Sowohl TD Ameritrade als auch Vanguard gehören zu den größten Maklerfirmen, aber die Ähnlichkeit endet dort. Vanguard nimmt nur ungern am Online-Brokerage-Bereich teil und zieht es vor, seine Kunden auf Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) auszurichten. Vanguard ist nicht an Vielhändlern interessiert.
TD Ameritrade ist einer der größten Online-Broker und verfügt über mehrere Handelsplattformen. Sie reichen von der Hauptwebsite bis hin zu thinkorswim, das für sehr aktive Händler konzipiert ist. TD Ameritrade bietet umfangreiche Schulungsinhalte, mit deren Hilfe neue Anleger selbstbewusster werden und mit zunehmender Kompetenz zusätzliche Anlageklassen handeln können. TD Ameritrade ermöglicht seinen Kunden den Handel mit einer Vielzahl von Anlageklassen, darunter Futures und ausgefeilte Optionsstrategien.
Wichtig
Am 25. November 2019 gab Charles Schwab die Übernahme des Online-Brokers von TD Ameritrade bekannt. Die Transaktion selbst wird voraussichtlich in der zweiten Hälfte des Jahres 2020 abgeschlossen, und in der Zwischenzeit werden die beiden Unternehmen autonom operieren. Schwab geht davon aus, dass die Fusion seiner Plattformen und Dienste innerhalb von drei Jahren nach Abschluss des Vertrags stattfinden wird.
Bei unseren 2019 Best Online Brokers Awards erhielt Vanguard eine Auszeichnung als Bester für ETFs.
TD Ameritrade erhielt Auszeichnungen für die besten Online-Broker insgesamt, die besten für Anfänger, die besten Aktienhandels-Apps, die besten für ETFs, die besten für den Optionshandel, die besten für Roth-IRAs, die besten für IRAs, die besten für den Tageshandel und die besten Web-Handelsplattformen.
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD / Aktie und ETF-Handel, 0 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Handelsprovisionen für Aktien, ETFs und Pro-Leg-Optionen in den USA ab dem 3. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
Berufserfahrung
Vanguard konzentriert seine beträchtliche Energie darauf, seinen vermögenden Kunden bei der Planung des Ruhestands und anderer langfristiger Ziele zu helfen. Als solches fehlt seine Handelstechnologie. Es gibt wenig Interesse für aktive Händler oder Derivatehändler. Es gibt keine Streaming-Anführungszeichen. Sie müssen den Bildschirm manuell aktualisieren, um Aktualisierungen zu erhalten. Ohne einen Live-Broker können Sie keine komplexen Optionsstrategien auf Vanguard handeln.
TD Ameritrade-Kunden haben mehrere Plattformen zur Auswahl. Die herunterladbare thinkorswim-Plattform ist äußerst anpassbar, sodass der Kunde Farbschemata, Layouts und Handelsstandards definieren kann. Selbst die Standard-Website bietet zahlreiche Anpassungsmöglichkeiten. Das My Dock-Tool auf der Website ist ein anpassbares Dashboard. Handelstickets sind auf allen Plattformen verfügbar, sodass Sie überall einen Auftrag eingeben können. TD Ameritrade verfügt auch über spezialisierte Order-Routing-Algorithmen, die nach besseren Preisen suchen. Schließlich werden Echtzeit-Wertpapierdaten auf allen Plattformen an Benutzer gestreamt.
Vorhut
- Keine Streaming-QuotesKeine komplexen OptionenSehr einfaches Handelserlebnis mit wenig Komfort für Kreaturen
TD Ameritrade
- Streaming von Echtzeitdaten auf allen Plattformen Thinkorswim bietet zahlreiche Anpassungsoptionen, und My Dock auf der Standardwebsite kann ebenfalls angepasst werden. Der Smart Order Router zielt auf Preisverbesserungen ab.
Mobile und Emerging Tech
Vanguard bietet mobile Apps für iOS-, Android- und Kindle Fire-Geräte an. Die mobilen Apps sind viel moderner und benutzerfreundlicher als die Website. Sie akzeptieren jetzt auch mobile Scheckeinzahlungen. Im Gegensatz zu den Echtzeitdaten von Ameritrade verzögern sich die Kurse immer noch. Es gibt noch keine Online-Chat-Funktion zur Kontaktaufnahme mit dem Kundendienst.
TD Ameritrade bietet zwei mobile Apps. Die TD Ameritrade Mobile App ist sehr einfach und konzentriert sich auf die gleichen wesentlichen Funktionen wie die Website. TD Ameritrade Mobile Trader ist ein mobiler Begleiter der thinkorswim-Plattform. Damit können Sie Ihre Beobachtungslisten, Diagramme und Marktscans zwischen Ihrem Desktop und Ihrem Smartphone synchronisieren. Mobile Trader bietet sogar Tools, mit denen Sie komplexe Optionsbestellungen prüfen und aufgeben können. Das vom TD Ameritrade Network produzierte Streaming-Video ist auch auf Mobilgeräten verfügbar. Ameritrade ist auch über Facebook Messenger, Twitter und WeChat erreichbar.
Vorhut
- Sehr einfache App, am nützlichsten für die Überprüfung von Guthabenverzögerte Daten Mobilscheckeinzahlung verfügbar
TD Ameritrade
- Streaming von Daten auf allen mobilen Apps und WebsitesVerbinden Sie sich mit den Diensten von TD Ameritrade über Facebook Messenger, Twitter und WeChatAnalyze und handeln Sie mit ausgeklügelten Optionsstrategien in TD Ameritrade Mobile Trader
Nachrichten und Forschung
Vanguard bietet mehrere Screener an, darunter einen Stock Screener und einen separaten ETF Screener. Es gibt auch einen sehr einfachen Investmentfonds-Screener. Der Investmentfonds-Screener sucht nur nach Vanguard-Fonds, aber er führt Fonds von vielen weiteren Fondsfamilien. Optionsrecherche beschränkt sich auf die Betrachtung von Optionsketten, die wesentlich weniger aussagekräftig sind als Ketten auf anderen Websites. Charting für kurzfristige Trader ist äußerst einfach und beinhaltet keine Anpassungen oder technischen Studien. Für langfristige Anleger gibt es jedoch eine Vielzahl von Taschenrechnern und Planungsinstrumenten.
Mit der thinkorswim-Plattform von TD Ameritrade können Sie mithilfe von Echtzeitdaten nach Aktien und Optionen suchen und nach Handelsmöglichkeiten suchen. Die TD Ameritrade-Website verfügt über mehrere Überprüfungsprogramme, darunter ein hervorragendes Bond-Überprüfungsprogramm. Die Newsfeeds können nach Portfolio, Beobachtungslisten oder ausgewählten Sektoren gefiltert werden.
Vorhut
- Aktien-, ETF- und Investmentfonds-Screener sind verfügbar. Planungswerkzeuge für langfristige Anlagen sind reichlich vorhanden. Extrem einfache Diagramme, denen die Anpassung oder technische Analyse fehlt
TD Ameritrade
- Anpassbare Diagramme auf der thinkorswim-Plattform mithilfe von EchtzeitdatenMehrfachprüfungen, die auf der Website für Aktien, ETFs, Investmentfonds und festverzinsliche Wertpapiere verfügbar sindNachrichten-Feeds und Videoinhalte können nach Branche, Ihren Beobachtungslisten oder Ihrem Portfolio gefiltert werden
Bildung und Sicherheit
Das Bildungsangebot von Vanguard ist relativ einfach und auf sehr langfristige Investitionen ausgerichtet. Sie veranstalten gelegentlich Webinare, die auf lange Sicht ausgerichtet sind. Die Website ist nach Industriestandard verschlüsselt und Vanguard unterstützt YubiKey für die fortschrittliche hardwarebasierte Multi-Faktor-Authentifizierung.
TD Ameritrade legt großen Wert auf Bildung. Sie produzierten Hunderte von 2-minütigen Videos, die im gesamten Internet zu finden sind. In der Sicherheitsabteilung bieten sie eine grundlegende zweistufige Überprüfung in Form von Codes per Text- oder Sprachnachrichten an.
Vorhut
- Die Ausbildung ist begrenzt und auf langfristige Investitionen und Zielsetzung ausgerichtet. Gelegentlich werden Webinare für die langfristige Planung angeboten. Unterstützt YubiKey für die fortschrittliche hardwarebasierte Multi-Faktor-Authentifizierung
TD Ameritrade
- Das TD Ameritrade Network überträgt den gesamten Handelstag über Originalvideoinhalte. Hunderte von Kurzvideos zu einer Vielzahl von Investitionsthemen. Das Anmelden von einem unbekannten Gerät aus führt zu Herausforderungen
Kosten
Der Standard-Provisionsplan von Vanguard ist sehr hoch. Sie berechnen 7 USD pro Aktienhandel und 7 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen. Die Margin-Raten sind hoch. Auf der positiven Seite gibt es 1.800 ETFs, die Sie handeln können, ohne eine Provision zu zahlen. Kunden mit einem sehr hohen Kontostand erhalten auch viel niedrigere Provisionen.
TD Ameritrade war zuvor der teuerste der großen Online-Broker und hat die Gebühren für den Basishandel mit Aktien, ETFs und Optionen für Kunden mit Sitz in den USA beseitigt. Obwohl sie ihre Handelsprovisionen gesenkt haben, bewegen sich ihre Margenzinsen weiterhin im oberen Bereich der Skala. Leider sind die Gewinnspannen hoch.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
