Ein Chartered Financial Consultant ist eine Berufsbezeichnung, die den Abschluss eines umfassenden Kurses darstellt, der aus Finanzausbildung, Prüfungen und praktischer Erfahrung besteht. Chartered Financial Consultant-Bezeichnungen werden vom American College nach Abschluss von sieben erforderlichen Kursen und zwei Wahlkursen erteilt. Diejenigen, die die Bezeichnung erhalten, müssen sich in finanziellen Angelegenheiten auskennen und in der Lage sein, fundierte Ratschläge zu erteilen.
Zusammenbruch Chartered Financial Consultant (ChFC)
Um für das Programm berücksichtigt zu werden, muss der Antragsteller bereits mindestens drei Jahre in der Finanzbranche tätig sein. Außerdem wird empfohlen, dass die Bewerber vor der Bewerbung einen Abschluss in Bezug auf Finanzen oder Wirtschaft haben, da dies das Programm erheblich vereinfacht.
Warum die Bezeichnung als Chartered Financial Consultant von Bedeutung ist
Der Lehrplan für diese Berufsbezeichnung des American College besteht aus Kursen, die eine Reihe von Aufgaben und Verantwortlichkeiten für die Finanzplanung umfassen. Dies beinhaltet die praktische Anwendung der in realen Szenarien erlernten Fähigkeiten. Dem College zufolge verdienen Finanzberater, die die Auszeichnung erhalten, möglicherweise ein höheres Einkommen als andere Branchenkollegen, die dies nicht tun.
Es ist jedoch umstritten, ob diese Bezeichnung in Bezug auf die Relevanz in der Finanzbranche der vom CFP-Vorstand vergebenen und verwalteten zertifizierten Finanzplaner-Bezeichnung gleichkommt oder diese ersetzt. Das CFP Board hat geltend gemacht, dass seine Benennung die Einhaltung eines Ethikkodex und das beinhaltet, was es als gründlicheres Prüfungsverfahren für seine Antragsteller im Vergleich zu dem Programm und der Benennung bezeichnet, die über das American College erhältlich sind.
Die Ausbildung zum Chartered Financial Consultant beinhaltet Lektionen zum Verständnis der wichtigsten Elemente der Finanzplanung, wie z. B. Altersvorsorge, Nachlassplanung, Versicherung, Kapitalanlagen und Einkommenssteuern. Es gibt auch einen Lehrplan darüber, wie sich die Regeln in diesen Segmenten in Bezug auf die Planung von Kleinunternehmen, die Finanzplanung für Haushalte im Scheidungsprozess oder für Familien mit besonderen Bedürfnissen ändern.
Nach Erlangung der Benennung müssen auch Fortbildungspunkte erworben werden, um den Berechtigungsnachweis aufrechtzuerhalten. Ein Berater, der diese Berechtigung erhalten hat, kann mit Einzelpersonen zusammenarbeiten, um sie bei der Altersvorsorge, insbesondere bei der Vorruhestandsregelung und der Budgetplanung, zu unterstützen, oder mit Unternehmen, um ihre Anlagestrategien zu bewerten. Es kann davon ausgegangen werden, dass der Berater auf internationaler, nationaler und lokaler Ebene ständig über alle Finanzgesetze informiert ist, die für die Kunden gelten, mit denen er zusammenarbeitet, und über die finanziellen Aktivitäten, an denen er beteiligt ist.
