Was ist ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter persönlicher Finanzplanungsspezialist ist ein Wirtschaftsprüfer (Certified Public Accountant, CPA), der Familien und Einzelpersonen bei der Organisation von Finanzen und bei intelligenten Investitionsentscheidungen beraten möchte. Insbesondere bewertet eine Person mit dieser Bezeichnung den Finanzverlauf, weist auf verbesserungsbedürftige Bereiche hin und empfiehlt einen überarbeiteten Plan zur Erreichung der Ziele.
Ziele können kurzfristig sein, wie Urlaub nehmen oder für ein Auto sparen, oder langfristige Ziele wie Ruhestand oder Hochschulausbildung.
BREAKING DOWN Akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung führt regelmäßig Überprüfungen durch, um sicherzustellen, dass der Finanzplan eines Kunden auf dem richtigen Weg bleibt. Während ein akkreditierter persönlicher Finanzspezialist Aktien, Investmentfonds, Anleihen usw. empfehlen kann, muss der eigentliche Handel vom Kunden oder einem Broker durchgeführt werden.
Werden Sie akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung
Um ein Spezialist zu werden, muss er oder sie Kurse zur persönlichen Finanzplanung (PFP) absolvieren und über die erforderlichen Kenntnisse verfügen, eine Prüfung des American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) bestehen und ein anerkanntes Mitglied der AICPA sein.
Diese Bezeichnung ist besonders nützlich für Wirtschaftsprüfer, die sich auf die individuelle und familiäre Planung konzentrieren möchten. In der Regel sind solche Praktiker nicht an der Umsetzung der im Planungsprozess empfohlenen Anlagestrategien beteiligt.
