Inhaltsverzeichnis
- PGIM Jennison Growth Fund
- PGIM QMA Stock Index Fund
- PGIM Jennison Equity Income Fund
- PGIM Jennison Utility Fund
- PGIM Balanced Fund
Prudential Financial Inc. (NYSE: PRU), ein führender Finanzdienstleister mit einem verwalteten Vermögen von 1, 388 Billionen US-Dollar (AUM) zum Jahresende 2018, betreut Kunden seit über 135 Jahren. Prudential Financial ist hauptsächlich für seine Versicherungsprodukte bekannt, verfügt jedoch auch über eine große Abteilung, die Investmentfonds und andere Anlagen verwaltet.
Prudential Group Investment Management (PGIM) bietet über 100 Fonds mit einem AUM von über 1, 4 Billionen US-Dollar an. Die Fondsauswahl umfasst eine breite Palette von Aktien-, Renten- und Asset-Allocation-Strategien. Eine Kombination von fünf Fonds bietet eine hervorragende Diversifizierung der Altersvorsorge mit einer soliden Bilanz langfristiger Erträge. Alle Finanzinformationen basieren auf dem Nettoinventarwert (NIW) der Anteile der Klasse A eines Fonds.
Die zentralen Thesen
- Prudential Financial, das für sein Portfolio an Versicherungsprodukten bekannt ist, hat sich mit einem Vermögen von über 1, 4 Billionen US-Dollar als globaler Akteur im Asset Management positioniert. Viele aufsichtsrechtliche Investitionen werden in Altersvorsorgekonten wie 401 (k) -Pflichten getätigt. Das Unternehmen verfügt über mehrere Investmentfondsangebote, mit denen sich Portfolios diversifizieren lassen, um im Laufe der Zeit stabile Renditen zu erzielen. Hier betrachten wir 5 von ihnen.
PGIM Jennison Growth Fund
Der PGIM Jennison Growth Fund ist bestrebt, einen langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen, indem er hauptsächlich in ein diversifiziertes Portfolio wachstumsstarker US-amerikanischer Aktien investiert. Ein typisches Unternehmen ist ein Large Cap mit attraktiven Fundamentaldaten, überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial und einer positiven Kursdynamik. Erträge aus dem Portfolio spielen keine wichtige Rolle. Die Bestände des Fonds umfassen über 50 Aktien in über 10 verschiedenen Sektoren mit einem durchschnittlichen Kapital von ca. 150 Mrd. USD. Der Wachstumsfonds weist über einen Zeitraum von fünf Jahren eine annualisierte Gesamtrendite von 16, 45% und über einen Zeitraum von 10 Jahren eine Gesamtrendite von 11, 43% auf.
PGIM QMA Stock Index Fund
Der PGIM QMA Stock Index Fund ist ein passiv verwalteter Fonds, der den Standard & Poor's (S & P) 500 Index der größten US-Unternehmen nachbildet. Anstatt Gewinner und Verlierer zu ermitteln, investiert der Fonds in alle Aktien der 500 Unternehmen, aus denen der Index besteht, entsprechend ihrem gewichteten Wert innerhalb des Index. Dieser Anlageansatz schafft einen Fonds mit geringen Kosten, der Anlegern ein hohes Maß an Diversität und soliden Erträgen bietet. Der Stock Index Fund weist eine annualisierte Gesamtrendite von 13, 03% über einen Zeitraum von fünf Jahren und 11, 99% über einen Zeitraum von 10 Jahren auf.
PGIM Jennison Equity Income Fund
Der PGIM Jennison Equity Income Fund strebt Anlageerträge und langfristigen Kapitalzuwachs an. Der Fokus liegt in erster Linie auf Unternehmen mit hoher Dividendenausschüttung, die möglicherweise unterbewertet sind und das Potenzial haben, Dividenden aufrechtzuerhalten und zu erhöhen. Der Fonds investiert auch in Real Estate Investment Trusts (REITs), um den Cashflow anzukurbeln. Der PGIM Jennison Equity Income Fund weist eine annualisierte Gesamtrendite von 7, 26% über einen Zeitraum von fünf Jahren und 7, 36% über einen Zeitraum von 10 Jahren auf und weist eine aktuelle Rendite von 2, 42% auf.
PGIM Jennison Utility Fund
Der PGIM Jennison Utility Fund konzentriert sich auf das laufende Einkommens- und Kapitalwachstum, indem er in Versorgungsunternehmen und Firmen investiert, die den Versorgungssektor beliefern. Die Aktien stammen hauptsächlich aus den Bereichen Gas- und Elektrizitätsversorger, Kabelfernsehen und Telekommunikation. Diese Unternehmen zahlen in der Regel verlässliche Dividenden.
Die Nachfrage nach diesen Dienstleistungen wächst weiter, und Gas- und Elektrizitätsversorger profitieren von sinkenden Energiepreisen. Die Preise für Erdgas und Strom basieren auf höheren Einspeisepreisen und fallen nicht niedriger aus. Alle Einsparungen, die durch sinkende Rohstoffkosten erzielt werden, sind Gewinne, die höhere Dividenden oder Aktienrückkäufe ermöglichen. Der Versorgungsfonds weist eine annualisierte Gesamtrendite von 7, 37% über einen Zeitraum von fünf Jahren und 6, 47% über einen Zeitraum von 10 Jahren auf. Die aktuelle Ausbeute beträgt 2, 09%.
PGIM Balanced Fund
Der PGIM Balanced Fund strebt eine hohe Gesamtrendite und einen konstanten Cashflow bei gleichzeitiger Kapitalerhaltung an. Der Fonds erreicht dieses Ziel durch die dynamische Verwaltung einer Kombination aus dividendenstarken Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Es ist in über 1.400 Einzeltiteln mit einem Saldo von rund 60% Aktien und 40% festverzinslichen Wertpapieren investiert.
Zum Schutz vor steigenden Zinsen werden die festverzinslichen Anlagen des PGIM Balanced Fund hauptsächlich in Staatsanleihen und erstklassige Unternehmensanleihen mit kurzer Laufzeit investiert. Diese Vermögenswerte können bei Fälligkeit in neue Schuldverschreibungen mit höheren Auszahlungen umgewandelt werden. Dies schützt die Anleger vor Kapitalverlusten und erhöht die Rendite des Fonds stetig. Der ausgeglichene Fonds weist über einen Zeitraum von fünf Jahren eine annualisierte Gesamtrendite von 9, 21% und über einen Zeitraum von 10 Jahren eine Gesamtrendite von 5, 35% auf. Die aktuelle Ausbeute beträgt 1, 15%.
