chinas starke Wirtschaft, hohe Staatsausgaben, das Bewusstsein der Verbraucher und technologische Innovationen treiben das Wachstum des Landes im Versicherungssektor an.
Heutzutage zählen die größten Versicherungsunternehmen in China zu den größten Unternehmen der Welt, gemessen an der Marktkapitalisierung. AM Best, eine globale Ratingagentur, veröffentlichte eine Liste der 25 größten Versicherungsunternehmen der Welt nach gebuchten Nettoprämien (NPW) und Nichtbankaktiva 2017. Dies sind laut AM Best die fünf größten chinesischen Versicherungsunternehmen.
Die zentralen Thesen:
- Der chinesische Versicherungsmarkt ist in den letzten Jahren rasant gewachsen und wird den Markt der USA bis 2029 übertreffen. Eine starke Wirtschaft, staatliche Investitionen, das Bewusstsein der Verbraucher und die Technologie befeuern Chinas Wachstum im Versicherungssektor. Chinas größte Versicherungsunternehmen sind zu den größten Unternehmen der Welt.
China Life Insurance (Group) Company
Mit einer Marktkapitalisierung von rund 122 Milliarden US-Dollar ist China Life Insurance Co., Ltd. (NYSE: LFC) das größte Versicherungsunternehmen in China und eines der besten Versicherungsunternehmen der Welt. Laut AM Best belaufen sich die NPW für China Life auf 97, 6 Milliarden US-Dollar. China Life geht auf die Gründung der Volksrepublik China im Jahr 1949 zurück. Das Unternehmen betreibt Lebensversicherungen sowie Sach- und Unfallversicherungen und bietet Vermögensverwaltungs- und andere Finanzdienstleistungen an.
China Life unterhält ein umfangreiches landesweites Servicenetz mit 1, 7 Millionen Vertriebskanälen, die im Geschäftsbericht 2018 des Unternehmens ausgewiesen sind. Das Unternehmen unterhält 285 Millionen langfristige Lebensversicherungen für Einzelpersonen und Gruppen, Rentenverträge und langfristige Krankenversicherungen. Ab 2018 bot China Life Versicherungsdienstleistungen für über 500 Millionen Kunden an. Das Unternehmen ist an der Shanghai Stock Exchange, der Hong Kong Stock Exchange und der New York Stock Exchange notiert.
Ping An Insurance (Group) von China Ltd.
Ping An of China wurde 1988 gegründet und hatte seinen Börsengang im Jahr 2004. Während das Unternehmen als Schaden- und Unfallversicherungsunternehmen begann, hat es sich seitdem auf Lebensversicherungen, Bankgeschäfte, Online-Finanzdienstleistungen und Vermögensverwaltung ausgeweitet Unternehmen mit dem erklärten Ziel, ein umfassender Finanzdienstleister zu werden. Laut Ycharts hat das Unternehmen eine Marktkapitalisierung von rund 217, 4 Milliarden US-Dollar und laut AM Best einen NPW von 90, 3 Milliarden US-Dollar. Zum 31. Dezember 2018 beschäftigte die Gesellschaft laut Geschäftsbericht 376.900 Mitarbeiter, davon 232.752 im Versicherungsgeschäft. Das Unternehmen hatte 2018 184 Millionen Kunden. Ping An ist an der Shanghai Stock Exchange und der Hong Kong Stock Exchange gelistet.
China Pacific Insurance (Group) Company Ltd.
Die China Pacific Insurance Group ist ein integrierter Versicherer, der Sach- und Unfallversicherungen, Lebensversicherungen und Rückversicherungsprodukte sowie Vermögensverwaltungs- und Anlagedienstleistungen anbietet. Laut AM Best beläuft sich der Nettowert des Unternehmens auf 40, 8 Milliarden US-Dollar. Ab 2019 waren in China Pacific 41 Niederlassungen, mehr als 2.480 Basisbüros und mehr als 10.000 Handelsvertreter vertreten. China Pacific hat seine Wurzeln im Jahr 1991. Das Unternehmen wurde 2007 an der Shanghai Stock Exchange und 2009 an der Hong Kong Stock Exchange notiert. Es hat eine Marktkapitalisierung von fast 295 Milliarden US-Dollar.
Volksversicherungsgesellschaft der China-Gruppe
Die People's Insurance Company der China Group wurde 1949 gegründet. Laut Reuters hat das Unternehmen einen Nettoinventarwert von 68, 9 Mrd. USD und eine Marktkapitalisierung von 296, 8 Mrd. USD. Ende 2018 beschäftigte das Unternehmen 186.774 Mitarbeiter.
Neben Tochterunternehmen ist das Unternehmen hauptsächlich in den Bereichen Sachversicherung, Rückversicherung, Krankenversicherung, Lebensversicherung, Rentenversicherung, Versicherung in Hongkong und Betriebsversicherung tätig. Die bedeutendste Tochtergesellschaft ist die PICC Property and Casualty Company, die eine Vielzahl von Nichtlebensversicherungsprodukten verkauft, darunter Kfz-, Eigenheim-, Gewerbeimmobilien- und Agrarversicherungen. Die Volksversicherungsgesellschaft der China Group ist an der Hong Kong Stock Exchange notiert.
Neue Lebensversicherung in China
Die New China Life Insurance Company wurde 1996 gegründet und hat sich schnell zu einem der fünf führenden Unternehmen der Branche entwickelt. Während das Hauptgeschäft nach wie vor die Lebensversicherung ist, hat das Unternehmen auch wachsende Geschäftsinteressen in der Investmentbranche und im Gesundheitswesen. New China Life Insurance hat eine Marktkapitalisierung von 126 Milliarden US-Dollar. Im Jahr 2019 meldete das Unternehmen 1, 9 Millionen Vertriebsmitarbeiter. New China Life hat mehr als 30.000 Einzelkunden und 41.000 institutionelle Kunden. Das Unternehmen verwaltet und implementiert Versicherungsfonds über seine Tochtergesellschaften, darunter die Asset Management Company und die Asset Management Company (Hongkong). New China Life wurde 2011 gleichzeitig an der Hong Kong Stock Exchange und der Shanghai Stock Exchange notiert.
