Ah, wie beneiden wir diese Klasse von Leuten, die als anspruchsvolle Investoren bekannt sind - diejenigen, die aufgrund ihres Reichtums oder Einkommens in Investmentgeschäfte einsteigen können, die wir bloßen Sterblichen niemals sehen.
Aber verwechseln Sie nicht "anspruchsvoll" mit "klug" - Bildung ist entscheidend. Es gibt unzählige Fälle, in denen anspruchsvolle Anleger in die Irre geführt werden. Fragen Sie einfach diejenigen, die bereits 2007 in eine von Goldman Sachs (GS) angebotene synthetische Collateralized Debt Obligation (CDO) investiert haben - und bei Eintritt der Subprime-Kernschmelze insgesamt rund 1 Milliarde US-Dollar verloren haben.
Obwohl Goldman später zugab, dass es einige wichtige Informationen über die Investition nicht preisgegeben hatte (wie die Tatsache, dass der große Hedgefonds, der bei der Auswahl der Wertpapiere geholfen hat, eine Short-Position eingenommen hat), ist es wahrscheinlich, dass viele der Käufer dies nicht getan haben Verstehe es auf jeden Fall wirklich.
Aus diesem Grund sind finanzielle Bildung und Wissen wahrscheinlich die effektivsten Instrumente zur Steigerung der Rendite und zur Senkung des Risikos. Und sie sind unerlässlich, um katastrophale Verluste zu vermeiden. Hier erfahren Sie, wie Sie ein erfahrener Investor werden können, der nicht auf unbestimmte Zeit Investitionen halten oder einen Totalverlust des Kapitalvermögens erleiden kann, sondern das Beste aus Ihrem Geld und der Investmentbranche herausholen kann ist von grundlegender Bedeutung.
Was ist ein „anspruchsvoller Investor“?
In diesem Sinne meinen wir jemanden, der über ausreichende Anlageerfahrung und direkt relevantes Wissen verfügt, um die potenziellen Risiken und Vorteile einer Anlagemöglichkeit abzuwägen. Mit anderen Worten, die Person versteht wirklich, was sie braucht und will und was sie vom Verkäufer bekommt.
Diese Anleger werden mindestens sicherstellen, dass ihre Portfolios ausreichend diversifiziert sind, regelmäßig überwacht werden und dass der Kauf erfolgt, wenn die Märkte relativ niedrig sind und der Verkauf, wenn sie hoch sind. Anleger, die diese drei Grundprinzipien nicht beachten, sind nicht anspruchsvoll.
Gute Möglichkeiten, Ihre Raffinesse zu steigern
Beachten Sie, dass die von der Branche bereitgestellten Informationen oft schwer zu verstehen sind, manchmal auch absichtlich. Der Fall Goldman Sachs hat gezeigt, wie real diese Gefahr durch Informationsasymmetrie sein kann. Ein wenig Finanzwissen kann eine gefährliche Sache sein, nehmen Sie sich also die Zeit, alle Dokumente und Verträge gründlich durchzulesen. Wenn sie zu lang und komplex sind, fragen Sie den Verkäufer nach einer klaren Zusammenfassung oder lassen Sie sie von einem Anwalt überprüfen. Es kann am besten sein, einige Produkte einfach aufgrund ihrer Komplexität und Opazität zu vermeiden.
Seien Sie diszipliniert und verwenden Sie eine gewisse Zeit, um nicht nur Ihr Geld zu verwalten, sondern sich auch über die aktuellen Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten. Sie sollten sich mindestens einmal pro Woche die Finanzseiten einer Zeitung oder des Internets ansehen. Sie können auch verschiedene Newsletter und Magazine abonnieren. Priorisieren Sie sorgfältig. Entscheiden Sie, was Sie überfliegen, was Sie im Detail lesen und was Sie für die Zukunft aufbewahren möchten.
Nehmen Sie einen interdisziplinären und facettenreichen Ansatz an, um sich weiterzubilden. Nutzen Sie so viele der verfügbaren Ressourcen wie möglich. Verlassen Sie sich nicht nur auf das Internet, sondern nutzen Sie Bücher, Zeitschriften, Zeitungen, Radio, Fernsehen und persönliche Kontakte. Bedenken Sie auch, dass das Anlageuniversum sich auf viele Bereiche erstreckt, darunter Politik, Psychologie, Soziologie, Umwelt und Recht.
Seien Sie sich Ihrer eigenen Einschränkungen bewusst
Dies gilt für Ihre bisherige Ausbildung und Erfahrung, Zeit, Interesse und Motivation. Es kommen immer wieder neue Dinge auf den Markt, daher sind die Zeit und das Engagement noch nicht abgelaufen. Seien Sie ehrlich zu sich selbst in Bezug auf alle oben genannten Faktoren.
Wenn Sie also andere Personen haben, die Ihr Geld verwalten, stellen Sie sicher, dass Sie sich regelmäßig mit ihnen treffen und genügend Zeit haben, um sinnvoll und bilateral mit ihnen zu kommunizieren. Auch anspruchsvolle Anleger benötigen gute und produktive Beziehungen an der Schnittstelle zwischen Mensch und Geld. Dies ist in der Tat ein guter Grund, um mit Internet-Investitionen nicht über Bord zu gehen.
Delegieren Sie alle geeigneten Aktivitäten an die richtigen Personen. Ironischerweise ist es eines der wichtigsten Elemente der Anlagekompetenz, zu wissen, was Sie nicht wissen.
Die Quintessenz
Es gibt viele Missverständnisse darüber, wer wirklich ein anspruchsvoller Investor ist. Wahre Raffinesse setzt eine Mischung aus Wissen, Verständnis und Erfahrung voraus. Dies verringert jedoch nicht die Verantwortung der Verkäufer, klar zu machen, was sie versprechen, und genau das zu tun.
Darüber hinaus entwickelt sich die Welt des Geldes ständig weiter, sodass Ihr Wissen ständig aktualisiert werden muss. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Trick einer echten Raffinesse darin besteht, den gesamten Anlageprozess optimal zu verwalten, anstatt zu versuchen, alles zu wissen.
