Wenn Sie Bedenken haben, dass die Aktienmärkte korrigieren oder eventuell in das Bärenmarktgebiet vordringen könnten, sollten Sie die unten aufgeführten Exchange Traded Funds (ETFs) in Betracht ziehen. Sie alle bieten Ihnen mehr Abwärtsschutz als die überwiegende Mehrheit der ETFs im gesamten ETF-Universum. Es gibt jedoch einige häufige Missverständnisse über diese ETFs, die Sie kennen müssen.
Die folgenden ETFs wurden zu Ihrer Bequemlichkeit in zwei Gruppen unterteilt: Top-Tier und Second-Tier.
Die oberste Stufe
Basiskonsumgüter Select Sector SPDR ETF (XLP)
Zweck: Verfolgt die Leistung des Consumer Staples Select Sector Index.
Bilanzsumme: 8, 14 Mrd. USD (Stand 15.04.15)
Auflegungsdatum: 16. Dezember 1998
Durchschnittliches Tagesvolumen: 7, 4 Millionen
Dividende: 2, 55%
Aufwendungen: 0, 15%
Top 3 Holdings:
Die Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
Die Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
April 2008 Hoch (vor dem Absturz): 28, 49 USD
Tief vom Februar 2009 (Tiefpunkt des Marktcrashs): 20, 36 USD
Analyse: Ein Verlust ist ein Verlust, aber XLP hat sich in der schwierigsten Zeit im Vergleich zu seinen Mitbewerbern sehr gut behauptet. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der Consumer Staples XLP ETF.)
iShares US-Gesundheitsdienstleister (IHF)
Zweck: Erfasst die Performance des Dow Jones US Select Health Care Providers Index.
Gesamtvermögen: 819, 16 Mio. USD
Auflegungsdatum: 1. Mai 2006
Durchschnittliches Tagesvolumen: 54.280
Dividende: 0, 16%
Aufwendungen: 0, 45%
Top 3 Holdings:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
April 2008 Hoch: 49, 69 USD
Tief vom Februar 2009: 30, 13 USD
Analyse: Die IHF hat sich in der letzten Krise nicht besonders gut behauptet, und es ist unwahrscheinlich, dass es eine weitere Krise gibt. Es dürfte sich jedoch besser behaupten als beim letzten Mal, da Baby Boomer in ein Zeitalter eintreten, in dem sie eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen für das Gesundheitswesen benötigen werden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Leistungsstärkste ETFs im Gesundheitswesen .)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Zweck: Zeichnet die Wertentwicklung des NASDAQ US Dividend Achievers Select Index nach.
Gesamtvermögen: 20, 76 Milliarden US-Dollar
Auflegungsdatum: 21. April 2006
Durchschnittliches Tagesvolumen: 879.500
Dividende: 2, 13%
Aufwendungen: 0, 10%
Top 3 Holdings:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc.: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
April 2008 Hoch: 55, 19 USD
Tief vom Februar 2009: 33, 18 USD
Analyse: Die VIG hat sich in der letzten Krise nicht gut behauptet. Das könnte auch in Zukunft der Fall sein. Auf der anderen Seite bildet dieser kostengünstige ETF die Performance von Unternehmen ab, deren Dividenden im Laufe der Zeit nachweislich gestiegen sind. Unternehmen wie diese verfügen fast immer über gesunde Bilanzen und erwirtschaften einen starken Cashflow. Daher werden sie den Sturm wahrscheinlich überstehen. Der richtige Ansatz wäre es, die VIG bei allen Einbrüchen zu kaufen, da es nur eine Frage der Zeit ist, bis sich diese Elite-Unternehmen erholen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Händler setzen auf Dividendenfonds .)
Die zweite Reihe
Dienstprogramme Sektor auswählen SPDR ETF (XLU)
Zweck: Verfolgt die Leistung des Utilities Select Sector Index.
Gesamtvermögen: 6, 38 Mrd. USD
Auflegungsdatum: 16. Dezember 1998
Durchschnittliches Tagesvolumen: 13, 2 Millionen
Dividendenrendite: 3, 43%
Kostenquote: 0, 15%
Top 3 Holdings:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
April 2008 Hoch: 41, 31 USD
Tief vom Februar 2009: 25, 35 USD
Analyse: Wenn Sie nach „rezessionssicheren ETFs“ suchen, finden Sie XLU häufig auf der Liste. Aber deshalb müssen Sie vorsichtig mit dem sein, was Sie lesen. Wie Sie sehen, hat sich XLU in der letzten Krise nicht besonders gut behauptet. Das wird wahrscheinlich auch in der nächsten Krise der Fall sein. Während Dienstprogramme im Allgemeinen als sicher angesehen werden, besteht das Problem darin, dass sie wirksam eingesetzt werden. Wenn also die Zinsen steigen, werden ihre Schulden teurer. Das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital für Duke, NextEra Energy und Southern Co. beträgt 1, 04, 1, 44 bzw. 1, 17. Dies sind keine schrecklichen Kennzahlen, aber sie sind auch in einem Umfeld mit höheren Zinssätzen nicht beruhigend. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ist es Zeit für Fonds mit geringer Volatilität?)
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Zweck: Verfolgt die Leistung des Dynamic Food & Beverage Intellidex Index.
Gesamtvermögen: 266, 83 Mio. USD
Auflegungsdatum: 23. Juni 2005
Durchschnittliches Tagesvolumen: 91.133
Dividende: 1, 28%
Aufwendungen: 0, 61%
Top 3 Holdings:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
April 2008 Hoch: 16, 82 USD
Tief vom Februar 2009: 11, 13 USD
Analyse: Ein überschaubarer Rückgang in den schlimmsten Zeiten. Und PBJ investiert in die Besten der Besten im Bereich Food & Beverage. Der einzige Grund, warum PBJ auf der Second-Tier-Liste steht, ist die Kostenquote von 0, 61%, die geringfügig über der durchschnittlichen ETF-Kostenquote von 0, 46% liegt. Diese erhöhte Kostenquote wirkt sich negativ auf Ihre Gewinne aus und beschleunigt die Verluste. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wann ist der richtige Zeitpunkt für Lebensmittel- und Getränkebestände? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Zweck: Zeichnet die Wertentwicklung des MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50 nach.
Gesamtvermögen: 2, 52 Mrd. USD
Auflegungsdatum: 26. Januar 2004
Durchschnittliches Tagesvolumen: 114.462
Dividende: 1, 90%
Aufwendungen: 0, 12%
Top 3 Holdings:
Procter & Gamble Co.: 10.92%
The Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
April 2008 Hoch: 69, 85 USD
Tief vom Februar 2009: 49, 53 USD
Analyse: Da dieser ETF eine sehr niedrige Kostenquote bietet und erstklassige Unternehmen hält, fragen Sie sich möglicherweise, warum er auf der Second-Tier-Liste steht. Das lässt sich mit einem Wort beantworten: Liquidität. (Weitere Informationen finden Sie unter: Schutz vor Volatilität durch Basiskonsumgüter.)
Die Quintessenz
Betrachten Sie die oben genannten ETFs zum Schutz vor Abwärtsrisiken, insbesondere die in der Top-Tier-Kategorie. Das heißt, wenn Sie wirklich besorgt sind, dass der Markt ins Stocken geraten könnte und Sie nach einem Schutz vor Abwärtsbewegungen suchen, ist der Wechsel zu Bargeld das sicherste Spiel. Wenn der Markt ins Stocken gerät, wird er in einem deflationären Umfeld stattfinden. Wenn Sie in bar sind, steigt der Wert dieses Geldes (jeder Dollar geht weiter). (Weitere Informationen finden Sie unter: 4 ETF-Strategien für einen nach unten gerichteten Markt und die 5 wichtigsten Rezessionswerte .)
