Wenn Sie daran interessiert sind, einen Finanzberater einzustellen, könnten Sie jemanden treffen, der das Akronym CFP neben seinem Namen hat. CFP steht für Certified Financial Planner und bezeichnet, dass jemand die CFP-Prüfung bestanden hat und somit die Anforderungen des CFP-Ausschusses erfüllt.
Mit mehr als 100 Zertifizierungen, die Finanzfachleuten zur Verfügung stehen, sticht die CFP-Bezeichnung heraus. Eine der wichtigsten Anforderungen der GFP ist der Aspekt der Treue oder Vertrauenswürdigkeit. Dies erfordert, dass jede GFP die Bedürfnisse ihrer Kunden über ihre eigenen stellen muss.
Die meisten Finanzfachleute sind dazu nicht verpflichtet, was die GFP und ihren Vorstand zu einer wichtigen und einzigartigen Einheit beim Schutz der Verbraucherinteressen macht. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der GFP-Ausschuss: Was ist das und wie funktioniert es? )
Was ist der GFP-Vorstand?
Das CFP-Gremium entscheidet, wer als Finanzplaner zertifiziert werden kann. Der Verwaltungsrat hat das Recht, die CFP-Bezeichnung von jedem zu entfernen, der sie erhalten hat. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die drei wichtigsten Anmeldeinformationen für Finanzberater .)
"Sobald Sie die CFP-Prüfung bestanden haben, überwacht der CFP-Vorstand weiterhin Berater", sagte Melissa Sotudeh, CFP und Wealth Advisor bei Halpern Financial. "Obwohl es sich nicht um eine Regulierungsbehörde handelt und keine Geldstrafen oder rechtlichen Sanktionen verhängen kann, wird Beratern, die gegen den Verhaltenskodex des CFP-Ausschusses verstoßen, die CFP-Bezeichnung gestrichen und sie aus der Organisation ausgeschlossen."
Wenn Sie einen Beruf ausüben, der für die Verwaltung von Investitionen im Wert von mehreren Millionen US-Dollar verantwortlich ist, müssen Sie eine verantwortliche Behörde haben, die dafür sorgt, dass die Menschen ihre Macht nicht missbrauchen. Die GFP schützt den Verbraucher daher vor räuberischen Finanzberatern, die schnelles Geld verdienen wollen. (Weitere Informationen finden Sie unter: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)
Geschichte des Vorstandes
Dem CFP-Vorstand gehören derzeit 14 Mitglieder an, Finanzfachleute aus dem ganzen Land. Die GFP ist ein relativ neuer Beruf. Die Idee der GFP wurde erstmals in den 1970er-Jahren vom Vorstand ins Leben gerufen, obwohl die Finanzplanung bereits seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs bestand. (Weitere Informationen finden Sie unter: Financial Planner vs. Stockbroker: Karriereberatung. )
Das Board wurde 1985 gegründet, um neue Planer zu zertifizieren und sicherzustellen, dass es eine faire, separate Organisation gibt, die den Beruf überwacht.
Die Bedeutung der GFP-Bezeichnung
Im Gegensatz zu einigen Zertifikaten, die nicht viel mehr wert sind als das Papier, auf dem sie gedruckt wurden, ist die CFP-Bezeichnung eines der angesehensten Finanzzertifikate überhaupt.
"Die vom CFP-Ausschuss angebotene CFP-Bezeichnung ist tatsächlich von Bedeutung, da sie so viel Vorarbeit erfordert", sagte Sotudeh. "Normalerweise dauert das Studium neun Monate bis zwei Jahre."
Zu den Anforderungen der GFP gehören ein Bachelor-Abschluss und Kurse zu den 100 verschiedenen Themen, die in der CFP-Prüfung behandelt werden. Die Prüfung dauert 10 Stunden und hat fast 300 Fragen. Die Erfolgsquote beträgt ca. 50%. (Weitere Informationen finden Sie unter: Warum Finanzberater die GFP-Marke verdienen müssen .)
Die Prüfung wird nur dreimal im Jahr angeboten, und für Anfänger ist es wichtig, dass sie richtig ist - statistisch gesehen sinkt die Erfolgsquote für Wiederholungsprüfer weiter. Sie müssen auch in der Finanzbranche gearbeitet haben, bevor Sie die CFP-Lizenz erhalten können. Es gibt andere ethische Anforderungen, die Sie einhalten müssen, und diejenigen, die bereits Inhaber des Zertifikats sind, müssen sich kontinuierlich weiterbilden.
Die Quintessenz
Egal, ob Sie Ihre CFP-Lizenz erwerben möchten oder nur nach einem Finanzplaner Ausschau halten, lassen Sie sich nicht die CFP-Bezeichnung entgehen. Diese drei Buchstaben zeigen, dass jemand in der Finanz- und Investitionsplanung qualifiziert ist und seinen Kunden einen ehrlichen Treuhandvorteil bietet. Das kann nicht jeder sagen, der sich als Finanzberater bezeichnet. Sie können auch sicherstellen, dass Sie eine kostenpflichtige CFP beauftragen, die aufgrund der Anzahl der von Ihnen getätigten Transaktionen nicht bezahlt wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: CFP, CLU oder ChFC: Welches ist das Beste? )
