Inhaltsverzeichnis
- Investition in den S & P 500 Index
- 1. SPDR S & P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S & P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S & P 500 (VOO)
- Die Quintessenz
Sie fragen sich, ob der Standard & Poor's 500-Index ein guter Ort ist, um Ihre Investitionsgelder zu parken? Laut Warren Buffett besteht der beste Pensionsplan darin, 10% Ihrer Mittel in kurzfristige Staatsanleihen und 90% in einen S & P 500-Tracking Exchange Traded Fund (ETF) zu investieren. Da Buffet einer der weltweit führenden Investoren ist, könnte es schlimmer sein, als seinen Rat zu befolgen.
Die zentralen Thesen
- Laut Warren Buffett besteht der beste Pensionsplan darin, 10% Ihrer Mittel in kurzfristige Staatsanleihen und 90% in einen börsengehandelten S & P 500-Tracking-Fonds zu investieren. Der S & P 500 deckt alle Hauptsektoren ab und macht etwa 80% aus die Marktkapitalisierung der Nation; Dies ist möglicherweise die beste Darstellung der US-Wirtschaft. Einige S & P 500-ETFs können die Benchmark besser nachbilden, und andere ETFs tun dies zu beneidenswert niedrigen Kosten im Vergleich zu ihren Konkurrenten.
Investition in den S & P 500 Index
Der S & P 500 ist vielleicht die beste Darstellung der US-Wirtschaft, deckt alle Hauptsektoren ab und repräsentiert ungefähr 80% der nationalen Marktkapitalisierung. Es ist nicht verwunderlich, dass fast 10 Billionen USD an Barmitteln von Anlegern an die Aktien gebunden sind, aus denen sich der Index zusammensetzt - nach den neuesten Statistiken von S & P Dow Jones Indices -, von denen über 3, 4 Billionen USD in Index-ETFs enthalten sind.
Natürlich sind nicht alle S & P 500 ETFs gleich angelegt. Einige machen es viel besser, den Benchmark zu replizieren, und andere tun dies zu beneidenswert niedrigen Kosten im Vergleich zu ihren Konkurrenten. Sie haben Ihren Investitionsschwerpunkt gefunden, wenn Sie einen Fonds entdecken, der zu attraktiven Kosten eine gute Performance erzielt.
Wenn Sie überlegen, etwas Bargeld in einen S & P 500 Index-ETF zu investieren, sehen Sie sich hier einige Top-Picks für 2019 an. Die Fonds wurden auf der Grundlage einer Kombination aus verwaltetem Vermögen (AUM), Kostenquote und langfristigem Vermögen ausgewählt Performance. Die Performance seit Jahresbeginn war ebenfalls ein Faktor, aber nach dem jüngsten Ausverkauf sind die Zuwächse seit Jahresbeginn mit jeweils rund 10% moderat. Alle Zahlen waren zum 9. April 2019 korrekt.
1. SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Emittent: State Street Global AdvisorsBetrag: 277, 4 Mrd. USDKostenquote: 0, 0945%
Obwohl es sich technisch gesehen nicht um einen ETF handelt (SPY ist ein Investmentfonds, der in der Regel steuerlich effizienter ist als verwaltete Fonds), ist dies der älteste der Vergleichsfonds des S & P 500 und in Bezug auf den AUM bei weitem der größte. Es ist mit einer Kostenquote von nur 9 Basispunkten auch außerordentlich günstig zu halten und bildet die Performance des Referenzindex sehr genau ab.
Der Fonds ist auch mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von fast 16 Milliarden Euro pro Tag äußerst liquide. Dies macht ihn sowohl als taktisches Handelsinstrument als auch als Buy-and-Hold-Anlage zur Konkretisierung eines 401 (k) attraktiv. Die Benchmark-Renditen sind über den Zeitraum von einem Jahr, drei Jahren und fünf Jahren solide und weisen Zuwächse von 17, 83%, 17, 21% bzw. 13, 82% auf.
Beachten Sie jedoch, dass es trotz seiner Beliebtheit und Liquidität eine relativ hohe Kostenquote im Vergleich zu einigen Mitbewerbern aufweist.
2. iShares Core S & P 500 ETF (IVV)
- Emittent: BlackRockAUM: 169, 5 Mrd. USD Kostenquote: 0, 04%
Wenn Sie ein direktes Engagement in S & P 500 zu Tiefstpreisen suchen, ist IVV der richtige Fonds für Sie. Es ist schwierig, einen Fonds zu finden, der eine enge Benchmark-Performance bei so niedrigen Haltekosten erzielt. Natürlich kann es volumenmäßig nicht an SPY heranreichen, aber IVV ist für nahezu jede Anlegerklasse ausreichend liquide. Täglich wechseln über 850 Millionen Aktien den Besitzer. Es handelt sich auch um einen echten ETF, der den mit einem Investmentfonds wie SPY verbundenen Liquiditätsverlust vermeidet. Die Benchmark-Renditen sind im 1-, 3- und 5-Jahres-Zeitraum stark und liegen bei 9, 39%, 13, 46% und 10, 86%.
3. Vanguard S & P 500 ETF (VOO)
- Emittent: VanguardAUM: 459, 65, 82 Mrd. USD Kostenquote: 0, 04%
Mit dem Auflegungsdatum September 2010 ist VOO der neueste dieser drei ETFs, gehört jedoch zum angesehenen Fondsportfolio von Vanguard. Sie werden sich vielleicht fragen, ob es wirklich einen großen Unterschied zwischen VOO und seinen Hauptkollegen IVV und SPY gibt, und ehrlich gesagt, gibt es nicht viel. Wie seine Kollegen hat VOO niedrige Kosten und eine hohe Liquidität und bietet die Large-Cap-Abdeckung, die Sie von einem S & P 500-Referenzfonds erwarten.
Die Unterschiede mögen zwar geringfügig sein, sie sind jedoch möglicherweise wichtig. VOO legt seine Bestände nur monatlich offen - nicht täglich wie IVV - was in Bezug auf die Transparenz ein geringfügiger Nachteil ist. Und VOO investiert im Gegensatz zu SPY sein Zwischengeld neu. Die Benchmark-Renditen sind im 1-, 3- und 5-Jahres-Zeitraum mit Zuwächsen von 9, 40%, 13, 46% bzw. 10, 86% stark.
Die Quintessenz
Es gibt mehrere gute Optionen, um einzelnen Anlegern Zugang zum S & P 500-Index zu verschaffen, und die drei oben aufgeführten sind nur ein Beispiel dafür. Um Zugang zu diesen ETFs zu erhalten, ist ein Anlagekonto über einen Börsenmakler erforderlich. Das Research der Anlagen, die Sie in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, kann eine Herausforderung sein, ebenso wie die Auswahl des Brokers, der Ihren Anforderungen am besten entspricht.
Um eine fundierte Beratung zu gewährleisten, hat Investopedia eine Liste der besten Online-Broker auf der Grundlage ihrer Preise und ihrer Merkmale zusammengestellt, um denjenigen zu helfen, die auf der Suche nach einem Broker sind.
