Wie können junge Finanzplaner eine Finanzberatungspraxis erfolgreich einführen? Durch Vorausplanung und Priorisierung von fünf Schlüsselelementen einer soliden Praxis: Finanzierung, Teambildung, Technologie, Vertrieb und Marketing.
Das eigentliche Risiko für Finanzberater besteht jedoch darin, den Status quo zu akzeptieren und überhaupt nichts zu tun, um ihre Praktiken zu rationalisieren und zu verbessern. Finanzplaner können sich dieses Risiko angesichts der wachsenden Wettbewerbsintensität der Branche nicht leisten.
Berücksichtigen Sie, dass die Anzahl der in den USA ansässigen persönlichen Finanzberater laut US Bureau of Labour Statistics (BLS) von 2010 bis 2020 um 32% zunehmen wird, was laut BLS "viel schneller ist als der Durchschnitt aller Berufe".
Dieses anstehende Wachstum ist auf die wachsende Nachfrage von Baby Boomern nach Rentenberatung zurückzuführen, die sich dem goldenen Jahr nähern. Um sich von diesem Wettbewerb abzuheben, müssen Finanzberater ihr Geschäft als dynamisch betrachten - dh als Unternehmen, die ständig wachsen und sich verbessern müssen.
Was ist der beste Weg, um diese imposante Aufgabe zu erfüllen? Probieren Sie diese Tipps von Beratern aus, die über jahrelange Erfahrung auf diesem Gebiet verfügen - und durch Ausprobieren gelernt haben, was in der Finanzplanungsbranche funktioniert und was nicht:
Spezialisieren - und sich von der Konkurrenz abheben
Pamela Plick, eine Finanzplanerin und Gründerin ihrer eigenen Firma, pamelaplick.com, sagt, Planer sollten eine Nische finden und diese dominieren. "Als Finanzplaner können wir nicht für alle Menschen alles sein", sagt sie. "Indem Sie eine Nische anvisieren, werden Sie zu einem Experten für die Bereitstellung von Lösungen für diese bestimmte Gruppe."
Zum Beispiel sagt Plick, dass Sie wählen können, ob Sie mit Unternehmerinnen, Witwen oder Zahnärzten zusammenarbeiten möchten, oder die Nische kann sich auch nach dem Standort richten. "Oder Sie könnten Rentner in einer bestimmten Wohnanlage oder einem Country Club ansprechen", sagt sie.
Seien Sie ein Delegator
Plick empfiehlt außerdem, sich auf das zu konzentrieren, was wichtig ist und worin Sie gut sind - und den Rest entweder zu delegieren oder auszulagern. "Konzentrieren Sie sich auf wichtige Aufgaben wie Marketing, Networking und Treffen mit Kunden. Wenn Sie können, lagern Sie die administrativen Aufgaben aus", rät sie.
Passen Sie die Bedürfnisse Ihres Kunden an - und verbinden Sie sich mit diesem Kunden
Leonard Wright, CPA, Finanzplaner und Mitglied der National CPA Financial Literacy Commission der AICPA, sagt, ein Kunde habe eine spezifische Mission, Vision, Werte und Ziele, und die guten Planer erfahren, was diese Erwartungen sind. "Obwohl sie sie möglicherweise nicht genau kennen, ist es unsere Aufgabe, sie herauszubringen", sagt er. "Wenn die Planung und Beratung im Zusammenhang mit der Planung nicht mit der Mission, Vision, den Werten und Zielen des Kunden in Verbindung steht, wandert der Kunde ab. Wenn der Kunde nicht versteht, warum der Berater Empfehlungen zu seinem Vorteil abgibt, wird er sich fragen, warum Berater tut, was sie empfehlen, und hat eine instinktive emotionale Reaktion, um jemanden zu suchen, der sie versteht."
Beteiligen Sie sich an Ihrer Community
Steven Kolinsky, Mitbegründer von Kolinsky Wealth Management und ein 30-jähriger Branchenveteran, rät dazu, Ihre Gemeinde kennenzulernen und sich in Ihrer Stadt zu engagieren. " Großzügig mit Ihrer Zeit und Ihrem Talent in Ihrer Gemeinde umzugehen, steigert Ihr Profil und lässt Sie die Menschen um Sie herum kennenlernen", sagt er. "Vor kurzem hatten wir ein Treffen mit einem jungen Paar, das nicht bereit war zu investieren, aber nach Ratschlägen zu den finanziellen Rahmenbedingungen beim Kauf seines ersten Eigenheims suchte."
Lernen Sie lokale Wirtschaftsprüfer kennen
Laut Kolinsky ist die Verbindung mit lokalen CPAs eine hervorragende Möglichkeit, Ihr verwaltetes Vermögen zu verbessern. "Durch die echten Beziehungen, die wir zu CPAs aufgebaut haben, wurden uns viele Geschäftsbeziehungen vermittelt, die ihnen zeigen, wie wir Geschäfte machen und dass sie uns ihre Kunden anvertrauen können", sagt er. "Der Aufbau dieser Beziehungen hat einige Zeit in Anspruch genommen, war jedoch für beide Seiten von Vorteil."
Ziel für jüngere Kunden
In den USA und auf der ganzen Welt ist eine dramatische Verschiebung der Vermögenswerte im Gange, und die Tendenz geht zu jüngeren Investoren. Tatsächlich kann die Vermögensverwaltungsbranche laut Deloitte Wealth Management bis 2018 mit einem Gesamtvermögen von 28 Billionen US-Dollar rechnen.
"Der Schlüssel zum Erfolg liegt darin, die jüngere Generation zu bedienen, ohne dass sich das Praxismanagement und die Empfehlungen eines Beraters dramatisch ändern müssen", sagt Jill Jacques, Vermögensverwalterin und Senior Lead Director bei North Highland, einem globalen Beratungsunternehmen. "Stattdessen geht es darum, einsatzbereite Online- und In-Person-Tools zu integrieren, die eine wechselseitige Konversation ermöglichen, um für das sich entwickelnde Publikum relevant zu bleiben." Sie empfiehlt, über beliebte Websites wie Facebook, Linked-In, Twitter und Google+ ein jüngeres Publikum aufzubauen.
Beschneiden Sie Ihre Kundenliste
Eine Umfrage 2012 unter "Elite" -Finanzberatern von Financial Planning
zeigt, dass die meisten mehr als eine Million US-Dollar Jahresverdiener tendenziell weniger - nicht mehr - Kunden bedienen. Mit weniger Kunden können Berater mehr Zeit mit Kundenbeziehungen und der Steigerung der Kundenzufriedenheit verbringen. Dies wiederum erhöht die Kundenbindung und die Wahrscheinlichkeit, dass Ihre Kunden Sie an andere wohlhabende Kunden verweisen.
In der Finanzplanungsstudie wird behauptet, dass Sie sich auf diese wohlhabenden Anleger konzentrieren sollten, um auf mehr Vermögenswerte von weniger Kunden zuzugreifen. Die Daten besagen, dass die Berater mit dem höchsten Einkommen, die von Studienforschern verfolgt werden, sagen, dass ihre Liste der sogenannten Elite-Berater mit durchschnittlich 83 Kunden zusammenarbeitet, von denen jeder ein Vermögen von mindestens 1 Million USD bei den Beratern hat. Dies steht im Vergleich zu fast 73 Kunden für jeden der Berater, die zwischen 500.000 und 1 Million US-Dollar verdienen, und 23 Kunden für die von der Zeitschrift befragte Gruppe mit dem niedrigsten Verdienst.
Die Quintessenz
Wie die obigen Tipps belegen, geht es beim Aufbau einer besseren Finanzberatungspraxis darum, sich auf ein paar bahnbrechende Schritte zu konzentrieren - und sie gut zu machen.
"Wenn Sie sich mit den von Ihnen empfohlenen Produkten auskennen, sich weiter in der Investmentbranche ausbilden und die Bedürfnisse Ihrer Kunden stets über Ihre eigenen stellen, ist dies ein großer Vorsprung", sagt Kolinsky.
Seien Sie kreativ, gehen Sie in der Community und online auf den Markt und bauen Sie Ihre eigene Finanzberatungsmarke auf - eine, mit der Sie Ihrer Konkurrenz ein oder zwei Schritte voraus sind.
