Kaufen Sie niedrig und verkaufen Sie hoch ist eine Strategie, die zu großen Ansammlungen von Wohlstand geführt hat, aber nicht, wie die Profis ihren Erfolg finden. Stattdessen setzt ein versierter Investor sein Geld strategisch ein, damit es auf mehr als eine Art und Weise funktioniert - er verwendet mehrere Aufgaben für sein Geld.
Der Privatanleger, der es gewohnt ist, mit Aktien zu arbeiten, kann sein Geld gleichzeitig auf drei Arten einsetzen:
- Preisaktion - Die Aktie wird hoffentlich an Wert gewinnen. Dividende - Die Gebühr, die ein Unternehmen Ihnen als Gegenleistung für die Verwendung Ihres Geldes zahlt. Call Revenue - Das Geld, das ein Investor Ihnen zahlt, wenn Sie einen gedeckten Call gegen Ihre Aktie verkaufen.
Preisaktionsstrategien
Wenn Investieren ein Spiel wäre, würden Sie gewinnen, indem Sie eine Aktie zu einem niedrigen Preis kaufen und zu einem höheren Preis zu einem späteren Zeitpunkt verkaufen. Wenn Sie ein Eigenheim besitzen, verstehen Sie dieses Konzept auf sehr praktische Weise.
Um einen Gewinn aus Ihrer Investition zu ziehen, ist es oft am besten, eine von zwei Strategien zu verwenden. Das erste heißt Value-Investing. Aktien, genau wie die Produkte, die Sie jeden Tag kaufen, werden von Zeit zu Zeit zum Verkauf angeboten und Value-Investoren warten auf diesen Verkaufspreis. Dies macht es noch einfacher, Gewinne zu erzielen, da unterbewertete Aktien mehr Raum zum Wachsen haben.
Ihre Lieblingsaktie funktioniert möglicherweise nicht für diese Strategie, da sie eine Dividende zahlen muss, einen Preis haben muss, der billig genug ist, dass Sie 100 Aktien kaufen können, und täglich eine Menge Aktien handeln muss. mindestens 1 Million Aktien des täglichen Volumens sind am besten. Denken Sie daran, dass der Wert eines Unternehmens nicht auf dem Preis basiert. Es gibt viele qualitativ hochwertige Aktien, die unter 30 USD pro Aktie liegen, und es gibt viele qualitativ minderwertige Aktien, die über 100 USD gehandelt werden. Aktien zwischen 15 und 30 USD mit einer Dividendenrendite von mindestens 2% sind ideal. Schließlich möchten Sie keine hochvolatilen Aktien. Wenn es wilde Preisschwankungen gibt, ist das schwieriger zu handhaben.
Hier setzen Sie Ihre Fähigkeiten zur Bestandsermittlung und -bewertung ein. Wenn Sie Ihre Aktie gefunden haben und davon ausgehen möchten, dass Sie eine Wertanlage tätigen möchten, suchen Sie nach einem Namen, der in den letzten 52 Wochen in der Mitte oder am unteren Ende des Handelsbereichs liegt. Wenn es jetzt nicht da ist, warten Sie, bis es Ihnen den gewünschten Preis gibt, oder suchen Sie ein anderes Unternehmen. Es gibt viele würdige Kandidaten für diese Strategie.
Der zweite Weg ist der Momentum-Handel. Einige Anleger glauben, dass die beste Zeit für den Kauf einer Aktie ist, wenn sie weiter steigt, denn genau wie wir in der Grundschule gelernt haben, bleibt ein in Bewegung befindliches Objekt in der Regel in Bewegung. Das Problem beim Momentum-Trading ist, dass es für kurzfristigere Anleger tendenziell besser funktioniert. Für unsere Strategie wollen wir langfristig denken. Je mehr Jahre Sie die Aktie halten, desto besser könnten Ihre potenziellen Renditen sein.
Für Dividenden investieren
In einer Welt des High-Tech-Aktienhandels kann die Investition in eine Dividende als langweilig angesehen werden, aber Dividenden können eine große Einnahmequelle für den langfristigen Anleger sein.
Die Dividende bietet uns zwei Vorteile, die dazu beitragen, dass unser Geld in mehr als einer Hinsicht für uns arbeitet. Erstens gibt es uns ein stabiles Einkommen. Sicher, ein Unternehmen kann wählen, ob es eine Dividende zahlt oder nicht, wie es möchte, aber für ein qualitativ hochwertiges Unternehmen mit einer niedrigen Ausschüttungsquote besteht eine geringere Wahrscheinlichkeit, dass die Dividende für eine vierteljährliche Zahlung gekürzt wird. Zweitens senkt es Ihre Kostenbasis für die Aktie, die Sie gekauft haben.
Nehmen wir an, Sie haben Ihre Recherche durchgeführt und sich für die Aktie XYZ entschieden. Sie haben 100 Aktien für 30 USD je Aktie gekauft, die zu diesem Zeitpunkt eine Dividendenrendite von drei Prozent hatten.
3.000 USD x 3% = 90 USD pro Jahr.
Sie verdienen nicht nur 90 USD pro Jahr, sondern da eine Dividende (meistens) in bar auf Ihr Konto eingezahlt wird, können Sie diese Dividendenzahlung jedes Jahr auf das anwenden, was Sie für die Aktie gezahlt haben In diesem Fall werden 90 Cent pro Aktie abgezogen. Nach nur fünf Jahren sinkt Ihre Aktie, die 30 USD pro Aktie kostet, auf 25, 50 USD pro Aktie. Viele langfristige Anleger reduzieren den Preis, den sie für eine Aktie gezahlt haben, nur von der Dividende auf 0 USD.
Investieren nach dem goldenen Zeitalter
Verwenden Sie ein Covered Call
Gedeckte Anrufe sind etwas komplizierter. Wenn Sie sich mit diesem Teil der Strategie nicht sicher fühlen, wird der Kauf einer Aktie und das Sammeln der Dividende bei einem Anstieg immer noch ein beeindruckender Gewinn sein.
Bevor wir den gedeckten Anruf verkaufen, müssen wir zwei wichtige Entscheidungen treffen:
- Wie hoch ist der Ausübungspreis und wie viele Monate in der Zukunft soll unser Vertrag auslaufen?
Ausübungspreis
Ein Covered Call ist eine Optionskontraktstrategie, die dem Kontraktinhaber das Recht einräumt, Ihre 100 Aktien zu kaufen, wenn diese zum oder über dem Ausübungspreis liegen. Vermutlich möchten Sie nicht, dass Ihre Aktien Ihnen abgenommen werden, auch wenn Sie es sich in späteren Jahren anders überlegen werden. Daher muss Ihr Ausübungspreis hoch genug sein, damit die Aktie nicht über den Ausübungspreis steigt, aber niedrig genug, dass Sie es können Sammeln Sie dennoch eine gesunde Prämie für das Risiko, das Sie eingehen.
Diese Entscheidung ist schwer. Wenn sich Ihre Aktie in einem Abwärtstrend befindet, können Sie wahrscheinlich eine Option mit einem Strike verkaufen, der nicht viel höher ist als der aktuelle Aktienkurs. Wenn sich die Aktie aus Sicherheitsgründen in einem Aufwärtstrend befindet, sollten Sie abwarten, bis Sie glauben, dass der Aufwärtstrend abgeschlossen ist, und die Aktie wird bald in die andere Richtung tendieren. Denken Sie daran, wenn der Wert der Aktie steigt, fällt der Wert Ihrer Option. Dies fügt auch den Vorteil hinzu, dass der gedeckte Call als Absicherung fungiert.
Haltbarkeitsdatum
Je weiter Sie sich in der Zukunft für eine Option entscheiden, desto mehr Prämie wird Ihnen im Voraus gezahlt, um den Call zu verkaufen. Gleichzeitig muss Ihre Aktie aber auch länger unter dem Ausübungspreis bleiben, um zu vermeiden, dass sie "abberufen" wird. von dir. Erwägen Sie für Ihren ersten Vertrag, drei Monate in die Zukunft zu gehen.
Der gedeckte Anruf bringt Ihnen Geld, sobald Sie ihn verkaufen, da die vom Käufer bezahlte Prämie direkt auf Ihr Konto überwiesen wird. Es wird weiterhin Geld für Sie verdienen, wenn der Preis Ihrer Aktie fällt. Wenn der Preis fällt, fällt auch die Prämie. Sie können den Vertrag jederzeit vom Käufer zurückkaufen. Wenn die Prämie sinkt, können Sie ihn zu einem günstigeren Preis kaufen als Sie ihn verkauft haben. Das ist gleich Gewinn. Steigt die Aktie hingegen über den Ausübungspreis, können Sie den Kontrakt für mehr als den von Ihnen verkauften Kontrakt kaufen und einen Verlust erleiden. Sie müssen jedoch nicht auf Ihre 100 Aktien verzichten.
Eine der besten Möglichkeiten, den gedeckten Anruf zu nutzen, besteht darin, die Prämie zu Beginn einzuziehen, und obwohl Sie die Option zurückkaufen können, wenn sie nach oben oder unten geht, bewahren Sie diese für schwerwiegende Umstände auf. Denken Sie auch daran, dass das Geld, das Sie durch den Verkauf Ihres Covered Calls sammeln, auch vom Preis abgezogen werden kann, den Sie für die Aktie gezahlt haben.
Der beste Weg, eine komplizierte Anlagestrategie wie den Covered Call zu erlernen, ist die Verwendung einer virtuellen Plattform, auf der Sie sich keine Gedanken über den Verlust von echtem Geld machen müssen. Sie können die Aktie weiterhin kaufen und die Dividende einziehen. Warten Sie jedoch, bis Sie mit der Funktionsweise des Covered Call vertraut sind.
Die Quintessenz
Für die meisten Anleger ist es die beste Möglichkeit, auf dem Markt Geld zu verdienen, wenn sie über einen längeren Zeitraum in qualitativ hochwertige Aktien investieren und gleichzeitig Dividendenerträge erzielen. Später, wenn Sie wissen, wie Sie das Covered Call nutzen, können Sie Ihren Ertrag erheblich steigern. Die festverzinsliche Seite des Investierens ist zwar nicht so aufregend, eignet sich jedoch am besten für Privatanleger, und wie wir sehen können, summieren sich die Zahlen schnell.
