Inhaltsverzeichnis
- 1. Leidenschaft für Finanzen
- Tiefe analytische Fähigkeit
- Professionelle Verkaufsführung
- 4. Interessen müssen angeglichen werden
- Neugierde
Verschiedene Merkmale unterscheiden gute Finanzberater von schlechten und erfolgreiche von erfolglosen. Egal, ob Sie Finanzberater werden möchten oder nur einen einstellen müssen, um Ihre Finanzplanung zu unterstützen, hier sind fünf Merkmale, die die meisten erfolgreichen Finanzberater berücksichtigen sollten.
Die zentralen Thesen
- Erfolgreiche Finanzberater verfügen über ein umfangreiches Kundengeschäft und eine Erfolgsgeschichte in Bezug auf Leistung und Service. Kunden zu gewinnen und sie an Sie zu binden - und Sie zu empfehlen - bedeutet, professionell zu sein und Ihre Kunden an die erste Stelle zu setzen ein tiefes Verständnis der Märkte, analytische Fähigkeiten und Ausbildung und eine Leidenschaft für Finanzen.
Leidenschaft für Finanzplanung und Vermögensverwaltung
Die erfolgreichen Finanzberater sind diejenigen, die eine absolute Leidenschaft für das Thema haben. Dies ist wichtig, da sich Standards, Gesetze, Methoden und Produkte in der Finanz- und Investitionswelt ständig weiterentwickeln.
Wenn ein Finanzberater eine große Leidenschaft für das Thema hat, interessiert sich diese Person natürlich dafür, jeden Tag mehr über die Branche zu lernen. Wer diese Leidenschaft nicht hat, gerät immer wieder ins Hintertreffen und versucht, mit den Entwicklungen der Branche Schritt zu halten. Das allein kann den Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg als Finanzberater ausmachen. Eine gute Frage, die Finanzberater bei jedem Gespräch stellen sollten, lautet: "Was ist neu in der Branche?"
Tiefe analytische Fähigkeit
Ein vollständiger und gründlicher Finanzplan umfasst viele Bereiche. Cashflow-Planung, Altersvorsorge, Investitionsmanagement, Versicherungsplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung sind einige Schlüsselbereiche, bei denen ein kompetenter Finanzberater den Kunden helfen kann. Detaillierte Analysefähigkeiten in all diesen Bereichen sind von entscheidender Bedeutung, aber sie sind möglicherweise für den investierenden Teil am wichtigsten.
Erfolgreiche Finanzberater wissen, dass das Risiko- und Ertragsverhältnis fast jeden Aspekt eines Finanzplans bestimmt. Die richtige Strukturierung eines Anlageportfolios und die Fähigkeit, das Vermögen bei sich ändernden Zeit- und Zielvorgaben umzuverteilen, sind von entscheidender Bedeutung. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, ein Portfolio im Kontext einer Vielzahl von Messgrößen zu analysieren und zu planen, z. B. Standardabweichung, Beta, strategische Asset-Allokation, taktische Asset-Allokation und Drawdown.
Professionelle Verkaufsführung
Dies ist eine wesentliche Voraussetzung für erfolgreiche Finanzberater. Finanzberater müssen ihr Geschäftsvolumen steigern, um erfolgreich zu sein. Die Fähigkeit, ihre Dienstleistungen über das gesamte Spektrum der Finanzplanung von der Vermögensverwaltung bis zur Nachlassplanung zu verkaufen, ist für den Erfolg von Finanzberatern erforderlich. Zugegeben, der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten sollte nicht nur zu Verkaufszwecken erfolgen. Die Dienstleistung oder das Produkt muss dem Kunden wirklich helfen.
Dennoch ist Verkaufserfahrung notwendig. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, dem Kunden das Problem oder die Lücke in seinem oder ihrem Finanzplan mitzuteilen, die Lösung richtig zu vermitteln und als letzten Schritt das Geschäft des Kunden oder des potenziellen Kunden zu erfragen. Ein Finanzberater, der nicht den Mut aufbringt, um Geschäfte zu bitten, wird zweifellos keinen bekommen. In diesem Sinne ist das nächste Merkmal von entscheidender Bedeutung.
Ein Glaube an Interessen, der angeglichen werden muss
Erfolgreiche Finanzberater sind solche, bei denen die Interessen ihrer Kunden an erster Stelle und die ihrer eigenen Interessen an zweiter Stelle stehen. Der Berater muss der Ansicht sein, dass die finanziellen Interessen beider Parteien in Einklang gebracht werden sollten, andernfalls kann eine schädliche Beziehung entstehen. Es ist unnötig und unethisch, Produkte eines Kunden zu verkaufen, die der Kunde nicht benötigt, z. B. irrelevante Versicherungspolicen oder Versicherungspolicen mit zu hohem Versicherungsschutz.
In diese Kategorie fallen auch bestimmte Anlageprodukte, wie zum Beispiel Investmentfonds mit hoher Verkaufslast, da es unzählige vergleichbare und bessere Investmentfonds ohne solche Belastungen gibt.
Darüber hinaus ist es nicht empfehlenswert, höhere als die erforderlichen Anlageverwaltungsgebühren zu erheben. Ein erfolgreicher Finanzberater sollte keine 2% auf das verwaltete Vermögen erheben, wenn 0, 5% für dieselbe Dienstleistung typisch sind. Erfolgreiche Finanzberater helfen Menschen und werden fair vergütet. Sie lassen ihre Kunden nicht von ihrem hart verdienten Geld ab.
Neugierde
Es ist vergleichbar mit der Detektivarbeit, genau zu ermitteln, was ein Kunde in allen Aspekten der Finanzplanung benötigt. Kleine Details müssen gefunden und zusammengefügt werden, und eine umfassende Lösung für ein großes Problem muss erstellt und kommuniziert werden. Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die diesen Prozess genießen und sich der Herausforderung stellen.
