Die Konsumentenfinanzierungsbranche verzeichnete seit Jahresbeginn (YTD) einen Zuwachs von 22, 30%, was auf die niedrige Arbeitslosigkeit, das konstante Lohnwachstum und das hohe Verbrauchervertrauen zurückzuführen ist. Am Montag kam es jedoch zu einer Verkaufswelle, die die Aktien von Kreditdienstleistern erfasste, da die Rezessionsängste wieder an Fahrt gewannen, was durch zunehmende weltweite Handelsstreitigkeiten und einen Rückgang der 10-jährigen Leitzinsanleihe, die zu einer teilweisen Umkehrung der Zinsstrukturkurve geführt hat, ausgelöst wurde. Berichte über mögliche kartellrechtliche Untersuchungen von Technologieriesen belasteten auch die Bestände im Weltraum.
Während die kartellrechtlichen Ermittlungen gegen FAANG-Mitglieder zunehmen, werden Anleger möglicherweise überlegen, welche Auswirkungen sie auf bestehende und künftige strategische Partnerschaften mit führenden Kreditdienstleistern haben werden. Insbesondere die Verschärfung der Datenschutzbestimmungen könnte Kreditkartenunternehmen daran hindern, Transaktionstrends mit großen Technologieunternehmen zu teilen.
Unter Bewertungsgesichtspunkten handeln Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung im Zahlungsverkehr mit einem hohen Gewinnmultiplikator, was darauf hindeutet, dass die Preise möglicherweise bereits die letzte Runde solider Quartalsergebnisse widerspiegeln. Die technische Analyse stützt das Szenario "voll bewertet", wobei die jüngsten Richtmuster auf kurzfristige Verkäufe hinweisen, bevor diese Aktien weitere Gewinne verzeichnen. Swingtrader, die eine Fortsetzung des Abwärtstrends bei Kreditdienstleistungen am Montag erwarten, sollten diese drei Leerverkaufsmöglichkeiten prüfen.
Visa Inc. (V)
Visa Inc. (V) mit einer Marktkapitalisierung von 346, 60 Milliarden US-Dollar ist ein Unternehmen für Zahlungsverkehrstechnologie, das den Handel durch Geldtransfers zwischen Verbrauchern, Händlern, Finanzinstituten und strategischen Partnern erleichtert. Im Jahr 2018 wickelte der Zahlungsriese Kauftransaktionen im Wert von 8, 2 Billionen US-Dollar ab. Visa erzielte im zweiten Quartal einen Gewinn je Aktie von 1, 31 USD und übertraf damit die Erwartungen der Analysten von 1, 24 USD. Der Umsatz belief sich auf 5, 5 Milliarden US-Dollar und entsprach in etwa den Prognosen. Das Unternehmen handelt mit einem 32, 8-fachen Gewinn und liegt damit weit über dem Branchendurchschnittsmultiplikator von 21, 9. Obwohl die Visa-Aktie im Berichtsjahr eine Rendite von 22, 65% erzielte, lag sie im gleichen Zeitraum wie am 4. Juni 2019 um fast 3% unter der durchschnittlichen Rendite für Kreditdienstleistungen. Anleger erhalten eine Dividendenrendite von 0, 61%.
Trotz eines Anstiegs der Visa-Aktien von über 30% gegenüber dem Tiefststand am Weihnachtsabend, um fest im Bullenmarkt zu sitzen, hat sich der Kurs im letzten Monat zu einem Double-Top-Muster entwickelt, das auf einen bevorstehenden Rückgang hindeutet. Es besteht auch eine bärische Divergenz zwischen dem Preis und dem relativen Stärkeindex (RSI), was auf eine nachlassende Begeisterung der Käufer hinweist. Beim Handel am Montag hat die Aktie eine signifikante Trendlinie unterschritten, die bis Ende Dezember zurückreicht und zu zusätzlichen Verkäufen in nachfolgenden Handelssitzungen führen könnte. Diejenigen, die ein Visum auf dem aktuellen Niveau verkaufen, sollten versuchen, ihre Position bei einer großen Unterstützung in der Nähe von Ende September oder Anfang Oktober zu decken. Erwägen Sie, eine Stop-Loss-Order zu platzieren, die mit 162, 83 USD leicht über dem Hoch vom Montag liegt.
Mastercard Incorporated (MA)
Mastercard Incorporated (MA) bietet Transaktionsabwicklung und andere Zahlungsprodukte und -dienstleistungen in mehr als 200 Ländern an. Im Jahr 2018 wurden Kauftransaktionen im Wert von über 4, 3 Billionen US-Dollar abgewickelt. Obwohl das 53-jährige Kreditkartenunternehmen die Umsatz- und Umsatzwachstumserwartungen der Straße übertroffen hat, handelt es mit einem hohen Aufschlag gegenüber seinen Wettbewerbern und einem Preis-Leistungs-Verhältnis Verhältnis (KGV) von 40, 4 - fast doppelt so hoch wie der Branchendurchschnitt. Ab dem 4. Juni 2019 haben Mastercard-Aktien einen Marktwert von 247, 45 Mrd. USD und ein Sport mit einem Plus von 33, 66% seit Jahresbeginn.
Nach einer steilen viermonatigen Rallye ab 2019 haben sich die Mastercard-Aktien im Mai zu einem Double-Top-Muster entwickelt, was darauf hindeutet, dass möglicherweise ein kurzfristiger Höchststand vorliegt. Wie bei Visa war auch beim zweiten Peak des Musters ein höheres Hoch zu verzeichnen, während beim zweiten Peak des RSI-Indikators ein niedrigeres Hoch zu verzeichnen war, um der Mischung eine bärische Divergenz hinzuzufügen. Die Untergliederung des Montags unter eine Fünf-Monats-Trendlinie bietet einen Einstiegspunkt für Swingtrader. Konservative Trader können warten, bis der Preis unterhalb des Ausschnitts des Double Top liegt, bevor sie einen Leerverkauf tätigen. Suchen Sie nach einem Rückgang auf 225 USD, wobei eine horizontale Linie, die die vorherige Preisaktion verbindet, als Unterstützung dienen kann. Handelsschluss, wenn die Aktie mit 252, 98 USD über dem gestrigen Hoch liegt.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL)
Mit einer Marktkapitalisierung von 123, 98 Milliarden US-Dollar bietet PayPal Holdings, Inc. (PYPL) eine Technologieplattform, die digitales und mobiles Bezahlen für Verbraucher und Händler ermöglicht. Zu den wichtigsten Zahlungslösungen zählen PayPal, PayPal Credit, Braintree, Venmo, Xoom und iZettle. Das kalifornische Unternehmen meldete beeindruckende Ergebnisse für das erste Quartal und verzeichnete ein Gewinnwachstum von 37% gegenüber dem Vorjahr, während der Umsatz gegenüber dem Vorjahresquartal um 12% zulegte. Da die Aktie derzeit fast das 60-fache ihres Gewinns erzielt, hat der Aktienkurs möglicherweise die positiven Finanzergebnisse größtenteils berücksichtigt. Die PayPal-Aktie ist seit dem 4. Juni 2019 um 25, 48% seit Jahresbeginn gestiegen.
Obwohl die PayPal-Aktie nur 8, 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch von 114, 66 USD liegt, droht ein Double-Top-Muster, das sich in den letzten sechs Wochen gebildet hat, den Aufwärtstrend zu beenden, der bis zum größten Teil von 2019 bestand. Der Rückgang von 3, 85% am Montag schloss unter beiden Werten Eine etablierte Trendlinie und der Ausschnitt des Musters, wodurch dieses kurze Setup das attraktivste der drei besprochenen ist. Trader sollten eine Take-Profit-Order auf dem Niveau von 92, 50 USD festlegen, bei der der Preis auf einen Zusammenfluss von Unterstützung aus mehreren Swing-Highs und dem 200-Tage-Simple-Moving-Average (SMA) stößt. Positionieren Sie einen Stop über dem Hoch vom Montag bei 111, 09 USD, um das Abwärtsrisiko zu steuern.
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