Series 6 Exam vs. Series 7 Exam: Ein Überblick
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) bietet eine Reihe von Lizenzen an, die durch Bestehen von Prüfungen erworben werden müssen, bevor registrierte Vertreter oder Anlageberater Geschäfte tätigen können. Zwei der beliebtesten sind die Prüfungen der Serien 6 und 7. Mit der Series 6-Lizenz kann ein Vertreter nur eine begrenzte Anzahl von Anlageprodukten verkaufen, während mit der Series 7-Lizenz ein registrierter Vertreter eine größere Auswahl an Wertpapieren verkaufen kann.
Serie 6 Prüfung
Die Prüfung der Serie 6 - offiziell die Qualifikationsprüfung für Investmentgesellschaften und Produkte mit variablen Kontrakten - ist ein Multiple-Choice-Test mit 50 Punkten. 70% oder besser ist erforderlich, um zu bestehen. Nach erfolgreichem Abschluss der Prüfung sind die Vertreter befugt, bestimmte Sicherheitsprodukte anzufordern, zu kaufen und zu verkaufen.
Die zentralen Thesen
- Eine Selbstregulierungsorganisation oder eine FINRA-Mitgliedsfirma - wie ein Maklerunternehmen - muss einen Kandidaten sponsern, der diese Prüfungen ablegen möchte. Um eine Prüfung zu planen, reicht die Sponsorfirma den einheitlichen Antrag für die Registrierung in der Wertpapierbranche oder das Formular U-4 ein FINRA, die als entsprechender Unterzeichner fungiert. Prüfungsanträge ohne Sponsoring werden abgelehnt. Die SIE-Prüfung umfasst Fragen, die für die Serien 6 und 7 gelten. Nach Bestehen der Prüfungen und der Registrierung bei FINRA über die Sponsoringfirma erhält der Kandidat eine Lizenz und wird zum eingetragener Vertreter.
Die Kandidaten müssen mit einer FINRA-Mitgliedsfirma verbunden sein und von dieser gesponsert sein, bevor sie sich für die Prüfung anmelden können. Fragen der sechsten Serie sind in vier Abschnitte unterteilt, die sich auf Aufgaben beziehen.
- Funktion 1 befasst sich mit aufsichtsrechtlichen Grundlagen und der Geschäftsentwicklung und hat 12 Fragen. Funktion 2 hat 8 Fragen und befasst sich mit der Bewertung der Finanzinformationen der Kunden, der Ermittlung der Anlageziele, der Bereitstellung von Informationen zu Anlageprodukten und der Abgabe geeigneter Empfehlungen. Mit 25 Fragen Funktion 3 konzentriert sich auf die Eröffnung, Führung, Schließung und Übertragung von Konten sowie die Führung geeigneter Kontodaten. In Funktion 4 stehen 5 Fragen im Mittelpunkt, die sich mit dem Einholen, Überprüfen und Bestätigen von Kauf- und Verkaufsanweisungen für Kunden befassen.
Nach erfolgreichem Abschluss der Prüfung kann der lizenzierte Vertreter der Serie 6 offene Investmentfonds, variable Renten, variable Lebensversicherungen, Investmentfonds und kommunale Fondspapiere empfehlen - Produkte, die üblicherweise von Finanzplanern verkauft werden. Inhaber der Series 6-Lizenz dürfen jedoch keine Unternehmens- oder kommunalen Wertpapiere, Direktbeteiligungsprogramme, Aktien oder Optionen verkaufen.
Um mit Renten- oder Versicherungsprodukten Geschäfte zu tätigen, muss ein Vertreter auch eine staatliche Lebensversicherungsprüfung bestehen. Zu den üblichen Jobs, bei denen die Series 6-Lizenz verwendet wird, gehören Finanzberater, Pensionsplanspezialisten, Anlageberater und Privatbankiers.
Series 7 Exam
Die Serie 7 wird offiziell als General Securities Representative Qualification Examination bezeichnet. Es ist eine Multiple-Choice-Prüfung mit 125 Gegenständen und einer Dauer von 3 Stunden und 45 Minuten. Die Bestehensnote für die Prüfung der Serie 7 beträgt 72% oder mehr. Wie die Serie 6 umfasst sie vier Funktionen:
- Funktion 1 bezieht sich auf die Suche nach Geschäften für ein Maklerunternehmen bei Kunden und potenziellen Kunden. Die zweite Funktion bezieht sich auf die Eröffnung von Konten nach der Beurteilung des finanziellen Hintergrunds eines Kunden. Unter Funktion 3 werden Informationen zu Investitionen, geeigneten Empfehlungen, Vermögensübertragungen und Aufzeichnungen aufgeführt. Die vierte Funktion betrifft das Ausführen von Transaktionen.
Mit der Series 7-Lizenz können Finanzberater praktisch alle wertpapierbezogenen Anlageprodukte kaufen und verkaufen. Zusätzlich zu den in der Prüfung der Serie 6 behandelten Aspekten umfassen die Produkte Stamm- und Vorzugsaktien, Aktienoptionen und Anleihen. Dies ist die für Börsenmakler erforderliche Prüfung und eine Voraussetzung für viele andere Wertpapierlizenzen.
