Es gab eine Zeit, in der Dividendenaktien aus der Mode kamen. Die heißesten Unternehmen, so wurde argumentiert, stiegen so schnell im Preis, dass sie sie nicht bezahlen mussten. Dividenden wurden für schwerfällige alteingesessene Unternehmen gezahlt.
Damals war die Tech-Aktienblase, und wir alle wissen, wie sie endete.
Die Zeiten haben sich geändert. Apple zahlt eine Dividende von 0, 73% je Aktie. Microsoft zahlt eine Dividende von 0, 43% je Aktie. Amazon zahlt keine Dividende, spürt aber den Druck, sich zu verziehen. Dividendenausschüttende Unternehmen sind per definitionem Unternehmen, die Gewinne erzielen, viel Geld angehäuft haben und es mit ihren Anlegern teilen.
Dividenden sind für diese Anleger eine Einnahmequelle oder, noch besser, eine Wiederanlage, die die Renditen eines Portfolios langfristig in die Höhe treibt.
Die besten Dividendenfonds
Dividendenfonds bieten Anlegern, die nicht gerne alleine fliegen, die Möglichkeit, in dividendenberechtigte Aktien von Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial zu investieren.
Wie wählst du das Beste aus dem Rest aus? Schauen Sie sich die Performance des Fonds langfristig und aktuell an. Überprüfen Sie, wie sich diese Performance gegenüber der Benchmark und gegenüber breiteren Marktindizes schlägt. Schauen Sie sich die Kosten des Fonds an, um sicherzustellen, dass Ihr Gewinn nicht vernascht wird.
Im Folgenden sind vier Fonds aufgeführt, die sich auf die Anlage in solide Unternehmen konzentrieren, die eine gute Dividende erzielen. Alle weisen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine hervorragende durchschnittliche jährliche Rendite auf. Alle haben niedrige Kosten. Alle zeigten im Vergleich zu ihren Benchmarks eine gute Leistung.
Der S & P 500 Index gab im gleichen Zeitraum von 12 Monaten um 4, 38% nach. Der Dow Jones Industrial Index legte um 5, 27% zu. Langfristiges Investieren ist nichts für schwache Nerven.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Viele Anleger bevorzugen Exchange Traded Funds (ETFs), weil sie ein breites Spektrum an Wertpapieren anbieten und gleichzeitig die Kosten auf ein Minimum reduzieren. Per Definition bilden ETFs einen bestimmten Marktindex ab, um dessen Wertentwicklung zu erreichen. Sie sind leicht zu verfolgen, da sie wie Aktien gehandelt werden. Und sie haben niedrige Kosten, weil sie nicht aktiv verwaltet werden.
Der Vanguard Dividend Appreciation ETF verwendet den NASDAQ US Dividend Achievers Select als Benchmark. Die Beteiligungen an diesem ETF sind breit gefächert und weisen die höchsten Konzentrationen in den Bereichen Industrie, Konsumgüter, Verbraucherdienstleistungen und Technologie auf. Die größten Positionen bestehen in Microsoft-, Walmart- und Johnson & Johnson-Aktien.
Die VIG hat eine Aufwandsquote von 0, 08%.
Durchschnittliche jährliche Rendite
Nachstehend sind die Renditen des Index im Vergleich zu seiner Benchmark zum 27. Februar 2019 aufgeführt. (Die Renditen des Benchmark-Index sind kursiv gedruckt. )
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( US Dividend Achievers Select der NASDAQ )
- Ein Jahr: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 Jahre: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Der Fidelity Equity Dividend Income Fund ist ein aktiv verwalteter Investmentfonds, dessen Ziel es ist, die Rendite des S & P 500 Index zu übertreffen. Als Benchmark dient der Russell 3000, ein breiter Börsenindex.
FEQTX investiert in der Regel 80% seines Vermögens in Aktien, die Dividenden bieten und das Potenzial für einen langfristigen Kapitalzuwachs haben. Etwa 85% der Anteile befinden sich in amerikanischen Aktien, angeführt von Verizon, Wells Fargo und Chevron.
FEQTX hat eine jährliche Nettokostenquote von 0, 62%.
Durchschnittliche jährliche Rendite
Nachstehend sind die Renditen des Index im Vergleich zu seiner Benchmark zum 27. Februar 2019 aufgeführt. (Die Renditen des Benchmark-Index sind kursiv gedruckt. )
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Ein Jahr: -9, 74% (- 8, 58% ) 10 Jahre: 10, 25 % ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund Anlegeranteile (VEIPX)
Der Vanguard Equity Income Fund investiert hauptsächlich in unterbewertete mittel- und großkapitalisierte Aktien, die im Vergleich zu ihren Wettbewerbern überdurchschnittlich hohe Dividendenerträge erzielen. Es investiert hauptsächlich in US-amerikanische Aktien und weist nur 9, 1% seines Portfolios ausländischen Wertpapieren zu. Der derzeitige Mix ist sehr umfangreich in den Bereichen Gesundheitswesen, Finanzen und Basiskonsumgüter. Die größten Positionen befinden sich in den Aktien von JP Morgan Chase, Johnson & Johnson und Verizon.
VEIPX berechnet eine jährliche Nettokostenquote von 0, 27%.
Durchschnittliche jährliche Rendite
Nachstehend sind die Renditen des Index im Vergleich zu seiner Benchmark zum 27. Februar 2019 aufgeführt. (Die Renditen des Benchmark-Index sind kursiv gedruckt. )
Vanguard Equity Income Fund ( Aktienindex )
- Ein Jahr: -5, 72 (- 5, 85% ) 10 Jahre: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Der Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ist ein aktiv verwalteter Fonds, der solide Unternehmen mit Dividendenausschüttung anstrebt, seinem Mix jedoch eine Portion Anleihen hinzufügt. Etwa 70% der Bilanzsumme befinden sich in Stammaktien, aber es werden bis zu 20% in Unternehmensanleihen investiert. Derzeit befinden sich die größten Aktienbestände im Immobilien-, Verbraucher- und Gesundheitssektor.
FSDIX berechnet eine Aufwandsquote von 0, 71%.
Durchschnittliche jährliche Rendite
Nachstehend sind die Renditen des Index im Vergleich zu seiner Benchmark zum 27. Februar 2019 aufgeführt. (Die Renditen des Benchmark-Index sind kursiv gedruckt. )
Strategischer Dividenden- und Ertragsfonds von Fidelity ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Ein Jahr: -4, 49% ( -2, 47% ) 10 Jahre: 11, 88% ( 11, 79% )
