Avantgarde-Fonds, einschließlich Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds, ermöglichen es Anlegern, sich zu angemessenen Kosten an den Aktien- und Rentenmärkten zu engagieren und dabei wettbewerbsfähige Kostenquoten in der Fondsbranche einzuhalten. Vanguard-Fonds sind in der Regel ohne Aufladegebühren ausgestattet, und viele sind über zahlreiche Investment-Broker-Plattformen frei von Transaktionsgebühren erhältlich.
Das Morningstar-Ratingsystem wurde entwickelt, um verschiedene Faktoren eines Fonds wie die frühere Wertentwicklung, das Management, die Gebühren und den Prozess, den ein Fonds zur Auswahl seiner Bestände verwendet, abzuwägen. Einige Vanguard-Fonds haben ein Fünf-Sterne-Rating von Morningstar.
Der Vanguard Wellesley Income Fund
Der Vanguard Wellesley Income Fund strebt ein langfristiges Wachstum des Einkommens und ein nachhaltiges Niveau des laufenden Einkommens an. Der Fonds weist rund 60% seines Vermögens Anleihen zu, darunter US-Staatsanleihen, Staatsanleihen, Industrieanleihen und Mortgage-Backed Securities (MBS). Fast alle Anleihenbestände des Vanguard Wellesley Income Fund sind Investment Grade. Da der Fonds eine durchschnittliche Laufzeit von 10, 1 Jahren hat, unterliegen seine Anleihenbestände dem Zinsrisiko. Der Rest des Fondsvermögens ist in US-Aktien mit einer Allokation von 40% investiert. Die Aktiensektoren sind in 12 Kategorien unterteilt, darunter Basiskonsumgüter, Finanzen, Gesundheitswesen und Industrie. Der Vanguard Wellesley Income Fund wählt Aktien mit überdurchschnittlichen Dividenden aus, die in Zukunft voraussichtlich wachsen werden.
Der Vanguard Wellesley Income Fund verfügt über ein erfahrenes Management, das nachweislich eine hohe Rendite erzielt. Von 2009 bis 2019 erzielte der Fonds eine jährliche Durchschnittsrendite von 7, 98%. Der Fonds weist eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 23% und eine 30-Tage-Rendite von 2, 56% auf. Es ist am besten für Anleger geeignet, die an einer Anlage mit sehr geringen Kosten interessiert sind.
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investiert sein Vermögen in Kommunalanleihen mit laufenden Erträgen, die von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. Der Fonds weist eine sehr konservative Allokation auf, die Kommunalanleihen mit einem Rating von A oder höher bevorzugt. Nur weniger als 35% aller Anleihen weisen ein Rating von BBB oder darunter oder kein Rating auf, während die restlichen 65% der Positionen des Fonds ein Rating von A oder darüber aufweisen. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund hat eine durchschnittliche Laufzeit von 17, 9 Jahren und ist daher empfindlich gegenüber Zinsrisiken. Am 14. Januar 2020 lag die 30-Tage-SEC-Rendite des Fonds bei 2, 18%.
Von 2009 bis 2019 erzielte der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5, 35%. Der Fonds weist eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 17% auf. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ist am besten für Anleger geeignet, die sich in sehr hohen Steuerklassen befinden und ein Engagement in erstklassigen, von den Bundessteuern befreiten Anleihen anstreben.
Die Admiral-Anteile des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund
Die Admiral-Anteile des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund sind bestrebt, Engagements in Mid- und Large-Cap-Aktien des US-Aktienmarktes zu ermöglichen. Die Asset Allocation des Fonds beträgt 48, 5% in Aktien und 51, 5% in Anleihen. Das Anleihenportfolio besteht aus staatlich steuerbefreiten Kommunalanleihen.
Von 2009 bis 2019 haben die Admiral-Anteile des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8, 59% erzielt. Der Fonds weist eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 09% und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1, 55% zum 31. Dezember 2019 auf. Die durchschnittliche Laufzeit des Fonds beträgt 8, 7 Jahre
Die Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral-Anteile eignen sich am besten für Anleger, die sich in einer höheren Steuerklasse mit Anlagezielen eines wachsenden Kapitals befinden und die Marktvolatilität ausgleichen können.
