Persönliche Beziehungen bilden den Kern jeder Finanzberatungspraxis, und mit dem Aufkommen von Robo-Beratern werden sie im Laufe der Zeit noch wichtiger.
Das Problem? Der Aufbau von Beziehungen ist für eine große Anzahl von Kunden schwierig zu skalieren.
Für Berater ist es nahezu unmöglich, eine große Anzahl von Kundenbeziehungen zu pflegen und gleichzeitig eine persönlichere Verbindung zu jedem Kunden aufzubauen. Dies ist wichtig, da durch das Erodieren von Kundenbeziehungen im Laufe der Zeit die Voraussetzungen für höhere Kundenabwanderungsraten geschaffen werden.
Die gute Nachricht ist, dass Customer Relationship Management (CRM) -Softwarelösungen diese Probleme lösen und Finanzberater in die Lage versetzen können, ihr Geschäft zu skalieren. Mithilfe dieser Tools können Berater sicherstellen, dass sie regelmäßig mit einer großen Anzahl von Kunden in Kontakt bleiben, während sie gleichzeitig einen persönlichen Kontakt pflegen. CRM-Software kann eine Kombination aus automatisierten Messaging-Programmen und zeitnahen Erinnerungen für Berater bereitstellen, um die Kunden individuell zu erreichen. In diesem Bereich stehen Finanzberatern viele verschiedene Tools zur Verfügung, mit denen sie ihr Geschäft verbessern können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Grundlegende Software für Finanzberater.)
Schauen wir uns fünf der beliebtesten und aufstrebendsten CRM-Lösungen für Finanzberater an und diskutieren, warum Berater diese in Betracht ziehen könnten.
Wealthbox CRM
Wealthbox ist ein elegant gestaltetes Web- und mobiles CRM-System für Finanzberater. Die Technologie verfügt über eine Reihe einzigartiger Funktionen wie Click-to-Call und Social Media Monitoring, wodurch sie sich von vielen Wettbewerbsprodukten auf dem Markt abhebt. Nach einer 30-tägigen kostenlosen Testversion kostet der Service 35 USD pro Benutzer und Monat, ohne langfristige Verpflichtung. Die Daten werden mit einer 256-Bit-Verschlüsselung über SSL-Sicherheit gesichert, um sicherzustellen, dass die Kundendaten privat und vertraulich bleiben. Wealthbox bietet auch eine Dateispeicherintegration mit Diensten wie Google Drive und Dropbox sowie eine mobile App-Funktion, mit der Sie Ihre Aktivitäten auf Reisen verwalten können.
Zwangsversteigerung
Salesforce ist ein Software-as-a-Service-Pionier, der sich schnell zum weltweit größten Online-CRM-Anbieter entwickelt hat. Die Unternehmenslösung zielt auf alle Arten von Unternehmen ab, das Unternehmen verfügt jedoch auch über ein beraterspezifisches Financial Services Cloud-Produkt. Die Plattform bietet ein hohes Maß an Reife und Integration mit anderen Marketing-Automatisierungs-Tools, die Berater in ihrem Geschäft einsetzen können. Diese CRM-Plattform bietet auch die Verwendung künstlicher Intelligenz, die Ihre Daten analysieren kann, um Empfehlungen basierend auf Ihren individuellen Geschäftsprozessen abzugeben. Die Preise für verschiedene Produkte von Salesforce liegen zwischen 25 und 300 US-Dollar pro Benutzer und Monat und werden jährlich in Rechnung gestellt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Salesforce vs. SAP: Vergleich der besten CRM-Anbieter .)
Redtail-Technologie
Laut einer Software-Umfrage aus dem Jahr 2017 ist die Redtail-Technologie die beliebteste CRM-Lösung für Finanzberater mit einem Marktanteil von etwas mehr als 24%. Im Gegensatz zu vielen anderen CRM-Diensten kostet Redtail (99 USD pro Monat) pro Datenbank und nicht pro Benutzer. Dies ermöglicht eine Skalierung in mittelgroßen bis großen Finanzberatungspraktiken. Die Lösung ist auch mit einer Erstellung von Kundenberichten zum Sammeln von persönlichen Daten und Kontoinformationen ausgestattet und bietet kostenlose Datenbankmigrationen für Benutzer, die von einer Desktop-Lösung wechseln.
Junxure
Junxure wurde von Finanzberatern entwickelt (Entwickler Greg Friedman ist selbst Berater) und hat sich zu einer der am häufigsten ausgezeichneten CRM-Lösungen für Berater entwickelt. Mit einem Marktanteil von rund 20% war Junxure schon immer eine beliebte On-Premise-Lösung für etablierte mittelständische Unternehmen. In jüngerer Zeit wurde es jedoch durch die Cloud-basierte Option für Finanzberatungsunternehmen jeder Größe zugänglich gemacht - obwohl die monatlichen Gebühren in der Regel höher sind als die der Wettbewerber. Die Preise reichen von 44 US-Dollar pro Benutzer und Monat bis zu 700 US-Dollar pro Monat für das Premium-Produkt, das nicht auf Benutzern oder Datenbanken, sondern auf AUM basiert.
Envestnet / Tamarac
Envestnet ist ein bekannter Marktführer im Bereich Finanzberatung mit einer breiten Palette von Produkten und Dienstleistungen, aber sein Tamarac® CRM hat sich zu einem zunehmend beliebten Tool für Berater entwickelt, die ihre Kundenbeziehungen pflegen möchten. Die Plattform basiert auf der vertrauenswürdigen Microsoft Dynamics CRM-Plattform, verfügt über eine wachsende Anzahl von Funktionen und bietet eine umfassende Integration, damit Berater ihre Arbeit persönlicher gestalten und mit ihren Kunden in Kontakt treten können. Die Preisgestaltung erfolgt erst, nachdem eine Demo auf der Website angefordert wurde.
Die Quintessenz
CRM-Lösungen sind zu einem unschätzbaren Werkzeug für Finanzberater geworden, da die Konkurrenz durch Robo-Berater zunimmt. In den letzten Jahren haben mehrere Unternehmen Lösungen auf den Markt gebracht, die sich an Finanzberater mit umfangreichen Funktionen und einer umfassenden Integration mit anderen technischen Tools richten. Diejenigen, die Hilfe bei der Auswahl der richtigen Lösung für ihr Unternehmen suchen, möchten möglicherweise Dienste wie ActiFi in Anspruch nehmen oder einen technischen Berater beauftragen, der sie bei der Entscheidungsfindung unterstützt. Viele CRM-Anbieter bieten kostenlose Demos auf ihren Websites an, und es kann nie schaden, Ihre Beraterkollegen zu fragen, welche Lösungen sie in ihrer eigenen Praxis bevorzugen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die 10 besten Tools für Finanzberater .)
