Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) ist ein amerikanisches Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen mit Ursprung in ING US, einer US-amerikanischen Tochtergesellschaft der ING Group, die 2013 ausgegliedert wurde. Voya Financial verfügt über mehr als 40 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und hat ein Vermögen von 210 Milliarden US-Dollar Assets under Management (AUM). Das Unternehmen bietet zahlreiche Investmentfonds an, die in der Regel keine Aufladegebühren verursachen. Voya-Investmentfonds und andere Anlageinstrumente übertrafen ihre Benchmark in 81% der Fälle auf 10-jähriger Basis. Die meisten Voya-Investmentfonds weisen Nettokostenquoten auf, die im Vergleich zur Fondsbranche wettbewerbsfähige Quoten aufweisen.
Morningstar bewertet viele Investmentfonds basierend auf ihren risikobereinigten Renditen, langjährigen Managementteams, konsistenten Investmentansätzen und Gebühren, die von den Fonds erhoben werden. Zahlreiche Voya-Investmentfonds haben von Morningstar ein Fünf-Sterne-Gesamtrating in verschiedenen Aktien-, Renten- und alternativen Kategorien erhalten.
Voya Large Cap Growth Portfolio Klasse S
Das 2004 gegründete Voya Large Cap Growth Portfolio strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs an, indem es in Stammaktien von Large-Cap-Unternehmen mit überdurchschnittlichen Wachstumsperspektiven investiert. Das Unternehmen hat ein AUM von 5, 8 Mrd. USD und hält in der Regel Unternehmen, die denen des Russell 1000 Index ähneln. Der Fonds verwendet eine eingehende Finanzanalyse, um Aktien mit Geschäftsdynamik, attraktiven Bewertungen und Katalysatoren zu identifizieren. Das Portfolio des Fonds wird von Aktien der Informationstechnologie (rund 24%), zyklischen Konsumtiteln (20%) und Aktien des Gesundheitswesens (20%) dominiert. Das Voya Large Cap Growth Portfolio verfügt über ein konzentriertes Aktienportfolio mit einer Apple-Allokation von 7, 1% und einer Alphabet-Allokation von 4, 6%.
Die Fondsmanager sind seit über fünf Jahren im Fonds tätig und verfügen jeweils über umfangreiche Erfahrung im Wealth Management von anerkannten Unternehmen wie der Credit Suisse und JPMorgan. Von 2005 bis 2015 erzielte der Fonds eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10, 15% mit einer Standardabweichung von 15, 87%, was einer Sharpe Ratio von 0, 62 entspricht. Es fallen keine Gebühren an und es wird eine Kostenquote von 0, 85% berechnet, was für seine Mitbewerber in der Kategorie mit großem Wachstum unterdurchschnittlich ist. Morningstar hat dem Fonds in der großen Wachstumskategorie in den letzten drei und fünf Jahren 5-Sterne-Gesamt- und 10-Jahres-Ratings sowie 4-Sterne-Ratings verliehen.
Voya Floating Rate Fund Klasse W
Mit einem AUM von 1, 1 Mrd. USD strebt der Voya Floating Rate Fund ein hohes Niveau an laufenden Erträgen an, indem er in auf US-Dollar lautende variabel verzinsliche Darlehen, variabel verzinsliche Anleihen und Schuldverschreibungen investiert. Der Fonds ist mit einem minimalen Zinsrisiko verbunden, da die Zinssätze für die Bestände des Fonds bei den Marktzinssätzen liegen. Die meisten Bestände des Fonds sind mit einem Rating unter Investment Grade bewertet, was im Gegenzug zu einem erhöhten Ausfallrisiko zu höheren Renditepotenzialen führt. Die Bestände des Fonds sind gut diversifiziert, wobei kein Sektor mehr als 12% seines Vermögens ausmacht. Der Fonds hat eine durchschnittliche Duration von 0, 11 Jahren und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 3, 87%.
Von 2010 bis 2015 wies der Fonds eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Rendite von 3, 62% und eine Standardabweichung von 3, 05% sowie eine Sharpe-Ratio von 1, 16 auf. Es hat eine Nettokostenquote von 0, 77% und wird ohne Ladegebühren geliefert. Morningstar hat dem Fonds ein Fünf-Sterne-Gesamt- und Fünf-Jahres-Rating sowie ein Vier-Sterne-Drei-Jahres-Rating verliehen.
Voya GNMA Income Fund Klasse W
Mit einem AUM von über 1, 1 Mrd. USD ist der Voya GNMA Income Fund einer der ältesten Voya-Fonds, der in Mortgage-Backed Securities (MBS) investiert, die von der Government National Mortgage Association (GNMA) ausgegeben wurden. In der Vergangenheit war GNMA das renditestärkste Wertpapier, das von der US-Regierung mit der höchsten Bonitätsbewertung untermauert wurde. Der Fonds hat eine durchschnittliche Duration von 2, 75 Jahren und eine 30-tägige SEC-Rendite von 1, 36%, wodurch er weniger anfällig für Änderungen der Marktzinsen ist.
Von 2010 bis 2015 erzielte der Voya GNMA Income Fund der Klasse W eine durchschnittliche jährliche Rendite von 3, 25% und eine Standardabweichung von 1, 96%, was zu einer außergewöhnlich hohen Sharpe Ratio von 1, 62 führte. Der Fonds verfügt über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz im Umgang mit Vorauszahlungs- und Zinsrisiken bei insgesamt geringer Volatilität. Der Fonds ist ohne Aufladegebühren ausgestattet und weist eine Nettokostenquote von 0, 67% auf. Morningstar hat dem Fonds in der Kategorie „Intermediate Government“ ein Fünf-Sterne-Rating für insgesamt drei und fünf Jahre verliehen.
