Der Prozentsatz von Large-Cap-Aktien in einem diversifizierten Anlageportfolio hängt von den Anlagezielen, der Risikotoleranz und dem Zeithorizont eines Anlegers ab.
Diversifikation
Die Diversifikation eines Anlageportfolios besteht in der Verteilung von Anlagen auf verschiedene Aktien oder Anlageklassen wie Aktien und Anleihen.
Die Diversifikation wird verbessert, indem einige Anlagen gehalten werden, die eine negative Korrelation zu anderen gehaltenen Anlagen aufweisen. Bei negativ korrelierten Anlagen kann ein Anleger die Gesamtvolatilität und das Gesamtrisiko verringern, da einige Anlagen eine bessere Wertentwicklung aufweisen, wenn andere Anlagen einen Abschwung verzeichnen.
Ein klassisches diversifiziertes Portfolio besteht aus einem Mix von ca. 60% Aktien und 40% Anleihen. Ein konservativeres Portfolio würde diese Prozentsätze umkehren. Anleger können auch eine Diversifizierung in Betracht ziehen, indem sie andere Anlageklassen wie Terminkontrakte, Immobilien oder Devisenanlagen einbeziehen.
Das Alter eines Anlegers spielt auch eine wichtige Rolle bei der Diversifizierung. Personen, die näher am Ruhestand sind, bevorzugen möglicherweise ein konservativeres Portfolio und versuchen, ihre Anleihenallokation zu erhöhen, während Anleger, die viel jünger sind, ein höheres Risiko in ihrem Portfolio tolerieren und sich daher für risikoreichere Anlagen mit höheren Renditen entscheiden können.
Diversifikation innerhalb der Beteiligungen
Abgesehen von einer Mischung aus Aktien und Anleihen kann die Diversifizierung durch einen Investor, der eine Kombination aus Large-, Mid-, Small- oder Micro-Cap-Aktien hält, weiter verbessert werden.
Large-Cap-Aktien sind Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 10 Mrd. USD oder mehr. Sie gelten im Allgemeinen als sicherere Anlagen, da sie in der Regel große, gut etablierte Unternehmen darstellen, von denen erwartet wird, dass sie als profitables Unternehmen fortbestehen. Large-Cap-Aktien bieten jedoch in der Regel ein geringeres Wachstumspotenzial als Mid- oder Small-Cap-Unternehmen, da sie bereits einen großen Teil des Marktanteils ausmachen und die Wachstumschancen daher geringer sind.
Dies ist jedoch nicht immer der Fall, da einige Großunternehmen wie Google oder Amazon aufgrund ihrer Präsenz in wachstumsstarken Marktsektoren immer noch ein hohes Wachstum aufweisen. Aktien mit kleinerer Marktkapitalisierung weisen in der Regel sowohl ein höheres Wachstumspotenzial als auch ein höheres Risikoniveau auf. Sie haben die Möglichkeit, mehr Marktanteile zu gewinnen, sind aber auch anfälliger für Marktschwankungen.
Large-Cap-Unternehmen bieten auch Dividendenausschüttungen an, die eine Large-Cap-Aktie attraktiver machen und für einen Anleger eine höhere Gesamtrendite generieren können.
Diversifizieren
Das Erreichen einer Diversifikation kann durch eine Vielzahl von Methoden erfolgen. Eine Methode wäre, einfach die einzelnen Aktien selbst zu wählen, basierend auf Ihren eigenen Recherchen. Es gibt jedoch auch umfassendere und einfachere Möglichkeiten, dies zu tun. Eine Einzelperson kann in ETFs oder Investmentfonds investieren, die einen Korb von Aktien bieten, die diversifiziert sind.
Indexfonds sind ebenfalls eine gute Option, um eine Diversifikation zu erzielen, da sie einen bestimmten Marktindex wie den S & P 500 widerspiegeln sollen.
Der optimale Aktienmix, den ein Anleger wählt, richtet sich letztendlich nach den individuellen Anlagezielen und der Risikotoleranz. Anleger, die höhere Renditen anstreben und bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, investieren in der Regel mehr in Mid- und Small-Cap-Aktien, während konservativere Anleger einen höheren Anteil an Large-Cap-Aktien halten.
