Um zu verstehen, wie man mit Fremdwährungen handelt, sind detaillierte Kenntnisse über die Volkswirtschaften und die politische Situation einzelner Länder, die globale Makroökonomie und die Auswirkungen der Volatilität auf bestimmte Märkte erforderlich. Aber die Wahrheit ist, dass es normalerweise nicht die Wirtschaft oder die globalen Finanzen sind, die zum ersten Mal Forex-Händler stolpern. Stattdessen ist ein grundlegender Mangel an Kenntnissen im Umgang mit Hebeleffekten häufig die Ursache für Handelsverluste.
Daten, die von den größten Devisenmaklern im Rahmen des Dodd-Frank-Gesetzes zur Reform und zum Verbraucherschutz an der Wall Street veröffentlicht wurden, weisen darauf hin, dass die Mehrheit der Forex-Privatkunden Geld verliert. Der Missbrauch von Fremdkapital wird häufig als Grund für diese Verluste angesehen. In diesem Artikel werden die Risiken einer hohen Hebelwirkung auf den Devisenmärkten erläutert, Möglichkeiten zum Ausgleich risikobehafteter Hebelwirkungen aufgezeigt und Möglichkeiten aufgezeigt, wie Sie das richtige Maß an Risiko für Ihre Bequemlichkeit auswählen können.
Die Risiken einer hohen Hebelwirkung
Leverage ist ein Prozess, bei dem sich ein Investor Geld leiht, um in etwas zu investieren oder etwas zu kaufen. Im Devisenhandel wird das Kapital in der Regel von einem Broker erworben. Während Forex-Händler in der Lage sind, signifikante Kapitalbeträge nach anfänglichen Margin-Anforderungen zu leihen, können sie von erfolgreichen Trades noch mehr profitieren.
In der Vergangenheit hatten viele Broker die Möglichkeit, signifikante Verschuldungsquoten von bis zu 400: 1 anzubieten. Dies bedeutet, dass ein Trader mit einer Einzahlung von nur 250 US-Dollar rund 100.000 US-Dollar an den globalen Devisenmärkten kontrollieren könnte. Die Finanzvorschriften im Jahr 2010 begrenzten jedoch das Verschuldungsverhältnis, das Broker US-amerikanischen Händlern anbieten konnten, auf 50: 1 (immer noch ein ziemlich großer Betrag). Dies bedeutet, dass Händler mit der gleichen Einzahlung von 250 USD 12.500 USD in der Währung kontrollieren können.
Sollte ein neuer Devisenhändler eine niedrige Hebelwirkung wie 5: 1 wählen oder die Würfel rollen und das Verhältnis auf 50: 1 erhöhen? Vor der Beantwortung ist es wichtig, Beispiele zu betrachten, die zeigen, wie viel Geld mit verschiedenen Hebeleffekten gewonnen oder verloren werden kann.
Beispiel mit maximaler Hebelwirkung
Stellen Sie sich vor, Trader A hat ein Konto mit 10.000 US-Dollar Bargeld. Er entscheidet sich für den Hebel von 50: 1, was bedeutet, dass er bis zu 500.000 USD handeln kann. In der Welt des Devisenhandels sind dies fünf Standardlose. Bei Devisen gibt es drei grundlegende Handelsgrößen: ein Standard-Lot (100.000 Einheiten der Notierungswährung), ein Mini-Lot (10.000 Einheiten der Basiswährung) und ein Mikrolot (1.000 Einheiten der Notierungswährung). Bewegungen werden in Pips gemessen. Jede Ein-Pip-Bewegung in einem Standardlos entspricht einem Wechsel von 10 Einheiten.
Da der Händler fünf Standardlose gekauft hat, kostet jede Ein-Pip-Bewegung 50 USD (10 USD Wechselgeld / Standardlos x 5 Standardlose). Wenn der Trade um 50 Pips gegen den Investor geht, würde der Investor 50 Pips X $ 50 = $ 2.500 verlieren. Dies sind 25% des gesamten Handelskontos von 10.000 USD.
Beispiel mit weniger Hebel
Gehen wir weiter zu Trader B. Anstatt die Hebelwirkung bei 50: 1 zu maximieren, wählt sie eine konservativere Hebelwirkung von 5: 1. Wenn Händler B ein Konto mit 10.000 US-Dollar Bargeld hat, kann er mit 50.000 US-Dollar Währung handeln. Jedes Minilot würde 10.000 USD kosten. In einem Mini-Los ist jeder Pip eine 1-Dollar-Änderung. Da Trader B 5 Mini-Lots hat, ist jeder Pip eine 5-Dollar-Änderung.
Sollte die Investition um 50 Pips um den gleichen Betrag fallen, würde der Trader 50 Pips X $ 5 = $ 250 verlieren. Dies sind nur 2, 5% der Gesamtposition.
So wählen Sie den richtigen Hebel
Es gibt allgemein anerkannte Regeln, die Anleger überprüfen sollten, bevor sie ein Leverage-Level auswählen. Die drei einfachsten Hebelregeln sind:
- Behalten Sie einen geringen Hebel bei. Verwenden Sie Trailing Stops, um Abwärtsrisiken zu reduzieren und das Kapital zu schützen. Begrenzen Sie das Kapital auf 1% bis 2% des gesamten Handelskapitals für jede eingegangene Position.
Forex-Händler sollten die Hebelwirkung wählen, die sie am angenehmsten macht. Wenn Sie konservativ sind und nicht gerne viele Risiken eingehen oder noch lernen, wie man mit Währungen handelt, ist eine niedrigere Hebelwirkung wie 5: 1 oder 10: 1 möglicherweise angemessener.
Trailing oder Limitstops bieten Anlegern eine zuverlässige Möglichkeit, ihre Verluste zu reduzieren, wenn ein Trade in die falsche Richtung geht. Durch den Einsatz von Limitstopps können Anleger sicherstellen, dass sie weiterhin lernen, wie man mit Währungen handelt, aber potenzielle Verluste begrenzen, wenn ein Handel fehlschlägt. Diese Stopps sind auch wichtig, weil sie dazu beitragen, die Emotionen des Handels zu reduzieren und es Einzelpersonen ermöglichen, sich ohne Emotionen von ihren Handelsschaltern zurückzuziehen.
Die Quintessenz
Die Auswahl des richtigen Forex-Leverage-Levels hängt von der Erfahrung, Risikotoleranz und dem Komfort eines Traders ab, wenn er auf den globalen Devisenmärkten tätig ist. Neue Trader sollten sich mit der Terminologie vertraut machen und konservativ bleiben, wenn sie lernen, wie man handelt und Erfahrungen sammelt. Die Verwendung von Trailing Stops, das Halten von Positionen klein und das Begrenzen des Kapitalbetrags für jede Position ist ein guter Anfang, um den richtigen Umgang mit Hebeleffekten zu erlernen.
