Unabhängige Finanzberater haben viel zu tun. Neben der Analyse der Kundenfinanzen, der Auswahl geeigneter Anlagen und der aktiven Portfolioverwaltung müssen die Finanzberater auch Zeit für die Entwicklung neuer Kundenbeziehungen, die Fortbildung und die Leitung des Büros aufwenden. Es überrascht nicht, dass es eine echte Herausforderung sein kann, ein unabhängiges Beratungsunternehmen auf dem modernen, wettbewerbsintensiven Markt zu managen und auszubauen.
Glücklicherweise bietet die neueste Generation von webbasierten Plattformen für Finanzberater die erforderlichen Tools, um effizienter zu arbeiten und zu kommunizieren und bessere Ergebnisse für Kunden zu erzielen. Durch die Investition in eine umfassende Plattform, die den nachfolgend beschriebenen ähnlich ist, können sich unabhängige Berater für den Erfolg positionieren.
Morningstar-Büro
Morningstar Office ist eine umfassende Plattform für das Betriebsmanagement, die speziell für unabhängige Finanzberater entwickelt wurde. Es wurde von Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN) entwickelt, dem renommierten Investment-Research-Unternehmen. Neben Tools für das Praxismanagement, die sich auf die Produktivität von Büros konzentrieren, bietet Morningstar Office auch eine umfassende Auswahl an Tools für Investment Research, Finanzplanung, Kundenmanagement und Portfoliomanagement.
Morningstar Office-Benutzer können in Echtzeit auf die von Morningstar geschützten Analysetools und -daten zugreifen, einschließlich des direkten Zugriffs auf Recherchen zu mehr als 325.000 verschiedenen Wertpapieren. Morningstar Office enthält auch ein sicheres Webportal, über das Kunden auf Kontoinformationen, Investitionsberichte und andere Dokumente zugreifen können.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro ist eine umfassende Finanzplanungslösung, die sowohl für unabhängige Berater als auch für größere Beratungsunternehmen entwickelt wurde. Das MoneyGuidePro-Planungssystem bietet alle Tools, die ein Finanzberater benötigt, um zielgerichtete Finanzpläne, Lebenslange Einkommenspläne und Vermögensallokationspläne zu erstellen.
Die Plattform umfasst ein Online-Kundenportal, das den sofortigen Zugriff auf Planinformationen, Ergebniszusammenfassungen und Berichte sowie eine Vielzahl interaktiver Tools ermöglicht, mit denen Kunden verschiedene Planungsszenarien auf eigene Faust kennenlernen, erkunden und testen können. Diese Software ist laut zwei Umfragen unter professionellen Finanzberatern, die von den Branchenpublikationen Financial Planning und InvestmentNews durchgeführt wurden, die am häufigsten genutzte Plattform auf dem Markt für 2014.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro ist ein enger Konkurrent der MoneyGuidePro-Plattform. Es bietet eine breite Palette von Planungs- und Analysetools zur Erstellung zielgerichteter Pläne sowie von Investitions-, Nachlass- und Cashflow-Plänen. Integrierte Analysetools helfen Beratern dabei, Pläne effizient auf Kundenbedürfnisse abzustimmen, und Berichts- und Präsentationsmodule erleichtern den Austausch von Planinformationen mit Kunden. Die eMoney Advisor-Plattform bietet Kunden auch Online-Zugriff auf ein personalisiertes Wealth-Management-Portal, einschließlich verschiedener interaktiver Tools für Ausgaben und Budgetierung, Echtzeit-Investitionsverfolgung und Bildungsinhalten.
Finanzen Logix
Die Finance Logix-Plattform, ein Produkt von Envestnet Inc (ENV), ist eine weitere umfassende Lösung für unabhängige Finanzberater und größere Beratungsunternehmen. Das Finance Logix-Framework bietet die Tools, die Berater benötigen, um eingehende Anlageuntersuchungen durchzuführen und Finanzpläne zu erstellen, die den Kundenanforderungen entsprechen. Diese Software verwendet Morningstar Data in ihren Planungs- und Asset Allocation-Modulen und ist damit eine gute Alternative zur Morningstar Office-Plattform.
Finance Logix bietet Kunden einen sicheren Online-Kontozugriff, einschließlich eines interaktiven Finanzstatus-Dashboards und eines Termin- und Aufgabenkalenders, damit Berater und Kunden den Zeitplan einhalten können. Ein Online-Dokumenten-Tresor bietet sicheren Zugriff auf Investitionsberichte und andere wichtige Dokumente.
Redtail CRM
Redtail CRM ist eine CRM-Plattform (Customer Relationship Management), die von Grund auf für Finanzberater entwickelt wurde. Während die meisten webbasierten Finanzplanungsplattformen einige Client-Relationship- und Kommunikations-Tracking-Tools enthalten, bietet Redtail CRM ein vollständiges Client-Management-System. Es gehört zu den am häufigsten genutzten Softwareplattformen für Finanzberater.
Automatisierte Workflow-Vorlagen beschleunigen die Kommunikation und ermöglichen beschäftigten Beratern, effizient mit Kunden in Kontakt zu bleiben. Wenn die Kundenverfolgung aktiviert ist, generiert die Software automatisch eine Kontaktzeitleiste, sodass der Berater die Kundenhistorie in Sekunden überprüfen kann. Kommunikationen können sogar im Voraus geplant werden. Redtail CRM wurde für die Integration mit vielen der besten Finanzplanungsplattformen entwickelt, einschließlich aller oben aufgeführten.
