Anleger, die eine stärkere Diversifizierung ihres Altersguthaben anstreben, können eine Lösung mit Investmentfonds von Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), einer 92 Jahre alten Investment-Management-Firma, finden. Eaton Vance und seine Tochtergesellschaften verwalteten im November 2015 ein Vermögen von 311, 4 Milliarden US-Dollar. Innerhalb der über 90 Fonds umfassenden Eaton Vance-Anlagefondsfamilie, die die gesamte Palette der Anlageklassen und Anlageziele abdeckt, gibt es fünf Fonds Besonders geeignet für Anleger, die ihre Altersvorsorge diversifizieren möchten. Alle Renditen basieren auf den Anteilen der Klasse A des Fonds zum Nettoinventarwert (NAV).
Eaton Vance Balanced Fund
Der Eaton Vance Balanced Fund bietet Vielfalt durch ein professionell verwaltetes Portfolio von Anleihen und Aktien in einem Fonds. Der Fonds ist auf die Bedürfnisse von Anlegern zugeschnitten, die die laufenden Erträge aus Anleihen und Kapitalzuwächsen erzielen möchten. Das Vermögen wird in festverzinsliche Wertpapiere zwischen 25 und 50 Prozent und in Aktien zwischen 50 und 75 Prozent aufgeteilt. Der Fonds investiert hauptsächlich in US-amerikanische Wertpapiere, kann jedoch auch einen Teil seines Nettovermögens in internationale Wertpapiere investieren. Das Portfolio ist auf Large-Cap-Aktien und Investment-Grade- oder Staatsanleihen ausgerichtet.
Der Balanced Fund bietet Anlegern die Vorteile einer breiten Vielfalt und gleichzeitig eine solide Rendite. Der Fonds hat ein Morningstar-Rating von fünf Sternen. Die annualisierte Gesamtrendite beträgt über drei Jahre 11, 51 Prozent und über fünf Jahre 10, 1 Prozent. Der Fonds hat eine aktuelle Rendite von 0, 92 Prozent.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Der Eaton Vance Dividend Builder Fund ist auf Aktien mit hoher Dividendenausschüttung spezialisiert, die einen angemessenen Preis aufweisen und das Potenzial haben, die Dividende im Laufe der Zeit zu erhöhen. Das Vermögen des Fonds besteht hauptsächlich aus US-amerikanischen Wertpapieren. Der Fonds kann jedoch bis zu 35% des verfügbaren Vermögens in Wertpapieren anlegen. Der Fonds ist nicht auf dividendenausschüttende Stammaktien beschränkt. Es kann auch in Wertpapiere investieren, die Vorzugsaktien oder in Stammaktien umwandelbare Anleihen enthalten.
Der Dividend Builder Fund zahlt monatliche Ausschüttungen und hat eine aktuelle Rendite von 1, 59%. Der Fonds weist über einen Zeitraum von drei Jahren eine annualisierte Gesamtrendite von 12, 97 Prozent und über einen Zeitraum von fünf Jahren eine Gesamtrendite von 10, 59 Prozent auf.
Eaton Vance Large-Cap Value Fund
Der 1931 gegründete Eaton Vance Large-Cap Value Fund ist einer der ältesten Investmentfonds in den USA. Ziel des Fonds ist es, Large-Cap-Unternehmen mit führenden Marktanteilen zu finden, die solide Finanzkennzahlen und attraktives Wachstumspotenzial aufweisen, jedoch unterbewertet sind. Es kann in Wachstumsaktien investieren, die keine Dividenden ausschütten, aber der Großteil seines Portfolios besteht aus Dividenden ausschüttenden Wertpapieren.
Der Fonds hat eine aktuelle Rendite von 1, 29 Prozent. Über einen Zeitraum von drei Jahren erzielte das Unternehmen eine annualisierte Gesamtrendite von 13, 56 Prozent und über einen Zeitraum von fünf Jahren von 11, 43 Prozent.
Eaton Vance Immobilienfonds
Immobilieninvestitionen sind eine traditionelle Methode, um nach laufenden Erträgen und stetigem Wachstum zu streben. Der Eaton Vance Real Estate Fund bietet zusätzliche Diversität und eine Absicherung gegen zukünftige Inflation, indem er in hochwertige Wertpapiere von Immobilien-Investment-Trusts (REITs) und Unternehmen der Immobilienbranche investiert. Diese Strategie bietet das Potenzial für eine höhere Gesamtrendite durch die Kombination von laufenden Erträgen mit Kapitalwachstum. Der Fonds strebt eine geografische Vielfalt in seinem Portfolio an und kann bis zu 25 Prozent seines Vermögens in ausländische Wertpapiere investieren. Der Fonds erzielte über einen Zeitraum von fünf Jahren eine annualisierte Gesamtrendite von 12, 07 Prozent und eine Rendite von 1, 61 Prozent.
Eaton Vance Growth Fund
Jedes gut diversifizierte Altersvorsorgeportfolio benötigt eine Wachstumskomponente. Der Eaton Vance Growth Fund sucht nach gut bewerteten Wachstumsunternehmen mit einer Marktkapitalisierung im Bereich des Russell 1000 Index, kann jedoch in Unternehmen investieren, die nicht im Index enthalten sind. Fondsmanager befassen sich hauptsächlich mit langfristigen Wachstumsaussichten, und Erträge oder Dividenden werden untergeordnet berücksichtigt. Der Fonds hat ein Morningstar-Rating von vier Sternen. Die annualisierten Gesamtrenditen lagen über drei Jahre bei 18, 71 Prozent und über fünf Jahre bei 13, 48 Prozent.
Die Quintessenz
Mit diesen fünf Fonds kann ein sehr diversifiziertes und konservatives Vorsorgeportfolio aufgebaut werden. Alle Anteile der Klasse A des Fonds haben Ausgabeaufschläge, die ihre Anfangsrendite verringern.
Anleger, die Verkaufsgebühren vermeiden möchten, sollten sich große Investmentfonds-Superstores wie Charles Schwab und Fidelity ansehen, die viele Investmentfonds anbieten, bei denen die Verkaufsgebühren entfallen. Anleger können die Anteile der Klasse A zum Nettoinventarwert erhalten und geringere Ausgabeaufschläge zahlen als andere Anteilsklassen.
