Die beste Steuer

Niemand zahlt gerne Steuern, aber es ist ein notwendiger Teil des Lebens in einem Land, das seinen Bürgern eine Vielzahl von Vorteilen bietet. Nur weil Sie Steuern zahlen, bedeutet dies nicht, dass Sie die gesetzlichen Möglichkeiten nicht nutzen können, um Ihre Steuern niedrig zu halten. Anleger können steuerfreie Einkommensfonds nutzen, um ihr Vermögen zu steigern und die Steuern zu minimieren.

Was ist ein steuerfreier Einkommensfonds?

Lassen Sie uns die Definition in zwei Teile aufteilen. steuerfrei und Einkommen. Ein Einkommensfonds ist ein Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), der Dividenden an die Anteilinhaber ausschüttet. Anleger nutzen diese Art der Anlage, um aus ihren Anlagen eine Einnahmequelle zu schaffen. Ein steuerfreier Fonds ist eine Investition mit Dividenden, die nicht besteuert werden. Diese Arten von steuerfreien Einkommensfonds werden in der Regel als Kommunalanleihenfonds bezeichnet.

Wenn Sie sich in einer höheren Steuerklasse befinden, kann ein steuerfreier Einkommensfonds, der steuerfreie Kommunalanleihen Ihres Staates enthält, eine kluge Investitionsentscheidung sein. Aber bevor Sie mit der Idee, in einen steuerfreien Einkommensfonds zu investieren, davonkommen, sollten Sie sich Ihre eigene Steuerklasse überlegen.

Steueräquivalente Rendite

Sie müssen feststellen, ob Sie von einer Anlage in einen steuerfreien Einkommensfonds profitieren. Betrachten Sie zunächst Ihren Grenzsteuersatz. Vergleichen Sie anschließend die Rendite vergleichbarer steuerfreier und steuerpflichtiger Einkommensfonds. Berechnen Sie abschließend, welche Investition zu einer höheren Rendite nach Steuern führen wird.

Zum Beispiel lebt Simon in Kalifornien und gehört zur Grenzsteuerklasse von 25%. Seine staatliche Steuerklasse beträgt 4, 5%. Sein Gesamtstaat plus Bundessteuersatz beträgt 29, 50%. Er hat Zugriff auf den steuerfreien Franklin California Income Fund der Klasse A (FKTFX) und kann ihn ohne Transaktionsgebühr über sein Brokerage-Konto bei Fidelity Investments kaufen. Die 30-Tage-Rendite oder Rendite beträgt 2, 39%. Simon weiß, dass er eine steuerfreie Rendite für ungefähr 2, 39% erhalten kann.

Simon kann eine zu versteuernde Verzinsung oder Rendite der Securities and Exchange Commission (SEC) von 4, 88% erzielen, wenn er in Admiral Shares (VLTCX) des Vanguard Long Term Corporate Bond Indexfonds investiert. Aber welche Investition bietet die beste Rendite nach Steuern? In Anbetracht von Simons Steuerklasse von 29, 50% wollen wir sehen, ob er besser in den Fonds mit 2, 39% steuerfreiem Einkommen oder den Fonds mit 4, 88% steuerpflichtigem Einkommen investiert. Beachten Sie, dass keine der Fondsrenditen garantiert ist und sie wahrscheinlich schwanken.

Simons steuerfreie Rendite von 2, 39% entspricht einer steuerpflichtigen Rendite von 3, 337%. Jede steuerpflichtige Rendite über 3, 337% ist der steuerfreien Rendite von 2, 39% vorzuziehen. Da er eine steuerpflichtige Rendite von 4, 88% erzielen kann, ist er in der steuerpflichtigen Kasse besser aufgehoben. Mit diesem Steueräquivalent-Ertragsrechner können Sie steuerfrei mit steuerpflichtigen Erträgen vergleichen.

Best Tax-Free Income Funds

Steuerfreie Einkommensfonds für Kommunalanleihen bieten saftige Renditen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass sie zu Top-vergleichbaren steuerpflichtigen Fonds zurückkehren. Wählen Sie einen Fonds, der mit Anleihen aus Ihrem Bundesstaat ausgestattet ist, um die Steuerersparnis zu erhöhen. Denken Sie daran, dass die Erträge Änderungen unterliegen und nicht garantiert werden können. Die nachstehenden Leistungsdaten beziehen sich auf den 27. Oktober 2019.

Best Tax-Free Income Funds
Hochverzinsliche Muni-Rentenfonds	Leistung (1 Jahr)	Kostenquote
Invesco Oppenheimer Rüst AMT-FrMncpl Fd (OPTAX)	9, 22%	1, 03%
Nuveen High Yield Municipal Bond Fund (NHMAX)	8, 59%	1, 12%
Invesco Oppenheimer Rchst HYMncplFd (ORNAX)	11, 26%	1, 04%
Muni National Intermediate-Term Bond Funds
State Farm Municipal Bond Fund (SFBDX)	6, 53%	0, 16%
Wells Fargo CoreBuilder-Aktien Serie M (WFCMX)	8.08%	n / a
Vanguard Steuerbefreite mittelfristige Fd (VWITX)	6, 94%	0, 17%
Muni National Long-Term Bond Funds
Vanguard High Yield Tax Exempt Fund (VWAHX)	8.04%	0, 17%
Vanguard Long Term Tax Exempt Fund (VWLTX)	8, 0%	0, 17%
Eaton Vance National Municipals Inc. (EANAX)	7, 01%	0, 88%
Muni National Short-Term Bond Funds
Capital Group Core Municipal Fund (CCMPX)	5, 15%	0, 34%
Capital Group Kurzfristiger Kommunalfonds (CSTMX)	3, 66%	0, 30%
Vanguard Limited Term Tax Exempt Fund (VMLTX)	4, 09%	0, 17%
Muni Single-State Intermediate Term Bond Funds
Steuerbefreiter Fonds für Nord-Arizona (NOAZX)	7, 18%	0, 47%
Segall Bryant & Hamill Colorado TaxFr Fd (WTCOX)	6, 2%	0, 65%
Dupree Alabama Tax-Free Income Series Fd (DUALX)	6, 65%	0, 70%
Muni Single-State Long-Term Bond Funds
T. Rowe Preis Maryland Tax-Free Bond Fd (MDXBX)	6, 18%	0, 48%
Fidelity® Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)	7, 19%	0, 48%
T. Rowe Virginia Tax Free Bond Fund (PRVAX)	5, 85%	0, 51%
Muni Single-State Short-Term Bond Funds
Invesco OppenheimerRchsLitdTmCAMncpl Fd (OLCAX)	7, 69%	0, 98%
Invesco Oppenheimer Rcst® LtdTmNYMunis (LTNYX)	8, 49%	1, 03%
Fidelity® California Ltd Steuern-Fr BdFd (FCSTX)	4, 22%	0, 35%