In dieser Do-it-yourself-Welt entscheiden sich viele Menschen dafür, ihre Investitionen selbst zu verwalten. Immerhin ist das Internet eine Fundgrube an Informationen, und Online-Handelsforen machen es regelmäßigen Anlegern leicht, wie die Profis zu handeln. Trotzdem kann ein bisschen Hilfe, auch wenn Sie ein Investment-Fan sind, viel bewirken. Egal, ob Sie Probleme mit der Planung Ihres Ruhestands haben oder ein Grundstück haben, das Sie Ihren Erben überlassen möchten: Im Folgenden finden Sie fünf Gründe, warum es sich auszahlen lässt, wenn Sie die Hilfe eines Finanzplaners in Anspruch nehmen.
Sie wissen nicht, wie Sie für den Ruhestand sparen können
Vorsorge und Sparen gehen in der Regel über die reine Einlagerung von Geld in eine betriebliche Altersvorsorge hinaus. Während diese Sparpläne helfen, müssen Menschen einen 401 (K) oft mit zusätzlichen Ersparnissen und Investitionen ergänzen. Möglicherweise leben Sie mehr als zwanzig Jahre im Ruhestand. Wenn Sie den Lebensstil beibehalten möchten, den Sie bei Ihrer Arbeit hatten, benötigen Sie die Hilfe eines Finanzberaters. Finanzplaner gehen auf Ihre aktuelle finanzielle Situation ein. Darüber hinaus helfen sie Ihnen, herauszufinden, wie viel Sie im Ruhestand tatsächlich benötigen, und strukturieren einen Plan, der Ihren Zielen und Bedürfnissen entspricht.
Eine Ehe oder eine Scheidung ist in den Karten
Hitched bedeutet, dass mehr als zwei Personen zusammenkommen. Es bedeutet auch eine Vermischung von Einkommen, Vermögen und Schulden. Wenn finanzielle Nöte einer der Hauptgründe sind, warum Menschen geschieden werden, kann die Hilfe eines Finanzplaners, bevor Sie den Gang hinuntergehen oder kurz nachdem Sie geheiratet haben, einen großen Beitrag zur Vermeidung von Konflikten in der Ehe leisten. Ein Finanzplaner kann Ehemann und Ehefrau dabei helfen, ihr Geld zu budgetieren, gemeinsame Ziele zu erreichen und die richtigen Investitionsentscheidungen zu treffen. Wenn die Jungvermählten unterschiedliche Vorstellungen von ihren finanziellen Zielen haben, kann ein Finanzplaner diese Lücke schließen.
Gleiches gilt für eine Scheidung. Wenn dies das erste Mal ist, dass Sie Geld alleine verwalten, oder wenn Sie aufgrund einer bevorstehenden Scheidung in einen plötzlichen Sturz geraten sind, kann Ihnen ein Finanzplaner dabei helfen.
Sie kümmern sich um ein alterndes oder krankes Elternteil
Niemand möchte, dass seine Mutter oder sein Vater im Alter krank werden, aber das ist leider eine Realität für Millionen von Menschen. Die Pflege eines alternden oder kranken Elternteils erfordert mehr als die Pflege, es kostet Geld und eine Menge davon. Wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, um für die Pflege zu bezahlen, oder wenn Sie sich mit Geschwistern streiten, um die beste Lösung zu finden, ist ein Finanzplaner möglicherweise in Ordnung. Immerhin sind Finanzplaner neutrale Parteien und treten nicht für einen Familienkampf ein. Experten in der Altenpflege werden die Vor- und Nachteile kennen, wenn es darum geht, die Rechnungen zu begleichen, die beste Pflege zu erhalten und ob die Person Anspruch auf Hilfe und staatliche Leistungen hat oder nicht.
Du erhältst einen plötzlichen Windstoß
Es gibt einen Grund, warum viele Lottogewinner einige Jahre später bankrott gehen: Sie wissen nicht, wie sie mit einem plötzlichen Windschlag umgehen sollen. Unabhängig davon, ob Sie gerade einen beträchtlichen Geldbetrag aus einer Erbschaft erhalten, die Lotterie gewonnen oder einen lukrativen Job erhalten haben, kann die Verwaltung großer Geldbeträge kompliziert sein. Wenn Sie ein paar schlechte Fehler machen, kann das Geld in kürzester Zeit verschwunden sein, weshalb die Hilfe eines Finanzplaners notwendig sein kann. Wenn Menschen Geld verdienen, werden in der Regel viele Hände auf der Suche nach einer Möglichkeit, Geld zu verdienen, ausgestreckt. Ein Finanzplaner wird Ihnen fundierte Ratschläge geben und Sie daran hindern, das Geld für Geschenke für Familien und Freunde in die Luft zu jagen. Der Finanzplaner hilft Ihnen auch dabei, herauszufinden, wie Sie Ihren plötzlichen Windstoß steigern können, um Ihre langfristigen Ziele zu erreichen.
Sie haben einen Nachlass, den Sie Erben überlassen möchten
Mit der Überlassung eines Nachlasses an Erben soll sichergestellt werden, dass diese nach Ihrer Abwesenheit ein komfortables Leben führen können. Die Ausarbeitung eines Nachlassplans wird jedoch immer komplexer und erfordert möglicherweise die Hilfe eines Fachmanns. Während ein Nachlassplan die Bundessteuergesetze berücksichtigen muss, haben sich nun die Regierungen der Bundesstaaten mit mindestens neunzehn von ihnen mit einer Nachlasssteuer oder Erbschaftssteuer vermischt. New Jersey und Maryland haben beides. Zusätzlich zu den steuerlichen Auswirkungen eines Nachlassplans müssen Eltern überlegen, wem sie das Geld überlassen und wer für den Nachlass verantwortlich ist. Ein guter Finanzplaner erstellt mit Ihnen einen Nachlassplan, der die Bedürfnisse und Ziele mehrerer Erben berücksichtigt.
Die Quintessenz
Alleine zu gehen mag wie der billigste Weg erscheinen, um Ihr Geld und Ihre Investitionen zu verwalten, aber es kann Sie auf lange Sicht eine Menge kosten. Unabhängig davon, ob Sie Schwierigkeiten haben, Ihren Ruhestand zu planen, oder ob Sie plötzlich in eine Krise geraten sind, die Hilfe eines sachkundigen und seriösen Finanzplaners kann einen großen Beitrag dazu leisten, dass Sie auf dem richtigen Weg bleiben, um Ihre einzigartigen finanziellen Bedürfnisse und Ziele zu erreichen.
