Entscheidungsfreiheit ist eine Art von Beziehung, in der eine Partei wesentliche Entscheidungen für eine andere Partei treffen kann. Die Gerichte erkennen die Entscheidungsfreiheit an. In der Finanzbranche besteht die Notwendigkeit einer Agentur häufig darin, die Investitions- oder Pensionsentscheidungen einer Person zu ersetzen.
Aufschlüsselung der Agentur nach Notwendigkeit
Wenn zum Beispiel eine Person krank ist und keine kritische Investitions- oder Altersentscheidung treffen kann, kann ein Anwalt, ein Elternteil oder ein Ehegatte aufgrund der notwendigen Entscheidungsbefugnis im Namen der arbeitsunfähigen Partei Entscheidungen treffen.
Handlungsbedarf wird im Wealth Management wichtig. Zum Beispiel sind viele Vermögensverwalter an der Schaffung von Testamenten, Trusts und der Überwachung von Vermögenserbe von einer Generation zur nächsten beteiligt. Wenn ein Familienmitglied, das im Besitz von oder ein Vertreter des Familienvermögens ist, bei einem Unfall außer Gefecht gesetzt wird oder krank ist, kann ein anderes enges Familienmitglied mit ähnlichen Fähigkeiten und Kenntnissen der Familienfinanzen als notwendiger Vertreter auftreten.
Zuweilen kann dies jedoch problematisch werden, insbesondere bei vermögenden Privatpersonen oder vermögenden Familien, die Entscheidungen über die Vermögensverteilung für zukünftige Generationen treffen müssen. Familienmitglieder und zusätzliche Stakeholder können Probleme mit Entscheidungen haben, die der Agent notgedrungen trifft.
Agentur von Notwendigkeit und Nachlassplanung
Obwohl viele ihre Nachlassplanung durchführen, bevor sie arbeitsunfähig werden, können diese Aufgaben mitunter notgedrungen einem Agenten übertragen werden. Die Nachlassplanung beinhaltet eine Vielzahl kritischer Aufgaben, wie die Hinterlegung von Vermögenswerten an Erben und die Regelung von Nachlasssteuern. Die meisten Nachlasspläne erfordern die Hilfe eines Anwalts. Die Nachlassplanung kann auch die Verwaltung der Immobilien und der finanziellen Verpflichtungen einer Person berücksichtigen. Wenn der Einzelne Schulden schuldet und nicht in der Lage ist, diese zu bezahlen, kann ein Agent notgedrungen einschreiten, um ein Spiel zur Rückzahlung zu finden.
Zu den Vermögenswerten, die das Vermögen einer Person ausmachen können, gehören Häuser, Autos, Aktien, Anleihen und andere finanzielle Vermögenswerte, Gemälde und andere Sammlerstücke, Lebensversicherungen und Pensionen. Diese müssen so verteilt werden, wie es die Person nach dem Bestehen gewählt hat. Neben dem Erhalt des Familienvermögens und der Versorgung von Ehegatten und Kindern werden viele Einzelpersonen eine ernsthafte Nachlassplanung durchführen, um die Ausbildung von Kindern oder Enkeln zu finanzieren oder ihr Erbe einem wohltätigen Zweck zu überlassen.
Spezifische Nachlassplanungsaufgaben können umfassen, sind aber nicht beschränkt auf:
- Schreiben eines TestamentsBegrenzung der Erbschaftssteuer durch Einrichtung eines Treuhandkontos im Namen der BegünstigtenEinrichtung eines Vormunds für lebende HinterbliebeneNennung eines Nachlassverwalters zur Überwachung der Bedingungen des TestamentsErstellung / Aktualisierung der Begünstigten in Bezug auf Pläne wie Lebensversicherung, IRA und 401 (k) -Einrichtung Bestattungsarrangements
