Was bedeutet Anlageberaterregistrierungsdepot?
Der Anlageberater-Registrierungsdepot (IARD) ist ein elektronisches System, über das sich Anlageberater registrieren und erforderliche Berichte und Offenlegungen bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) sowie bei staatlichen Aufsichtsbehörden einreichen.
Grundlegendes zur Registrierungsstelle für Anlageberater (IARD)
Das IARD informiert über mehr als 260.000 Anlageberater. Der Zweck der Verwahrstelle besteht darin, die Überwachung und Regulierung der Anlageberater zu verbessern und der Öffentlichkeit professionelle Informationen über diese zur Verfügung zu stellen.
Die SEC und die North American Securities Administrators Association sponsern das IARD, während die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) das System entwickelt, betreibt und wartet. Die SEC reguliert Berater, deren verwaltetes Vermögen 1 Million USD übersteigt, während die staatlichen Regulierungsbehörden in der Regel Berater beaufsichtigen, die weniger Vermögen verwalten.
Anlageberater verwenden das IARD, um ihr Formular für die Registrierung eines einheitlichen Antrags auf Anlageberaterregistrierung (Form ADV) einzureichen, mit dem sie offiziell als Anlageberater registriert werden. Sie verwenden es auch für die jährliche Registrierung und Verlängerung sowie für die Gebühren- und Formularverarbeitung. Vertreter von Anlageberatern registrieren sich ebenfalls über das IARD. Ein Anlageberater, der sich aus einigen oder allen Ländern, in denen er registriert ist, zurückziehen möchte, muss den IARD verwenden, um das Formular ADV-W einzureichen. Der IARD ähnelt dem zentralen Registrierungsdepot, über das sich Broker-Dealer und Agenten registrieren müssen, bevor sie Geschäfte in ihrem Beruf tätigen können.
Wie die Öffentlichkeit den IARD nutzen kann
Das Formular ADV enthält wichtige Informationen, die für die Öffentlichkeit hilfreich sein können, wenn sie Fragen zu einem Anlageberater haben, mit dem sie Geschäfte tätigen möchten. Die von den Anlageberatern über den IARD eingereichten Form ADV-Unterlagen sind der Öffentlichkeit über die Public Disclosure-Website des Anlageberaters zugänglich. Dort kann die Öffentlichkeit überprüfen, ob ein Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeitet, tatsächlich registriert und glaubwürdig ist. Diese Überprüfung ist ein wichtiger Schritt für jeden, der mit einem Anlageberater zusammenarbeitet.
Die vom IARD gepflegten Informationen können Menschen auch bei der Entscheidung helfen, ob der Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, über Referenzen und Erfahrungen verfügt, die ihren Standards und Erwartungen entsprechen. Zu den Informationen, die der Öffentlichkeit zur Verfügung stehen, gehören der berufliche Hintergrund des Beraters, z. B. Beschäftigungsverlauf, Berufsbezeichnungen, bestandene Industrieprüfungen und andere geschäftliche Aktivitäten. Informationen, wie z. B. wie lange sie bei ihrer aktuellen Firma registriert waren und bei welchen Firmen sie zuvor registriert waren, sind ebenfalls verfügbar. Die Öffentlichkeit kann auch sehen, ob der Berater jemals diszipliniert oder suspendiert wurde oder ob das Schlüsselpersonal des Beraters jemals diszipliniert wurde.
