Anleger sollten auf Aktien mit starken Dividendenrenditen achten. Seit der Finanzkrise von 2008 befinden sich US-Treasurys auf historischen Tiefstständen. Diese Niedrigzinsphase hat es schwierig gemacht, Einkommen durch das Halten von Staatsschulden zu erzielen. Dies hat dazu geführt, dass Anleger nach angemessenen Dividenden Ausschau halten, um Erträge in ihre Portfolios zu bringen. Viele dividendenausschüttende Aktien befinden sich in defensiven Sektoren, die wirtschaftliche Abschwünge mit reduzierter Volatilität überstehen können. Dividendenausschüttende Unternehmen verfügen häufig über erhebliche Bargeldbeträge. Daher sind sie starke Unternehmen mit guten Aussichten auf eine langfristige Wertentwicklung, die nur einen der vielen Vorteile dividendenstarker Aktien bieten.
Dividendenrenditen als konsistente Erträge
Die Dividendenrendite ist eine finanzielle Kennzahl, die angibt, wie viel pro Aktie ein Unternehmen pro Jahr als Dividende ausschüttet. Die Dividendenrendite errechnet sich aus der jährlichen Dividende je Aktie dividiert durch den Preis je Aktie. Dies ergibt einen Prozentsatz als Dividendenrendite, da die meisten Unternehmen vierteljährlich Dividenden zahlen.
Dividenden können für Anleger eine stabile Einnahmequelle darstellen. Dieses passive Einkommen kann verwendet werden, um wieder in die Aktie zu investieren, was eine gängige Praxis ist. Anleger, die sich dem Ruhestand nähern oder bereits im Ruhestand sind, tendieren häufig zu Dividendenaktien als Einnahmequelle, sofern sie keine volatilen Entscheidungen treffen. Dividendenausschüttende Aktien ermöglichen es Anlegern, auf zwei Arten zu profitieren. Erstens durch Aufwertung des Aktienkurses und zweitens durch Ausschüttungen des Unternehmens.
Viele Unternehmen haben Pläne zur Wiederanlage von Dividenden, mit denen Anleger Dividenden einsetzen können, um mehr Aktien des Unternehmens zu kaufen. Dadurch können Anleger im Laufe der Zeit langsam eine größere Position in einem Unternehmen aufbauen. Viele Unternehmen berechnen keine Provisionen für diese zusätzlichen Aktienkäufe. Einige bieten sogar Rabatte von 1 bis 5% auf den Aktienkurs. Unternehmen profitieren von solchen Plänen, indem sie eine Basis langfristiger Investoren haben, die an der Zukunft des Unternehmens beteiligt sind.
In defensiven Sektoren angesiedelt
Viele Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind in defensiven Sektoren tätig. Defensive Sektoren gelten als nichtzyklisch und sind nicht so abhängig von größeren Konjunkturzyklen. Diese Aktien haben die Wahrnehmung, ihren Wert in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität zu halten. Sie weisen im Allgemeinen eine geringere Volatilität als der Gesamtmarkt auf, was für risikoaverse Anleger von Vorteil sein kann. Sie können mehr bezahlen, als Anleger sonst mit US-Treasurys oder anderen Arten von Anleihen erhalten würden. Daher sind sie eine gute Ergänzung für Portfolios.
Gemeinsame defensive Sektoren sind Lebensmittel- und Getränkebestände, Versorgungs- und Wohnungsunternehmen sowie Pharma- und Gesundheitsunternehmen. Auch in wirtschaftlich unsicheren Zeiten müssen die Menschen noch etwas essen und trinken. Sie müssen auch das Licht mit Strom anhalten und ihre Häuser heizen. Menschen werden krank und benötigen in allen wirtschaftlichen Perioden medizinische Versorgung. Aktien wie Johnson & Johnson (JNJ) sind die Dauerbrenner von Dividendenliebhabern und zahlen jährlich 2, 63%.
Leistungsstarke Unternehmen
Viele Unternehmen, die Dividenden ausschütten, sind leistungsstark und in der Lage, Ausschüttungen an Anleger vorzunehmen, da sie über viel Bargeld verfügen. Aus diesem Grund sind sie gute Aktien, die in ein Portfolio aufgenommen werden sollten. Einige Firmen, die dies veranschaulichen, sind Proctor & Gamble (PG) und Coca-Cola (KO), die 3, 94% und 3, 5% jährliche Dividenden zahlen.
Starke Unternehmen schneiden langfristig in der Regel besser ab. Ein Forbes-Artikel aus dem Jahr 2015 zeigt, dass Dividendenaktien von 1927 bis 2014 eine bessere Performance erzielt haben. Dividendenaktien erzielten im Durchschnitt 10, 4% pro Jahr, während Dividendenaktien in diesem Zeitraum nur 8, 5% pro Jahr bezahlten. Dividendenausschüttende Aktien wiesen ebenfalls eine geringere Volatilität auf. Die Standardabweichung für nicht dividendenberechtigte Aktien betrug in diesem Zeitraum 30%, während dividendenberechtigte Aktien nur eine Volatilität von 18% aufwiesen.
Dividendenrisiken
Trotz all dieser Vorteile bestehen Risiken bei der Anlage in Dividendenaktien. Sie unterliegen immer noch wechselnden Preisen auf dem Markt. Wenn ein Unternehmen einen Leistungsabfall verzeichnet, besteht immer die Möglichkeit, dass es seine Dividende senkt oder überhaupt keine Dividende ausschüttet. Einige argumentieren, dass Unternehmen, die Dividenden zahlen, die Möglichkeit verpassen, wieder in ihr Unternehmen zu investieren oder nach neuen Möglichkeiten zu suchen.
