In unserer Liste der besten Broker für Anfänger haben wir uns auf die Funktionen konzentriert, die neuen Anlegern helfen, zu erfahren, wann sie ihre Investitionsreise antreten. Die Auswahl der Broker basierte auf erstklassigen Schulungsressourcen, einfacher Navigation, klaren Provisions- und Preisstrukturen sowie Tools zur Portfolioerstellung. Einige Broker boten auch niedrige Mindestkontostände und Demokonten zum Üben an.
Am besten für Anfänger
Unsere Liste der fünf besten Broker für Anfänger:
- TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4.8
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Handelsprovisionen für Aktien, ETFs und Pro-Leg-Optionen in den USA ab dem 3. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
Trotz leicht überdurchschnittlicher Gebühren erreichte TD Ameritrade aufgrund der detaillierten Bildungsplattform des Unternehmens, seiner Produktpalette und der Möglichkeit, ein Konto zu eröffnen und zu erkunden, bevor Geld eingezahlt wird, den ersten Platz. Anfänger sollten mit der webbasierten Standardschnittstelle von TD Ameritrade beginnen, die häufig als "grüne Site" bezeichnet wird. Wenn sie sich mit dem Handel wohlfühlen, können sie die Funktionsleiter in Trade Architect nach oben schieben und überlegen, ob sie in den reichhaltigen Thinkorswim-Handel einsteigen möchten Plattform, die mit Tools für anspruchsvolle Optionshändler verpackt ist. Dies ist ein Broker, der mit Ihnen wachsen kann. Wir fanden auch, dass sein Demokonto, seine Recherchetools und seine mobilen Apps viel besser sind als der Branchendurchschnitt.
TD Ameritrade war zuvor der teuerste der großen Online-Broker und hat die Gebühren für den Basishandel mit Aktien, ETFs und Optionen für Kunden mit Sitz in den USA beseitigt.
Vorteile
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Vielfältiges Lehrmaterial und Ressourcen
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$ 0 Mindesterstanlage
Nachteile
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Die Tools sind auf mehrere Plattformen verteilt
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Die Website ist so voll mit Inhalten und Tools, dass es schwierig ist, einen bestimmten Artikel zu finden
E * TRADE
4.6
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Keine Provision für Aktien- / ETF-Geschäfte. Die Optionen betragen je nach Handelsvolumen 0, 50 bis 0, 65 USD pro Kontrakt.
E * TRADE verfügt über eine robuste Handels- und Analysesoftware. Forex-Handel und Annuitäten fehlen, aber die im Dezember eingeführte, fortschrittliche Handelsplattform von E * TRADE mit dem Namen Power E * TRADE integriert die Tools für den Optionshandel und das Bildungswesen durch den Erwerb von OptionsHouse und dürfte Aktien- und Optionshändlern eine Menge Wert bieten.
E * TRADE hat mit Wirkung zum 7. Oktober 2019 seine Basishandelsprovisionen für Aktien, ETFs und Optionen in den USA gestrichen.
Vorteile
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Mehr Recherche- und Analyse-Tools als die meisten anderen Broker, die wir überprüft haben
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Benutzerfreundliche Handelsplattform für Optionen
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Riesige Investitionen in ihre Infrastruktur in den letzten Jahren
Nachteile
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Nur Vielhändler und diejenigen mit einem hohen Kontostand können auf einen speziellen Support-Kanal zugreifen
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Wiederanlage der Dividende online nicht möglich
Fidelity Investments
4.5
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD für Aktien- / ETF-Geschäfte, 0 USD plus 0, 65 USD / Kontrakt für Optionsgeschäfte
Fidelity bietet eine breite Palette von Handelsmöglichkeiten sowie Forschungs- und Ausbildungsmöglichkeiten, die dem neuen Investor helfen können, zu wachsen. Mit einem verwalteten Vermögen von über 2 Billionen US-Dollar ist Fidelity ein gewaltiger Broker, der in der Lage ist, mithilfe seiner Skalierbarkeit eine hervorragende Kundenbetreuung und niedrige Handelskosten zu erzielen.
Im Oktober 2019 fällt für alle US-amerikanischen Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs) keine Provision mehr an, und die Pro-Bein-Grundgebühr für Optionsgeschäfte wurde ebenfalls beseitigt. Optionsgeschäfte kosten nach dem neuen Preis von Fidelity 0, 65 USD pro Kontrakt.
Vorteile
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Überlegene Handelsrouting-Algorithmen
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Keine Anforderungen für die Active Trader Pro-Plattform
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Taschenrechner, die neuen Händlern helfen, Aufträge nicht einzugeben, die aufgrund unzureichender Kaufkraft abgelehnt werden könnten
Nachteile
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Funktionen, die auf mehrere Plattformen verteilt sind
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Niedrige Restgebühren für einige Investmentfonds
Charles Schwab
4.4
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Aktien-, ETF- und Optionshandelsprovisionen in den USA ab dem 7. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
Derzeit bietet Schwab unter unseren fünf besten Brokern für Anfänger die niedrigste Kombination aus Handelsprovisionen und Mindestkonten. Schwab bietet auch eine breite Palette provisionsfreier Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds für diejenigen an, die kein Interesse an einzelnen Aktien haben. Diejenigen, die sich für Aktien und Optionen interessieren, werden erstklassige Forschung finden.
Schwab eliminierte seine Basisprovisionen für Aktien- und ETF-Transaktionen sowie seine Pro-Leg-Gebühr für Optionsgeschäfte.
Vorteile
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Eine Fülle von Informationen, die von hoch bewerteten Research-Analysten und Nachrichtenquellen erstellt wurden
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Mindestbuchungsbetrag
Nachteile
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Die Vielzahl der verfügbaren Funktionen und Berichte kann überwältigend sein
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Schwab verwaltet die Transaktionshistorie nur 24 Monate online
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Mehrere verschiedene Handelsplattformen erschweren es, den Überblick zu behalten
Merrill Edge
4.2
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD pro Börsenhandel. Optionen werden mit 0 USD pro Bein plus 0, 65 USD pro Kontrakt gehandelt
Mit seiner wachsenden Gruppe von Finanzberatern und einer Anfangsinvestition von mindestens 0 US-Dollar bietet die Merrill Edge von der Bank of America eine hervorragende Ausgangsbasis für Anfänger, die entweder ein wenig mehr Hand-Holding suchen, mit einem kleineren Konto beginnen möchten oder beides. Die Technologie des Unternehmens konzentriert sich darauf, Kunden bei der Planung finanzieller Ziele zu unterstützen, und ihre Erfahrung mit der „Portfolio Story“ ist eine großartige Möglichkeit, den Fortschritt bei der Erreichung dieser Ziele zu verfolgen. In der Portfolio Story werden Ihre Investitionen unter anderem in Bezug auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Ratings nachverfolgt.
Merrill hat erkannt, dass jüngere Investoren mobile Geräte bevorzugen, und die Erfahrungen mit Desktops und Apps immer ähnlicher gemacht, sodass der Übergang von einem zum anderen viel reibungsloser verläuft.
Vorteile
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Merrill Edge beschäftigt Finanzberater an mehr als 2.000 Standorten der Bank of America für den persönlichen Service
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$ 0 Mindesterstanlage
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Erstklassige Ausbildung für neue Aktien- und Optionsinvestoren
Nachteile
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Mindestens 5.000 USD für den Zugriff auf die Robo-Beratungsplattform von Merrill Edge Guided Investing
Was ist ein Börsenmakler?
Ein Börsenmakler ist ein Unternehmen, das Kauf- und Verkaufsaufträge für Aktien und andere Wertpapiere im Auftrag von Privatkunden und institutionellen Kunden ausführt. Verschiedene Börsenmakler bieten unterschiedliche Servicelevels an und erheben eine Reihe von Kommissionen und Gebühren, die auf diesen Services basieren. Die am häufigsten genannten Börsenmaklerfirmen sind Discount-Makler.
Benötigen Sie viel Geld, um einen Börsenmakler zu nutzen?
Glücklicherweise ist wenig Geld nötig, um ein Broker-Konto zu eröffnen. Viele Discount-Broker bieten Konten mit einem Mindestbetrag zwischen 0 und 500 US-Dollar an, was jedem den Einstieg erleichtert.
Was Sie brauchen, um ein Brokerage-Konto zu eröffnen
Stellen Sie sicher, dass Sie die folgenden Details zur Hand haben, wenn Sie bereit sind, den Prozess zu starten:
- NameAdresseGeburtsdatumSozialversicherungsnummer (oder Steuerzahleridentifikationsnummer) TelefonnummerE-Mail-AdresseFührerschein, Passinformationen oder anderer staatlicher AusweisAnstellungsstatus und BerufJahreseinkommenNettowert
Handeln gegen Investieren
Wenn von Investoren die Rede ist, bezieht sich dies im Allgemeinen auf die Praxis des Erwerbs von Vermögenswerten, die über einen längeren Zeitraum gehalten werden sollen. Anleger halten ihr Vermögen langfristig, damit sie ein Altersziel erreichen oder ihr Geld schneller wachsen kann als bei einem Standard-Sparkonto, bei dem Zinsen anfallen.
Im Gegensatz dazu umfasst der Handel den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten in kurzer Zeit mit dem Ziel, schnelle Gewinne zu erzielen. Der Handel wird in der Regel als riskanter als das Investieren angesehen und sollte von unerfahrenen und für den Aktienmarkt neuen Personen vermieden werden.
Discount Brokerage vs. Full-Service Brokerage
Es gibt verschiedene Arten von Brokern, die Anfänger je nach Service und Kosten in Betracht ziehen können. Ein Full-Service-Broker oder traditioneller Broker kann ein umfassenderes Angebot an Dienstleistungen und Produkten bieten als ein typischer Discount-Broker. Full-Service-Broker können ihren Kunden Finanz- und Vorsorgepläne sowie Steuer- und Anlageberatung anbieten. Diese zusätzlichen Dienste und Funktionen werden in der Regel zu einem höheren Preis angeboten.
Wie man einen Börsenmakler auswählt
Um einen Börsenmakler zu wählen, müssen Sie sich eine Reihe von Fragen stellen. Dazu gehören: Bin ich ein Anfänger? Wie viel kann ich mir leisten, um jetzt zu investieren? Bin ich ein Trader oder ein Investor? In was für ein Vermögen möchte ich investieren?
Es gibt einige Dinge zu beachten, wenn Sie diesen Prozess durchlaufen. Lesen Sie hierzu unseren Leitfaden zur Auswahl des richtigen Börsenmaklers.
Ist mein Geld bei einem Broker sicher?
Alle in den USA tätigen Broker müssen über einen SIPC-Schutz von 500.000 USD verfügen, der ein Bargeldlimit von 250.000 USD umfasst. Dies bedeutet, dass Bestände mit einer Maklerprovision von mehr als 500.000 USD verloren gehen können, falls eine Maklerprovision bankrott geht oder liquidiert wird. Allerdings ist es unwahrscheinlich, dass Privatanleger, insbesondere Anfänger, Konten haben, die 500.000 USD übersteigen. Daher gibt es wenig Anlass zur Sorge, wenn es um die Sicherheit Ihres Geldes auf einem Broker-Konto geht.
Kann ich bei einem Börsenmakler Geld abheben?
Das Abheben Ihres Geldes von einem Broker ist relativ einfach. Wenn Sie Geld in einem Broker haben, wird es in der Regel in bestimmte Vermögenswerte investiert. Manchmal ist auf der Seite, die sich auf dem Konto befindet, aber nicht investiert ist, noch Bargeld übrig. Dieses überschüssige Bargeld kann jederzeit wie bei einer Abhebung eines Bankkontos abgehoben werden. Das andere investierte Geld kann nur durch Liquidation der gehaltenen Positionen abgehoben werden. Dies bedeutet, dass Sie die von Ihnen erworbenen Vermögenswerte wie Aktien, ETFs und Investmentfonds verkaufen. Einmal verkauft, können Sie das Geld abheben.
Arten von Brokerage-Konten
Es gibt eine Reihe von Kontotypen bei Brokern:
- Bargeldkonten: Ein Bargeldkonto ist ein Maklerkonto, auf dem ein Kunde den vollen Betrag für gekaufte Wertpapiere bezahlen muss. Der Kauf auf Margin ist verboten. Die Federal Reserve Regulation T regelt Geldkonten und den Kauf von Wertpapieren mit Sicherheitsleistung. Nach dieser Regelung haben Anleger zwei Werktage Zeit, um Wertpapiere zu bezahlen. Margin-Konten: Ein Margin-Konto ist ein Broker-Konto, auf dem der Broker dem Kunden Barmittel zum Kauf von Aktien oder anderen Finanzprodukten zur Verfügung stellt. Das Darlehen auf dem Konto ist durch die gekauften Wertpapiere und Barmittel besichert und wird regelmäßig mit einem Zinssatz verzinst. Da der Kunde mit geliehenem Geld investiert, nutzt der Kunde einen Hebel, der die Gewinne und Verluste für den Kunden erhöht. Alterskonten: Makler bieten alle Arten von Alterskonten an, wie z. B. traditionelle IRAs, Roth IRAs und 401 (k).
Bedingungen für Anfänger zu wissen
Wer sich an der Börse engagieren möchte, sollte einige Grundbegriffe kennen:
- Aktie: Eine Aktie (auch als "Aktie" oder "Eigenkapital" bezeichnet) ist eine Art von Wertpapier, das ein anteiliges Eigentum an der emittierenden Gesellschaft bedeutet. Dies berechtigt den Aktionär zu diesem Anteil an den Vermögenswerten und Erträgen des Unternehmens. Gewinn-Gewinn-Verhältnis: Das Preis-Gewinn-Verhältnis (KGV) ist ein Verhältnis zur Bewertung eines Unternehmens, das seinen aktuellen Wert misst Aktienkurs im Verhältnis zum Gewinn je Aktie (EPS). Das Kurs-Gewinn-Verhältnis wird manchmal auch als Kurs-Vielfaches oder als Gewinn-Vielfaches bezeichnet. Marktkapitalisierung: Die Marktkapitalisierung, im Allgemeinen als "Marktkapitalisierung" bezeichnet, bezieht sich auf den gesamten Dollar-Marktwert der ausstehenden Aktien eines Unternehmens. Die Marktkapitalisierung wird berechnet, indem die ausgegebenen Aktien eines Unternehmens mit dem aktuellen Marktpreis einer Aktie multipliziert werden. Dividende: Eine Dividende ist die Verteilung der Belohnung aus einem Teil des Unternehmensgewinns und wird an eine Anteilseignerklasse des Unternehmens ausgezahlt. Exchange-Traded Fund (ETF): Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist eine Sammlung von Wertpapieren (z. B. Aktien), die in der Regel einen zugrunde liegenden Index abbilden. Anleihe: Eine Anleihe ist ein festverzinsliches Instrument, das ein Darlehen darstellt, das ein Anleger einem Kreditnehmer gewährt (in der Regel) Unternehmen oder Regierung). Eine Anleihe kann als eine Schuldverschreibung zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer angesehen werden, die die Einzelheiten des Kredits und seiner Zahlungen enthält. Investmentfonds: Ein Investmentfonds ist eine Art Finanzinstrument, das sich aus einem Pool von Geldern zusammensetzt, die von vielen Anlegern zur Anlage gesammelt werden in Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumenten und anderen Vermögenswerten. Investmentfonds werden von professionellen Geldverwaltern verwaltet, die das Fondsvermögen aufteilen und versuchen, Kapitalgewinne oder -erträge für die Anleger des Fonds zu erwirtschaften. Limit Order: Eine Limit Order ist die Verwendung eines im Voraus festgelegten Preises zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers. Wenn ein Händler beispielsweise XYZ-Aktien kaufen möchte, aber ein Limit von 14, 50 USD hat, kauft er die Aktie nur zu einem Preis von 14, 50 USD oder darunter. Wenn der Händler Aktien von XYZ mit einem Limit von 14, 50 USD verkaufen möchte, wird der Händler keine Aktien verkaufen, bis der Preis 14, 50 USD oder höher beträgt. Market Order: Eine Market Order ist eine Aufforderung eines Anlegers - in der Regel über einen Broker -, ein Wertpapier zum besten auf dem aktuellen Markt verfügbaren Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Es gilt allgemein als der schnellste und zuverlässigste Weg, einen Trade zu betreten oder zu verlassen, und bietet die wahrscheinlichste Methode, um schnell in einen Trade einzusteigen oder aus ihm auszusteigen. Bei vielen liquiden Large-Cap-Titeln werden Marktaufträge fast sofort ausgeführt.
Wenn Sie mehr über die Börse erfahren möchten, lesen Sie unseren Leitfaden zum Investieren.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
