Ein Geldverwalter ist eine Person oder ein Finanzunternehmen, das das Wertpapierportfolio eines einzelnen oder institutionellen Anlegers verwaltet. In der Regel beschäftigt ein Geldverwalter Mitarbeiter mit unterschiedlichem Fachwissen, das von der Recherche und Auswahl von Anlageoptionen über die Überwachung der Vermögenswerte bis hin zur Entscheidung, wann sie verkauft werden sollen, reicht.
Gegen eine Gebühr hat der Geldverwalter die treuhänderische Pflicht, Anlagen für seine Kunden sorgfältig auszuwählen und zu verwalten, einschließlich der Entwicklung einer geeigneten Anlagestrategie und des Kaufs und Verkaufs von Wertpapieren, um diese Ziele zu erreichen. Ein Geldverwalter kann auch als "Portfoliomanager" oder "Anlageverwalter" bezeichnet werden. Beispiele für führende Geldverwalter sind Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) und JP Morgan Asset Management.
Aufschlüsselung Money Manager
Money Manager bieten ihren Kunden einen personalisierten Service, ein individuelles Portfolio und eine fortlaufende Verwaltung. Bei der gebührenbasierten Verwaltung sind der Kunde und sein Berater im Gegensatz zur transaktionsbasierten Verwaltung auf derselben Seite, sodass Kunden die Entscheidungen eines Brokers zum Kauf oder Verkauf ihrer Wertpapiere nicht mehr in Frage stellen müssen. Ein professioneller Geldverwalter erhält keine Provisionen für Transaktionen und wird basierend auf einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens bezahlt. Daher ist es im besten Interesse sowohl des Geldverwalters als auch des Kunden, das Portfolio wachsen zu sehen.
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Gründe für die Verwendung eines Money Managers
- Expertise: Ein professionell ausgebildeter Geldverwalter verfügt über die Expertise, die am besten geeigneten Anlagen für das Portfolio seines Kunden auszuwählen. Geldverwalter sind in der Regel mit einem Chartered Financial Analyst (CFA) ausgezeichnet, mit dessen Hilfe sie die Fundamentaldaten eines Unternehmens durch Analyse ihrer Abschlüsse beurteilen können. Ein Geldverwalter kann auch Fachwissen in einem bestimmten Sektor haben. Beispielsweise hat der Manager möglicherweise zuvor Funktionen in der Automobilindustrie inne, die einen Vorteil bei der Auswahl von Autoaktien bieten. Ressourcen: Geldverwalter haben Zugriff auf eine Vielzahl von Informationen und Tools, z. B. Interviews mit Führungskräften des Unternehmens, Forschungsberichte, Analysedaten und fortschrittliche Finanzmodellierungssoftware. Mit diesen Ressourcen können Geldverwalter Anlageentscheidungen treffen, die eine höhere Erfolgswahrscheinlichkeit haben. Zum Beispiel könnte ein Geldverwalter nach einem Interview mit seinem CEO feststellen, dass ein Unternehmen einen einzigartigen Wettbewerbsvorteil hat.
Money Manager-Gebühren
Geldverwalter berechnen in der Regel Verwaltungsgebühren zwischen 0, 5% und 2% pro Jahr, abhängig von der Portfoliogröße. Beispielsweise kann eine Vermögensverwaltungsfirma eine Verwaltungsgebühr von 1% für ein Portfolio von 1 Mio. USD erheben. In US-Dollar entspricht dies einer Verwaltungsgebühr von 10.000 US-Dollar. (1.000.000 USD x 1/100). Vermögensverwalter und Hedgefonds können auch eine Performancegebühr erheben, die eine Vergütung für die Erzielung positiver Renditen darstellt. Die Performancegebühren betragen in der Regel zwischen 10% und 20% des Fondsgewinns. Wenn der Fonds beispielsweise eine Performancegebühr von 10% berechnet und einen Gewinn von 250.000 USD erzielt, zahlt der Kunde zusätzliche Gebühren in Höhe von 25.000 USD (250.000 × 10/100).
