Beste Discount-Broker

Ein Discount Broker bietet reduzierte Handelsprovisionen. Obwohl diese Tarife relativ günstig sind, bieten Discount-Broker keine anderen Dienstleistungen an, die Full-Service-Broker normalerweise anbieten würden, wie Anlageberatung, Analyse und Altersvorsorge. Viele kostenbewusste Händler suchen nach Brokern mit sehr geringen Gebühren. Diese Art von Broker kann auch für erfahrene Trader attraktiv sein, die keine Anlageberatung oder -analyse benötigen. Bei der Betrachtung unserer Top-Discount-Broker haben wir die Kostenkategorien in unserer Methodik übergewichtet und sichergestellt, dass die Handelstechnologie nach wie vor ein wichtiger Faktor ist.

Best Discount Brokers

Unsere Liste der Top 5 Discount Broker:

• Interaktive BrokerCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood

Interaktive Makler

4.8

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• Kontomindestbetrag: $ 0
• Gebühren: 0, 005 USD pro Aktie für die Standardplattform, 0 USD für IBKR Lite

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Das Order-Routing-System von Interactive Brokers wird wahrscheinlich eine ausreichende Preisverbesserung erzielen, um die Handelskosten auszugleichen. Das Toolset für Vielhändler hilft bei der Suche nach geeigneten Trades. Interactive Brokers hat kürzlich auch seine IBKR Lite-Plattform veröffentlicht. Kunden von IBKR Lite zahlen keine Provision für US-amerikanische Aktien. Sie sind jedoch auf das webbasierte Kundenportal und die mobilen Apps von IB beschränkt.

Vorteile

• Niedrige Handelskosten und Margin-Raten

• Die Plattform und Dienstleistungen richten sich an aktive Händler

• Kunden können auf 120 Märkten in 31 Ländern mit 23 Währungen handeln

• Gute Chart- und Portfolioanalyse

Nachteile

• Für kleine oder inaktive Konten fallen zusätzliche Gebühren an

• Mosaic, die primäre Plattform, weist eine steile Lernkurve auf

• Quotes werden jeweils nur auf einem Gerät übertragen

Charles Schwab

4.5

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• Kontomindestbetrag: $ 0
• Gebühren: Kostenlose Aktien-, ETF- und Optionshandelsprovisionen in den USA ab dem 7. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.

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Schwab eliminierte seine Basisprovisionen für Aktien- und ETF-Transaktionen sowie seine Pro-Leg-Gebühr für Optionsgeschäfte. Provisionen werden auch für OTCBB-Transaktionen (Penny Stock) eliminiert, was ein Unterscheidungsmerkmal ist. Optionsgeschäfte kosten jetzt 0, 65 USD pro Kontrakt, was für kleinere Multi-Leg-Geschäfte eine erhebliche Preissenkung darstellt.

Vorteile

• Erweiterte Tools für Optionen und Handelsideen sind in StreetSmart Edge integriert

• Mobile Webplattformen und native mobile Apps bieten dieselbe Funktionalität

Nachteile

• Einige Funktionen sind auf verschiedene Plattformen verteilt

• Auf die Verwendung eines Finanzberaters drängen

TD Ameritrade

4.4

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• Kontomindestbetrag: $ 0
• Gebühren: Kostenlose Handelsprovisionen für Aktien, ETFs und Pro-Leg-Optionen in den USA ab dem 3. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.

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TD Ameritrade war zuvor der teuerste der großen Online-Broker und hat die Gebühren für den Basishandel mit Aktien, ETFs und Optionen für Kunden mit Sitz in den USA beseitigt. Obwohl sie ihre Handelsprovisionen gesenkt haben, bewegen sich ihre Margenzinsen weiterhin im oberen Bereich der Skala.

Vorteile

• Umfangreiche Recherchemöglichkeiten und zahlreiche Newsfeeds halten Sie auf dem Laufenden

• Das Schulungsangebot wurde entwickelt, um unerfahrenen Anlegern eine größere Auswahl an Anlageklassen zu bieten

• Mithilfe von Facebook Messenger, WeChat, Twitter und anderen wurden zusätzliche Supportkanäle entwickelt

Nachteile

• Wie bei anderen Brokern mit mehreren Plattformen müssen Kunden möglicherweise mehr als ein Handelssystem verwenden, um alle Tools zu finden, die sie verwenden möchten

• Die Website ist so voll mit Inhalten und Tools, dass es schwierig ist, einen bestimmten Artikel zu finden

Fidelity Investments

4.4

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• Kontomindestbetrag: $ 0
• Gebühren: 0 USD für Aktien- / ETF-Geschäfte, 0 USD plus 0, 65 USD / Kontrakt für Optionsgeschäfte

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Im Oktober 2019 fällt für alle US-amerikanischen Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs) keine Provision mehr an, und die Pro-Bein-Grundgebühr für Optionsgeschäfte wurde ebenfalls beseitigt. Optionsgeschäfte kosten nach dem neuen Preis von Fidelity 0, 65 USD pro Kontrakt.

Was wir mögen

• Exzellente Handelsausführungen

• Ausführliche Informationen zu Exchange Traded Funds (ETF)

• Zugang zu Active Trader Pro für alle Kunden

Was wir nicht mögen

• Kunden müssen möglicherweise zwischen mehreren Plattformen wechseln, um bevorzugte Tools zu verwenden

• Nicht-US-Bürger oder Einwohner können kein Konto eröffnen

Robin Hood

4.3

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• Kontomindestbetrag: $ 0
• Gebühren: 0 $
• Am besten für: Niedrige Kosten und eine elegante App

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Robinhood berechnet keine Handelsprovisionen, aber Sie zahlen im Voraus eine monatliche Gebühr für den Gold-Service, mit dem Sie Zugang zu Margin-Darlehen erhalten. Aufträge werden nicht weitergeleitet, um den bestmöglichen Preis zu erzielen, sodass Ihre tatsächlichen Handelskosten wahrscheinlich höher sind.

Vorteile

• Aktien und Optionen werden provisionsfrei gehandelt

• Mobile App und Website sind sehr einfach zu bedienen

Nachteile

• Nur Schnappschuss-Anführungszeichen, kein Streaming

• Sehr wenig Forschung vorhanden

• Trades dürfen nicht im besten Interesse des Kunden geroutet werden

Was verlangen Broker für den Handel?

Makler können eine Vielzahl von Gebühren erheben, abhängig von den von ihnen angebotenen Diensten. Hier sind einige Gebühren, die Sie normalerweise bei einem Broker erwarten können:

• Börsenhandelsgebühr (pro Trade): In der Regel zwischen 0, 00 USD und 6, 95 USD. Börsenhandelsgebühr (pro Aktie): In der Regel zwischen 0, 00 USD und 0, 01 USD. Maklergestützte Handelsgebühr: In der Regel zwischen 0, 00 USD und 50, 00 USD

Wichtig

Einige Broker erheben eine Pro-Bein-Gebühr für Optionsgeschäfte, so dass Trader mit häufigem Spread möglicherweise nach Brokern suchen möchten, die nur eine Pro-Bein-Gebühr erheben.

Anstieg des freien Handels

Die Landschaft der Online-Brokerbranche hat sich in den letzten Jahren dramatisch verändert, insbesondere aufgrund der Kostenveränderungen für die Kunden. Als die Volatilität 2018 zurückkehrte, zogen sich viele Anleger zurück. Daher mussten Broker ihre Plattformen so attraktiv wie möglich gestalten, um ängstliche Anleger zurückzubringen.

Eine Möglichkeit bestand darin, die Provisionsgebühren zu senken, was in einigen Fällen sogar dazu führte, dass der Handel völlig kostenlos war. Als Makler die Kosten senkten, löste dies eine Kettenreaktion aus. Makler mussten wettbewerbsfähig bleiben und ihre Preise senken.

Während die meisten Makler lediglich die Kosten für ihre Kunden senkten, gingen andere einen anderen Weg, indem sie die Provisionen vollständig eliminierten. Einer der ersten Pioniere des provisionsfreien Handels war Robinhood. Obwohl sie für Trades keine Provisionen erheben, verdienen sie Geld auf andere Weise, einschließlich der Zahlung für den Bestellfluss und der Zinsen auf Cash-in-Konten.

Discount Brokers vs. Full-Service Brokers

Es gibt verschiedene Arten von Brokern, die Anfänger je nach Service und Kosten in Betracht ziehen können. Ein Full-Service-Broker oder traditioneller Broker kann ein umfassenderes Angebot an Dienstleistungen und Produkten anbieten als ein typischer Discount-Broker. Full-Service-Broker können ihren Kunden Finanz- und Altersvorsorge sowie Steuer- und Anlageberatung anbieten. Diese zusätzlichen Dienste und Funktionen werden in der Regel zu einem höheren Preis angeboten.

Vor- und Nachteile von Discount Brokers

Discount-Broker sind ideal für diejenigen, die Geld sparen möchten. Wenn Sie jedoch neu in der Investmentwelt sind und mehr praktische Beratung benötigen, sind sie es möglicherweise nicht wert.

Vorteile

• Niedrigere Kosten

• Keine Angst vor voreingenommenen Anlageempfehlungen

• Zugriff auf grundlegende Bildungsressourcen, damit Sie es selbst tun können

Nachteile

• Keine Beratung oder Anleitung

• Mögliche versteckte Gebühren

• Weniger Kundenservice zum Anfassen

Methodik

Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.

Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.

Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.