Aufbrechen kann schwierig sein. Dies gilt insbesondere für Ihren Finanzberater. Schließlich weiß er oder sie nicht nur alles über Ihre Finanzen, sondern auch über Ihre Träume und Ziele. Obwohl es nie einfach ist, Ihren Finanzberater zu entlassen, ist es manchmal notwendig. Hier sind vier Gründe, warum Sie Ihren Finanzberater entlassen sollten, von der Nichtverfügbarkeit bis zur Nichteinhaltung Ihrer Ziele.
1. Ihr Finanzberater bläst Sie aus
Der Eckpfeiler jeder Beziehung ist die Kommunikation. Ohne sie ist es leicht, dass Dinge falsch kommuniziert werden und sich Ärger zusammenbraut, was zu Misstrauen führt. Schlechte Kommunikation kann eine Beziehung schnell stören, insbesondere wenn es um Geld geht. Aus diesem Grund legt ein guter Finanzberater die Grundregeln dafür fest, wie oft und wann er oder sie sich bei Ihnen melden wird. Wenn Ihr Berater plötzlich aufhört, Ihre Anrufe oder E-Mails zurückzugeben, oder es zu lange dauert, bis Sie zurückgerufen werden, könnte dies ein sicheres Zeichen sein, dass Sie möglicherweise einen neuen Berater benötigen. Schließlich wenden sich die Leute an Finanzberater, wenn sie Hand halten, und wenn Sie das nicht verstehen, warum zahlen Sie die Person dann zunächst?
2. Finanzberater spricht mit Ihnen, nicht mit Ihnen
Um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, muss Ihr Finanzberater viel über Sie, Ihre Risikobereitschaft, Ihren Anlagehorizont sowie Ihre aggressive oder konservative Natur wissen. Er oder sie wird nicht in der Lage sein, irgendetwas von diesem Wissen zu erlangen, ohne sich zu setzen und mit Ihnen zu sprechen und, was noch wichtiger ist, Ihnen zuzuhören. Wenn Ihr Finanzberater jedoch in Ihren Besprechungen angibt, was Sie tun sollen, ohne Ihre Ziele, Träume und Ängste zu hören, hat er oder sie nicht das beste Interesse daran. Wenn Ihr Finanzberater dies zunehmend tut, ist es möglicherweise am besten, einen neuen zu kaufen.
3. Zu viel Jargon und nicht genügend Informationen
Investitionen können für viele Menschen kompliziert und verwirrend sein, weshalb es so viele Finanzberater gibt. Aber nicht jeder wird gute Arbeit leisten, um zu erklären, in was Sie Ihr Geld investieren. Finanzberater, die Jargon in Ihre Richtung werfen, aber Laien nicht erklären können, was los ist, sollten eine rote Fahne bei Ihnen hissen. Entweder will oder kann der Finanzberater Ihnen die notwendigen Informationen zu Ihren Anlagen nicht geben. In jedem Fall ist es nicht gut für Sie und Ihr finanzielles Wohlergehen.
4. Investitionen sind zu teuer
Eine der schnellsten Möglichkeiten, um zu sehen, wie sich Ihre Renditen verringern, besteht darin, zu viel für Gebühren und Aufwendungen zu zahlen. Während es die Aufgabe des Finanzberaters ist, Ihre Investitionen mit Ihren Zielen und Erwartungen in Einklang zu bringen, sollte er oder sie die Ausgaben im Auge behalten. Sie möchten nicht in eine Situation geraten, in der Ihr Berater Sie zu Investitionen mit einer hohen Provision lenkt, und Sie möchten auch nicht einen überschwänglichen Betrag für einen Fonds zahlen, wenn eine ähnliche Investition für weniger verfügbar ist. Ein guter Weg, um festzustellen, wie hoch Ihre Gebühren und Aufwendungen sind, ist ein Blick auf Ihre monatliche oder vierteljährliche Abrechnung. Wenn Sie einen hohen Betrag sehen, können Sie Ihren Berater anrufen. Wenn Sie die Situation nicht korrigieren können oder es keinen guten Grund gibt, warum die Ausgaben so hoch sind, ist dies ein Zeichen, dass Sie möglicherweise Ihren Finanzberater entlassen müssen.
Die Quintessenz
In dieser komplexen Welt des Investierens spielen Finanzberater eine wichtige und notwendige Rolle, um reguläre Leute zu den richtigen Anlagen zu führen. Aber diese Profis sind nur so gut wie der Service, den sie ihren Kunden bieten. Wenn Ihr Finanzberater Ihnen nicht genug Aufmerksamkeit schenkt, Ihnen nicht zuhört oder Sie mit Fachjargon verwechselt, anstatt solide Finanzideen zu haben, ist es möglicherweise an der Zeit, ihn zu beenden und einen neuen Berater zu finden, der bereit ist, dies zu tun Gehen Sie die Extrameile, um Sie als Kunde zu behalten.
