Was ist eine genehmigte Liste?
Eine Approved List ist eine vorausgewählte Liste von Anlagevermögen, die ein Broker, Investmentfondsmanager oder ein ähnlicher Vertreter erwerben kann. Solche Listen werden manchmal auch als legale Listen bezeichnet.
BREAKING DOWN Genehmigte Liste
Genehmigte Listen dienen als Schutzmaßnahmen für Anleger und gewährleisten ein gewisses Maß an Sicherheit sowohl aus Sicht des Anlegers als auch des Finanzinstituts, das die Anlage verwaltet.
Bei Brokern und Investmentfonds besteht die Absicht einer genehmigten Liste darin, die Auswahlmöglichkeiten für Account Manager und Broker zu begrenzen. In den meisten Fällen besteht die genehmigte Liste einer Wertpapierfirma aus einer relativ großen Anzahl von Optionen, die in der Regel viel größer sind als das Portfolio eines einzelnen Kunden. Während das Feld auf die Wertpapiere beschränkt ist, die das Unternehmen für die Aufnahme genehmigt hat, lässt diese genehmigte Liste weiterhin Spielraum für Auswahl und Flexibilität beim Aufbau und der Entwicklung des Kundenportfolios.
Die Beschränkung eines Brokers oder Managers, der wenig Markterfahrung mit einer genehmigten Liste hat, kann dazu dienen, das Risiko zu minimieren und Anlagestrategien festzulegen. Da der Einsatz von Roboadvisors auf den Finanzmärkten immer beliebter wird, dienen genehmigte Listen als wirksame Richtlinien zur Steuerung der Algorithmen dieser digitalen Finanzberater.
Investmentunternehmen veröffentlichen ihre genehmigten Listen regelmäßig mit Kauf- und Verkaufszielpreisen, basierend auf Daten, die vom Research-Team des Unternehmens gesammelt wurden. Aktuell veröffentlichte genehmigte Listen werden Kunden in der Regel über ihre Broker oder Fondsmanager zur Verfügung gestellt.
Während genehmigte Listen für Anleger, die sich mit Risikomanagement befassen, einen gewissen Sicherheitspuffer bieten können, ist das genehmigte Listenmodell nicht immer für jeden Anleger wirksam. Anleger, die einen flexibleren Ansatz wünschen, der auf ihre eigenen Anlage- und Risikomanagementstrategien zugeschnitten ist, sollten nach Maklern und Fonds suchen, die ein breiteres Spektrum an Optionen für den Aufbau ihres Anlageportfolios bieten.
Genehmigte Listen wurden in den 1940er Jahren als Schutzstrategie entwickelt, um die Treuhänder vor dem Risiko von Treuhandzuschlägen zu schützen. Sie versprechen, dass die Anlagestrategien der Treuhänder nicht zum Konkurs führen würden.
Genehmigte Listen im öffentlichen Sektor
Genehmigte Listen werden auch von lokalen und staatlichen Regierungsbehörden implementiert, um in Frage kommende Investitionen für Pensionspläne, Versicherungspolicen und dergleichen zu identifizieren.
Die Anforderungen für die Aufnahme in eine genehmigte Liste sind von Staat zu Staat unterschiedlich. In den meisten Fällen wurden jedoch auch Investitionen zum Schutz der Interessen der Agentur berücksichtigt. Genehmigte Anlagen sind in der Regel sowohl risikoarm als auch renditearm und konzentrieren sich auf Stabilität und stetiges Wachstum der Fonds.
Wertpapiere, die sich für eine staatlich anerkannte Liste qualifizieren, sind in der Regel von hoher Qualität und erfüllen die vom Staat festgelegten Standards. In vielen Fällen muss die genehmigte Liste die Prudent Person Rule einhalten, eine Idee, die den Ermessensspielraum bei der Verwaltung der Investitionen in ein Kundenkonto auf die Arten von Investitionen einschränkt, die eine umsichtige Person erwerben kann, wenn sie ein angemessenes Einkommen anstrebt und diese erhält Hauptstadt.
