Die Bank of America Corporation (BAC) ist mit einer Bilanzsumme von 1, 814 Billionen USD zum Ende des dritten Quartals 2018 nach 1, 776 Billionen USD zum Ende des zweiten Quartals die zweitgrößte der vier "too big to fail" -Geldcenter-Banken. Dies entspricht nach Angaben der Federal Deposit Insurance Corporation 10, 3% der Bilanzsumme des Bankensystems. Die Aktie hat ein angemessenes KGV von 10, 94 und bietet laut Macrotrends eine Dividendenrendite von 2, 31%.
Die Bank of America-Aktie schloss letzte Woche bei 26, 03 USD und legte damit bis zum Jahr 2019 um 5, 6% zu. Die Aktie ist seit dem Tief vom 24. Dezember von 22, 66 USD möglicherweise um 14, 9% gestiegen, befindet sich aber immer noch im Bärenmarktgebiet und liegt 21, 2% unter dem Stand vom 12. März 2018, hoch von 33, 05 $.
Analysten gehen davon aus, dass die Bank of America ein Ergebnis je Aktie zwischen 63 und 65 Cent ausweisen wird, wenn das Unternehmen am Mittwoch, 16. Januar, vor der Eröffnung ein Ergebnis für das dritte Quartal meldet. Der diversifizierte Bankriese bietet Kreditkarten, Vermögensverwaltung und andere damit verbundene Dienstleistungen an. Einige sagen, dass eine sich verlangsamende Weltwirtschaft die Bank of America belasten wird, da die Nachfrage nach Krediten sinken wird. Die Bank hat die Schätzungen für 10 aufeinanderfolgende Quartale übertroffen - daher wird ein Schlag am Mittwoch nicht so wichtig sein wie eine Prognose für die Zukunft.
Die Bilanz der US-Notenbank belastet die Banken weiterhin. Am 9. Januar belief sich die Bilanz auf 4, 056 Billionen US-Dollar, ein Rückgang um 444 Milliarden US-Dollar seit Oktober 2017, als sie 4, 5 Billionen US-Dollar betrug. Der erste Abfluss von 2019 betrug nur 2 Mrd. USD, aber ich glaube, dass der Abfluss im Januar auf 30 Mrd. USD bis 50 Mrd. USD ansteigen wird und für jeden Monat von 2019 in diesem Bereich liegen wird. Dies wird von Bedenken des Federal Open Market Committee (FOMC) bestimmt und den Fälligkeitskalender für US-Treasuries, der am 15. eines jeden Monats und am letzten Tag eines jeden Monats stattfindet.
Mein Aufruf an das FOMC: Achten Sie darauf, dass die Federal Reserve die Leitzinsen im Juni und Dezember bis Ende 2019 mit einem "normalen" Leitzins von 2, 75% bis 3, 00% erhöht. Die Fed wird jeden Monat 30 bis 50 Milliarden US-Dollar aus der Bilanz streichen, sobald die Staatsanleihen fällig werden.
Das Tageschart der Bank of America
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Die Aktie der Bank of America befindet sich seit dem 16. Oktober unter einem "Todeskreuz", als der einfache gleitende 50-Tage-Durchschnitt unter den einfachen gleitenden 200-Tage-Durchschnitt fiel, was darauf hinweist, dass niedrigere Kurse folgen würden. Die 50-Tage- und 200-Tage-Durchschnittswerte für einfache Bewegungen betragen jetzt 26, 29 USD bzw. 29, 00 USD. Das Jahresende 2018 von 24, 64 USD war der Input für meine firmeneigenen Analysen, die mein jährliches Wertniveau bei 24, 07 USD ergaben. monatliche und halbjährliche Risikostufen bei 26, 45 USD bzw. 26, 66 USD; und mein vierteljährliches Risiko bei 31, 15 USD. Die mittlere horizontale Linie spiegelt die Umrechnung der monatlichen und halbjährlichen Niveaus wider. Am 2. Januar war das Tief von 24, 01 USD eine Gelegenheit, die Aktie zu meinem Jahreswert von 26, 07 USD zu kaufen.
Das Wochenchart für die Bank of America
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Der Wochenchart für die Bank of America ist positiv. Die Aktie notiert über ihrem fünfwöchigen modifizierten gleitenden Durchschnitt von 25, 89 USD. Die Aktie liegt mit 21, 91 USD ebenfalls über ihrem einfachen gleitenden 200-Wochen-Durchschnitt oder der "Umkehrung zum Durchschnitt", was ein Kauflevel aufgrund der Schwäche darstellt. Der letzte Test der "Umkehrung zum Mittelwert" fand in der Woche vom 30. September 2016 statt, als der Durchschnitt 15, 12 USD betrug. Die langsame stochastische Lesung von 12 x 3 x 3 Wochen stieg in der vergangenen Woche von 17.75 Uhr am 4. Januar auf 25.08 Uhr und stieg über die überverkaufte Schwelle von 20.00 Uhr.
Angesichts dieser Diagramme und Analysen sollten Anleger Bank of America-Aktien kaufen, wenn mein Jahreswert bei 24, 07 USD und die "Umkehrung zum Mittelwert" bei 21, 91 USD schwächer ausfällt, und den Bestand an Aktien auf mein monatliches, halbjährliches und vierteljährliches Risikopotenzial bei 26, 45 USD reduzieren. 26, 66 USD bzw. 31, 15 USD.
