Ausländische Aktien sind eine attraktive Option für Anleger, die ihre Portfolios diversifizieren möchten. Viele Makler bieten diese Auslandsinvestitionen an, aber einige sind besser als andere. Diese Aktien sind mit besonderen Risiken verbunden, die von währungsbezogenen bis zu politischen Risiken reichen und für Privatanleger Liquiditäts- und Due-Diligence-Probleme mit sich bringen können. Index-Investmentfonds mit globalem Geltungsbereich und einem passiven Anlageansatz bieten kostengünstige Möglichkeiten für Anlagen im Ausland. Hier sind vier der Top-Performer. Alle Informationen sind ab November 2018 aktuell.
Anleger-Klasse des Fidelity Spartan International Index Fund
Assets under Management (AUM): 23, 22 Mrd. USD
Durchschnittliche annualisierte Nettoinventarwertrendite (NAV) 2015-2018: 3, 8%
Nettokostenquote: 0, 17%
Die Investorenklasse des Fidelity Spartan International Index Fund bildet die Wertentwicklung des MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE) ab, bei dem es sich um einen breiten Index handelt, der die Wertentwicklung ausländischer Aktien aus Industrieländern darstellt. Der Fonds verwendet Stichprobenverfahren, um ähnliche Anlageergebnisse wie der zugrunde liegende Index zu erzielen. Europäische Aktien weisen mit 66% die größte Allokation auf, während japanische Aktien rund 23% des Fondsvermögens ausmachen. Der Fonds bietet ein hohes Engagement in Finanztiteln und zyklischen Konsumgütern mit einer Zuteilung von 25% bzw. 13%. Das Portfolio des Fonds ist breit diversifiziert. Die Top-10-Positionen machen nur etwa 11% des Vermögens aus.
Der Fidelity Spartan International Index Fund bietet ein diversifiziertes internationales Portfolio zu sehr niedrigen Kosten. Da der Fonds Aktien aus Schwellenländern meidet, unterliegen seine Renditen einer geringeren Volatilität. Morningstar hat dem Fonds ein Silber-Analysten- und ein Vier-Sterne-Gesamtrating verliehen. Der Fonds ist gebührenfrei und hat eine Mindestanlageschwelle von 2.500 US-Dollar, 200 US-Dollar für IRAs.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 Milliarden US-Dollar
Durchschnittliche annualisierte NIW-Rendite 2015-2018: 3, 7%
Nettokostenquote: 0, 06%
Der Schwab International Index Fund ist auch bestrebt, die Wertentwicklung des MSCI EAFE Index abzubilden. Dieser Fonds weist eine sehr ähnliche Vermögensallokation auf wie sein Rivale von Fidelity Spartan. Der Fonds gewichtet sein Vermögen jedoch etwas stärker zugunsten von defensiven Konsumtiteln. Wie andere internationale Aktien setzt der Fonds Anleger Währungsschwankungen aus.
Der Fonds hat eine der niedrigsten Nettokostenquoten unter seinen Mitbewerbern und eine außergewöhnlich niedrige Umschlagsquote von nur 3%, wodurch er eine hohe Steuereffizienz aufweist. Morningstar hat dem Fonds ein Bronze-Analystenrating und ein Vier-Sterne-Gesamtrating verliehen. Der Fonds erhebt keine Aufladegebühren und hat eine Mindestanlageanforderung von nur 1 USD.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Einzelanlegerklasse
AUM: 577 Millionen US-Dollar
Durchschnittliche annualisierte NIW-Rendite 2015-2018: 2, 45%
Nettokostenquote: 0, 8%
Der Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (ehemals MSCI International ESG Index Fund) bildet die Wertentwicklung des MSCI EAFE ESG Index ab, der Mitglied der MSCI Global Sustainability Indexes ist. Der Index bietet ein Engagement in Unternehmen mit hohen Leistungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance im Vergleich zu Branchenkollegen. Das Portfolio des Fonds besteht aus einer Mischung von Large- und Mid-Cap-Auslandsaktien mit einer hohen geografischen Konzentration in Großbritannien und Japan. Etwa 20% des Fondsvermögens entfallen auf Finanzwerte, während Industriewerte 13, 5% und Aktien des Gesundheitswesens 11% des Fondsvermögens ausmachen.
Morningstar hat den Fonds mit zwei Sternen bewertet. Der Fonds erhebt keine Aufladegebühren und hat eine Mindestanlagesumme von 1.000 USD.
Admiral-Aktien des Vanguard Developed Markets Index Fund
AUM: 102, 7 Milliarden US-Dollar
Durchschnittliche annualisierte NIW-Rendite 2015-2018: 9, 82%
Nettokostenquote: 0, 07%
Der Vanguard Developed Markets Index Fund bildet die Wertentwicklung eines Referenzindex ab, der die Anlagerendite von Aktien misst, die von Unternehmen in Kanada und den wichtigsten Märkten in Europa und im pazifischen Raum ausgegeben wurden. 2014 fusionierte Vanguard zwei seiner ausländischen Aktienfonds zum Vanguard Developed Markets Index Fund. Der Fonds weist eine außergewöhnlich niedrige Umschlagsquote von 3, 4% auf, wodurch dieser Fonds für seine Anleger eine hohe Steuereffizienz aufweist. Der Fonds investiert hauptsächlich in Large- und Mid-Cap-Aktien von Industrieländern in Europa (53, 5% der Bestände) und im pazifischen Raum (37%).
Für seine sehr niedrige Kostenquote, konsequente Verwaltung und Rendite wurde der Fonds von Morningstar mit einem Gold-Analystenrating und einem Vier-Sterne-Gesamtrating ausgezeichnet. Der Fonds erhebt keine Aufladegebühren und verlangt von seinen Anlegern einen Beitrag von mindestens 3.000 USD.
