Online-Werkbänke werden für jeden im Verkauf schnell zur Notwendigkeit. In einer digital vernetzten Welt sind Echtzeitdaten und die Fähigkeit, Präsentationen jederzeit zur Hand zu haben, von entscheidender Bedeutung. Dies ist besonders wichtig für Kreditverleiher, die häufig auf der Flucht potenzielle Käufer treffen. Vor dem Web gaben die Kreditsachbearbeiter einen Zinssatz an und lieferten ein Arbeitsblatt für die Transaktionsgebühr für eine einzelne Kreditoption. Der Kreditnehmer musste darauf vertrauen, dass der Kreditsachbearbeiter die beste Option präsentierte. Die Käufer von Eigenheimen im Jahr 2016 sind technisch versierter und anspruchsvoller. Sie erwarten, dass sie über alle Informationen verfügen, die sie benötigen, wenn sie diese benötigen. In einem hochsortierten Markt müssen sich Kreditbeauftragte differenzieren und einen Mehrwert nachweisen können. Hier kommen die von Mortgage Lens und Mortgage Coach entwickelten Online-Hypothekenplanungs- und Präsentationssysteme ins Spiel. Beide können Kreditfachleuten die Werkzeuge an die Hand geben, die sie benötigen, um ihre Kunden zu schulen und ihnen das Gefühl zu geben, die Kontrolle über den Entscheidungsprozess zu haben. Das Folgende ist eine Aufschlüsselung beider Dienstleistungen und wie sie mit Kreditfachleuten zusammenarbeiten, um mehr Kredite zu verkaufen.
Hypotheken-Linse
Mortgage Lens ist ein webbasierter Planungs- und Präsentationsservice, der Kreditgebern 26 separate Analysemodule bietet, von der Berechnung der Abschlusskosten über Vergleiche zwischen Miete und Kauf bis hin zur Gesamtkostenanalyse. Jedes Modul ermöglicht die Eingabe von Daten, um sofortige Analysen oder Berechnungen durchzuführen. Zu den Modulen gehören ein Abschlusskostenrechner, eine Schuldenkonsolidierung, eine bestehende Hypothek, ein Jahres-ARM-Vergleich, Rent versus Buy und eine Gesamtkostenanalyse. Mortgage Lens ist browserbasiert, sodass Präsentationen auf jedem mit dem Internet verbundenen Computer möglich sind. Benutzer können eine Videopräsentation mit einem beliebigen Desktopfreigabeprogramm wie WebMeeting123 erstellen. Mortgage Lens ist ein abonnementbasierter Service mit monatlichen Raten ab ca. 47 USD ab April 2016.
Hypotheken-Coach
Mortgage Coach wurde 1997 als Hypothekenplanungs- und Präsentationsservice auf der Grundlage von Excel-Tabellen und der damals verfügbaren rudimentären Präsentationssoftware eingeführt. Mortgage Coach hat sich mit der Technologie weiterentwickelt und bietet Desktop- und Mobilanwendungen, die mit Echtzeitdaten gespeist werden. Die Tools können plattformübergreifend und auf jedem Gerät verwendet werden. So können Kreditfachleute anschaulich dargestellte Optionen mit detaillierten Finanzinformationen, Diagrammen, Videonarrationen und Live-Updates virtuell oder persönlich bereitstellen.
Im Gegensatz zu anderen Kreditanalysetools bietet Mortgage Coach eine vollständig integrierte Plattform mit Tools, die einen vollständigen End-to-End-Prozess für Kundenbeziehungsmanagement (CRM), Planung, Präsentation und Nachverfolgung bieten. Die Benutzer können von einem intuitiven Dashboard aus für jeden Kunden eine Analyse der Gesamtkosten, der Neupositionierung des Eigenkapitals, der Miete im Vergleich zum Kredit und der Konsolidierung durchführen, je nach Bedarf für mehrere Optionen gleichzeitig. Informationen oder Präsentationen können über eine App an einen Kunden übermittelt oder persönlich präsentiert werden. Die Präsentation kann mit mehreren Benutzern geteilt werden, die die App heruntergeladen haben. Darüber hinaus enthält Mortgage Coach eine Echtzeitaktualisierungsfunktion namens RateWatch, die mithilfe der neuesten interaktiven Diagrammtechnologie die Zinssätze und Trends nachverfolgt und die Benutzer mit aktuellen Informationen versorgt. Die Grafiken sind farbenfroh und leicht verständlich. Mortgage Coach ist ein abonnementbasierter Softwaredienstleister mit monatlichen Raten ab etwa 70 USD.
Hypotheken-Objektiv oder Hypotheken-Coach?
Mortgage Lens ist der kostengünstigere Service und bietet die meisten wesentlichen Berechnungen, die Kreditprofis benötigen, um ihre Kunden über ihre Optionen aufzuklären. Obwohl der Zugriff von jedem mit dem Internet verbundenen Computer aus problemlos möglich ist, wird keine mobile Version oder App angeboten. Mortgage Coach ist eine App, die von Kreditprofis und deren Kunden heruntergeladen werden kann. Kreditsachbearbeiter, die im Wettbewerb um Jahrtausende stehen möchten, müssen nachweisen können, dass sie technisch auf die Art und Weise abgestimmt sind, wie ihre Kunden kommunizieren möchten. Mortgage Coach ist der teurere Service, bietet jedoch eine robustere Plattform für die Organisation von Kundendaten, die Vorbereitung und Präsentation von individuellen Präsentationen und die Kundenbetreuung. Mortgage Coach erfordert ein wenig mehr Schulung, um alle Tools vollständig nutzen zu können. Das Unternehmen verfügt jedoch über zahlreiche Online-Schulungstools und ein spezielles Support-Team.
