Inhaltsverzeichnis
- Dividenden und REITs
- ARMOR Residential REIT (ARR)
- Dynex Capital (DX)
- AGNC Investment Corp. (AGNC)
Einkommensinvestoren, einschließlich Rentner mit festem Einkommen, sind oft frustriert darüber, dass sie zwar monatlich Rechnungen bezahlen müssen, die Erträge aus Investitionen jedoch in der Regel bestenfalls vierteljährlich eintreffen. Eine Lösung, die helfen kann, ist die Investition in Dividendenaktien, die stattdessen monatlich Dividenden ausschütten. Natürlich sollten Sie nicht in eine Aktie investieren, nur weil sie monatliche Dividenden zahlt, aber viele gute Aktien bieten auch den Bonus einer monatlichen Dividendenzahlung.
Die zentralen Thesen
- Dividenden können eine großartige Möglichkeit sein, ein stabiles Einkommen für diejenigen zu erzielen, die ein geringeres Wachstum und eine stärkere Betonung der eingehenden Cashflows anstreben. Viele Dividendenaktien zahlen nur einmal, zweimal oder viermal pro Jahr aus. Andere zahlen monatlich aus. Bei diesen monatlichen Dividendenaktien handelt es sich in der Regel um Hypotheken-REITs, die großzügige Dividenden ausschütten, jedoch sehr empfindlich auf Zinsänderungen reagieren.
Dividenden und REITs
SureDividend.com bietet eine Liste aller Aktien, die monatliche Dividenden zahlen, und wird wöchentlich aktualisiert. Bei den Aktienarten, die in der Regel überdurchschnittlich hohe monatliche Dividenden ausschütten, handelt es sich in der Regel um Real Estate Investment Trusts (REITs). Dies sind insbesondere Hypotheken-REITs, die in Hypotheken oder hypothekenbesicherte Wertpapiere investieren. Während Equity-REITs in der Regel ihre Einnahmen aus der Vermietung von Immobilien erzielen, erzielen Mortgage-REITs ihre Einnahmen hauptsächlich aus den Zinsen, die sie auf ihre Hypothekendarlehen verdient haben. Hypotheken-REITs investieren nur in Hypotheken und machen weniger als 10% des REIT-Marktes aus. Man sollte jedoch vorsichtig sein, wenn man ein auf Hypotheken-REITs fokussiertes Portfolio besitzt, da diese Aktien tendenziell sehr zinsempfindlich sind und eine Underperformance aufweisen, wenn die Zinssätze niedrig sind oder fallen.
Im Folgenden werden drei solcher monatlichen Dividenden-REITs zum 13. Januar 2020 erörtert.
ARMOR Residential REIT (ARR)
ARMOR ist ein REIT mit einer Dividendenrendite von 10, 8%, die monatlich ausgezahlt wird. ARMOR wurde 2008 gegründet und investiert in MBS (Residential Mortgage Backed Securities), die hauptsächlich von der Federal National Mortgage Association (FNMA), besser bekannt als Fannie Mae, und der Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) begeben oder garantiert werden, diese Darlehen von der Gov't National Mortgage Administration (Ginnie Mae) garantiert. Seit seiner Gründung hat ARMOR bis Dezember 2019 Dividenden in Höhe von mehr als 1, 6 Mrd. USD an die Aktionäre ausgezahlt.
Dynex Capital (DX)
Dynex Capital ist ein weiterer Hypotheken-REIT, der monatliche Dividenden mit einer jährlichen Rendite von 10, 21% zahlt. Dynex Capital, Inc. wurde 1988 gegründet und verwaltet ein diversifiziertes, hochqualitatives Leveraged-Fixed-Income-Portfolio von Hypothekenanleihen. Im Gegensatz zu ARMOR, bei dem es hauptsächlich um garantierte Kredite geht, weist das Portfolio von Dynex einen größeren Anteil an nicht von einer Behörde begebenen (dh nicht von einer Behörde begebenen oder besicherten) Verbindlichkeiten auf, die ein höheres Risiko aufweisen, jedoch tendenziell höhere Renditen erzielen.
AGNC Investment Corp. (AGNC)
AGNC Investment Corp. ist ein weiterer Hypotheken-REIT, der jedoch nur in Agenturschulden investiert. AGNC wurde 2008 auf dem Höhepunkt der Immobilienkrise gegründet und strebt an, Hypotheken zu nutzen, die hauptsächlich durch besicherte Anleihen finanziert werden, die als Pensionsgeschäfte (Repos) strukturiert sind, wobei ein großzügiger Hebel eingesetzt wird. Die Aktienwährung weist eine Dividendenrendite von 10, 65% auf, die monatlich ausgezahlt wird.
