Swell Investing, ein von Pacific Life Insurance unterstützter, in Kalifornien ansässiger, automatisierter Anlagedienst, sandte seinen Kunden eine E-Mail mit der Information, dass sie "nicht in der Lage waren, die für die Aufrechterhaltung der Geschäftstätigkeit auf dem aktuellen Markt erforderliche Größenordnung zu erreichen". Ab Mittwoch, dem 24. Juli 2019, akzeptiert Swell keine neuen Kunden oder Einzahlungen mehr und alle Konten mit einem negativen Saldo von 0 USD werden geschlossen.
Swell wurde mit einer noblen Mission gegründet: seinen Kunden zu helfen, in Unternehmen zu investieren, die auf mindestens eines der 17 Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen hinarbeiten. Sie hatten Listen von börsennotierten Unternehmen zusammengestellt, die nach Themen geordnet waren, darunter Green Tech, Erneuerbare Energien, Sauberes Wasser und Krankheitsbekämpfung.
Die Mindestgebühr für die Eröffnung eines Kontos betrug 50 USD, und die Verwaltungsgebühr für verwaltete Vermögenswerte betrug 0, 70% pro Jahr. Das ist eine höhere Gebühr als bei den meisten Robo-Beratern oder Plattformen für automatisierte Anlagen, aber die Firma hat viel Arbeit in die Auswahl der Aktien für ihre Kunden gesteckt. Die Unternehmen wurden überprüft, um sicherzustellen, dass ihre Unternehmen positive Auswirkungen haben und welche ökologischen oder sozialen Probleme die Unternehmen ansprechen. "Unsere Portfolios setzen sich aus Unternehmen zusammen, von denen wir glauben, dass sie die Creme der Ernte sind", sagt Swell über die Auswahl der Aktien.
Ehrlich gesagt, bin ich traurig, dass sie geschlossen werden, und hoffe inständig, dass ihr Überprüfungsverfahren in das Geschäft einer anderen automatisierten Wertpapierfirma integriert wird. Während des Zusammenstellens unserer Bewertungen von Robo-Beratern eröffnete ich ein kleines Konto und war mit den Rückgaben und deren Präsentation zufrieden.
Kunden wurden angewiesen, ihr Geld bis zum 30. August 2019 abzuheben. Ihre Anlagen sind sicher, da alle Barmittel und Wertpapiere auf einem Maklerkonto auf den Namen jedes Kunden bei Folio Investments, Inc. verwahrt werden. Eine weitere Option ist die Übertragung der in gehaltenen Wertpapiere das Swell-Konto zu einem anderen Broker. Dieser Prozess muss bis zum 15. August 2019 eingeleitet werden. Jedes Konto, das zum Geschäftsschluss am 30. August 2019 noch einen Kontostand aufweist, wird liquidiert und geschlossen, und das Geld wird an den Kontoinhaber zurückgegeben.
Wenn Sie auf der Suche nach wirkungsorientierten Portfolios sind, die aus einzelnen Titeln aufgebaut sind, schauen Sie sich M1 Investing und Motif Investing an. Diese Unternehmen verfügen nicht über die von Swell verwendete Überprüfungsmethode, ermöglichen jedoch die Feinabstimmung eines nach Ihren Vorgaben erstellten Portfolios und eine breite Palette weiterer möglicher Investitionen.
RIP Swell.
