Was ist Vorschrift 9?
Vorschrift 9 ist eine Richtlinie, die es den nationalen Banken ermöglicht, interne Treuhandabteilungen zu eröffnen und zu betreiben und als Treuhänder zu fungieren. Die Verordnung ermöglicht es den nationalen Banken, anlagebezogene Tätigkeiten zu verwalten und zu verwalten. Sie können Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere registrieren und als Treuhänder für sie fungieren.
Die zentralen Thesen
- Vorschrift 9 ist für Banken erforderlich, um Treuhandabteilungen als Treuhänder zu betreiben. Wenn eine Bank im Auftrag anderer investieren möchte, gibt es Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten. Vorschrift 9 verhindert Eigengeschäfte und Interessenkonflikte.
Regel 9 verstehen
Obwohl die Banken gemäß Vorschrift 9 die Erlaubnis erhalten, auf Bundesebene Treuhandgeschäfte zu tätigen, müssen sich die Banken auch weiterhin an die staatlichen Gesetze halten. Diese Regelung wurde vom Amt des Währungsprüfers (OCC) erlassen.
Vorschrift 9 gilt nur für nationale Banken und nicht für regionale oder lokale Einheiten. Nationalbanken dürfen in mehreren Staaten tätig sein und in jedem Staat treuhänderisch tätig sein, es sei denn, dieser Staat verbietet seinen eigenen lokalen Banken diese besonderen Aktivitäten.
Ways Regulation 9 ermöglicht es Banken, als Treuhänder zu fungieren
Eine nationale Bank, die Treuhandfunktionen und -befugnisse gemäß Vorschrift 9 ausüben möchte, die es der Bank ermöglichen, im Namen anderer zu investieren, muss sich an schriftliche Richtlinien halten, die sicherstellen, dass ihre Aktivitäten als Treuhänder im Einklang stehen. Die geltenden Richtlinien sollten die Vermittlungspraktiken der Bank abdecken sowie Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Treuhänder und Mitarbeiter der Bank keine Insiderinformationen bei Entscheidungen oder Empfehlungen zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren verwenden. Die Politik der Banken muss auch Methoden festlegen, um Eigengeschäfte und Interessenkonflikte zu verhindern.
Die Banken müssen mindestens einmal jährlich eine offizielle Überprüfung aller auf Treuhandkonten gehaltenen Vermögenswerte im Auftrag von Anlagekunden durchführen, über die die Bank nach eigenem Ermessen verfügt. Diese so genannten jährlichen Anlageüberprüfungen sollen klären, ob die von den Treuhändern der Bank getroffenen Anlageentscheidungen angemessen und im besten Interesse der Kunden sind.
Ein effektiver jährlicher Überprüfungsprozess stellt sicher, dass die Anlageobjekte angemessen und aktuell sind und dass die Anlagen im Einklang mit diesen Zielen getätigt werden. dass jedes Portfolio in seiner Gesamtheit überprüft wird; dass Ausnahmen genau nachverfolgt werden; dass jeder Vermögenswert angemessen bewertet wird; und diese Leistung wird genau verfolgt und es gibt einen Prozess zum Behandeln von Leistungsausreißern.
Diese Banken sollten auch einen Rechtsbeistand beauftragen, der die Bank, ihre leitenden Angestellten und Mitarbeiter in Treuhandangelegenheiten beraten kann. Die Banken investieren in treuhänderisch gehaltene Mittel. Dies schließt kurzfristige Investitionen und zu investierende Mittel ein.
Sonstige Bestimmungen
Gemäß Vorschrift 9 gelten weitere Beschränkungen für die Anlage von Geldern durch Banken. Sofern ein zuständiger Beauftragter solche Maßnahmen nicht genehmigt, können die nationalen Banken keine Gelder von einem Treuhandkonto anlegen, über das die Banken nach eigenem Ermessen in Aktien, Verpflichtungen oder Vermögenswerte investieren, die aus bestimmten Quellen erworben wurden. Zu diesen Quellen gehören die Bank selbst, ihre Direktoren, leitenden Angestellten und Mitarbeiter. Dies gilt auch für Organisationen und Einzelpersonen, deren Interessen das Urteilsvermögen der Bank beeinflussen könnten. Mit anderen Worten, diejenigen, die eine treuhänderische Funktion ausüben, können diese Mittel von Anlagekunden nicht verwenden, um in Vermögenswerte zu investieren, die unter ihrer Kontrolle oder ihrem Einfluss stehen.
Solche Bestimmungen gelten auch für die Ausleihe, den Verkauf oder die Übertragung von Vermögenswerten von Treuhandkonten, über die die Banken nach eigenem Ermessen verfügen. Dies soll sicherstellen, dass die Handlungen der Bank nicht im Widerspruch zum Wohl der Kunden stehen, die sie bedienen.
