Investmentfonds werden in Abhängigkeit von den Anlagezielen des Fonds häufig als Aktien- oder Anleihenkorb bezeichnet, der von einem Fachmann verwaltet wird, der Anteile des Portfolios zum Kauf durch Anleger zur Verfügung stellt. Am Ende eines jeden Handelstages werden alle Bestände des Fonds bewertet und der Nettoinventarwert des Fonds berechnet. Der Kauf von Investmentfonds kann pauschal oder über einen systematischen Anlageplan (SIP) erfolgen.
Ein SIP beinhaltet, dass ein Investor regelmäßig einen festgelegten Dollarbetrag einbringt. Sie können beispielsweise ein SIP einrichten, um einen ABCDX-Investmentfonds im Wert von 100 USD pro Monat zu kaufen. Jeden Monat, zu dem angegebenen Datum, würden Sie diesen Kaufauftrag ausführen lassen. Diese Art des Investierens bietet zwei entscheidende Vorteile: einfaches Sparen und Durchschnittskostenermittlung.
Das Einrichten eines SIP erleichtert das Budgetieren von Pensions- und anderen Investitionszielen. Wenn Sie einen kleinen Betrag in ein monatliches Budget investieren, ist es wahrscheinlicher, dass Sie sich an den Plan halten, wodurch es einfacher wird, Ihre Anlageziele zu erreichen. Zum Beispiel ist es relativ einfach, 100 US-Dollar pro Monat in Altersvorsorge zu investieren. Es kann jedoch schwieriger sein, auf einmal 1.200 US-Dollar zu veranschlagen.
Durch den regelmäßigen Kauf von Anteilen eines Investmentfonds können Sie die durchschnittlichen Kosten pro Anteil senken. Marktschwankungen im Zeitverlauf bieten wahrscheinlich Chancen, wenn Aktien zu einem niedrigeren Preis gekauft werden. Diese Technik, die als Mittelung der Dollarkosten bezeichnet wird, ist eine weit verbreitete Strategie vieler Anleger und wird von Finanzberatern empfohlen.
Advisor Insight
Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dallas, TX
Ein systematischer Anlageplan oder SIP bedeutet einfach, regelmäßig und planmäßig Beiträge auf Ihr Anlagekonto oder ein bestimmtes Wertpapier zu leisten. Die Mittelung der Dollarkosten ist ein SIP in seiner einfachsten Form.
Zum Beispiel wäre es ein SIP, 500 USD pro Monat in zwei verschiedene Investmentfonds zu je 250 USD zu investieren. Ein SIP ist jedoch keine Anlagestrategie wie ein Investmentfonds. Ein Investmentfonds ist ein professionell verwalteter Fonds, in den der Manager gemäß dem Fondsprospekt investiert.
Während der SIP eine großartige Möglichkeit ist, um in das Wachstum Ihres Vermögens zu investieren, sollten Sie, sobald Sie eine angemessene Menge an Vermögen angesammelt haben und sich beispielsweise dem Ruhestand nähern, eine Art Verteidigungsstrategie in Betracht ziehen, die ein aktiveres Management umfasst.
