Wie können sich potenzielle Finanzberater am besten auf ihre CFP-Zertifizierungsprüfungen vorbereiten?
Indem Sie die besten Ausbildungs- und Studienprogramme auswählen, die Ihre Chancen auf das Bestehen der Prüfung erhöhen können.
Die CFP-Prüfung ist das Tor zum Certified Financial Planner und eines von vier Kriterien, die CFP-Kandidaten erfüllen müssen (neben Ethik, Ausbildung und Erfahrung).
"Meiner Erfahrung nach stellt die Prüfung das einzige" unbekannte "Element des Zertifizierungsprozesses dar", sagt Professor Craig Lemoine, CFP, vom American College in Bryn Mawr, PA (die Schule bildet seit mehr als acht Jahrzehnten Finanzdienstleister aus)..
Laut Lemoine wurde die CFP-Prüfung 2012 von einem themenbasierten Format in ein domänenbasiertes Format geändert. Dies bedeutet, dass die Prüfung auf acht wichtigen Wealth-Management-Domänen basiert, z. B. auf der Kundengewinnung und dem Sammeln von Investment-Research-Daten.
"Domänen ähneln den Schritten im Finanzplanungsprozess, z. B. dem Aufbau einer Kundenbeziehung oder dem Sammeln von Daten", fügt er hinzu. "Die Kandidaten sollten wissen, dass domänenbasierte Fragen schwieriger zu studieren sind als eine Prüfung, die vorgeschriebene Finanzplanungsthemen umfasst. Studenten, die ihre beste Chance auf das Bestehen der Prüfung suchen, sollten Programme belegen, die in ihren Lehrbüchern und Lehrplänen Domänenmodelle enthalten. "
Hier sind einige andere Tipps zum Studium für die CFP-Prüfung:
Erstellen Sie ein Studienprogramm rund um Testdaten
Die CFP-Prüfung, die 595 US-Dollar kostet, wird vom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. durchgeführt und findet jeden dritten Freitag und Samstag im März, Juli und November statt.
Die Prüfung deckt eine Vielzahl von Themen ab, von denen die meisten die Investitionsplanung und die Altersvorsorge betreffen, einschließlich der Nachlassplanung, der allgemeinen Grundsätze der Finanzplanung, der Versicherungsplanung und des Risikomanagements sowie der Personalvorsorgeplanung.
Die einzige akademische Voraussetzung für den Test ist, dass der Bewerber einen Bachelor-Abschluss besitzt. Darüber hinaus muss der GFP-Antragsteller erklären, dass er eine fünfjährige qualifizierende Arbeit im Bereich des Investmentmanagements abschließen wird. Ein Bewerber muss auch über drei Jahre Erfahrung in der Investmentbranche verfügen, um die Prüfung ablegen zu können.
Stellen Sie zuerst die richtigen Fragen
Da nur 50-60% der Bewerber die CFP-Prüfungen bestehen, ist die Auswahl und Befolgung der besten Studienführer und Kurse kein Luxus, sondern eine Notwendigkeit.
Laut dem Certified Financial Planner Board können CFP-Prüfer aus einer Vielzahl von Studienquellen auswählen (obwohl sie keinen Studienführer oder -service unterstützen), einschließlich Zertifikatsprogrammen, Schulungskursen aus der Praxis oder interaktiven Studienkursen.
Programm auswählen
Bei der Auswahl des Programms, das Ihren Anforderungen am besten entspricht, empfiehlt der CFP-Vorstand, die folgenden Fragen zu stellen und Antworten auf diese zu erhalten, bevor Sie sich für eine Unterschrift entscheiden:
• Welches Bildungsniveau haben Sie (Abitur, Master oder Doktorat)?
• Wie lange dauert es, Ihren Lehrplan zu vervollständigen?
• Wie viel kostet Ihr Programm? Beinhaltet dieser Betrag Bücher, Tests und andere Gebühren?
• Planen Sie Änderungen an Ihrem Programm?
• Wie planen Sie Ihre Kurse? Wie oft werden Kurse angeboten?
• Wird Ihr Fernlehrprogramm online angeboten oder ist es papierbasiert?
• Was sind die Zeugnisse Ihrer Fakultät?
• Verfügt Ihr Programm über Praktika oder Arbeitsvermittlungsdienste?
• Wie bereitet Ihr Programm jemanden darauf vor, Finanzplaner zu werden?
Schwerpunkt "Fragenbasiertes Training "
Lemoine berät CFP-Kandidaten beim Studieren und beantwortet Fragen zu diskreten, festgelegten und fallbezogenen Vorgehensweisen. "Die Fragen und spezifischen Finanzplanungsthemen zur eigentlichen Prüfung ändern sich mit jeder Verwaltung und sind akademischen Programmen oder Prüfungsanbietern vor der Durchführung des Tests nicht bekannt", sagt er. "Die Schüler können den Prüfungsstil jedoch durch Lösen von Übungsfragen erlernen."
Betrachten Sie Online-Kurse
Lemoines beliebteste Strategie zur Vorbereitung auf das CFP-Studium ist interaktives Online-Lernen, z. B. persönliche Webkurse, die sich hervorragend für professionelle Studenten eignen. "Diese Programme ermöglichen es den Schülern, direkt mit einem Lehrer zu interagieren und können archiviert werden, falls der Schüler eine Sitzung verpasst", erklärt er. "Ziegel und Mörtel sind für manche Fachleute zu starr. Ich persönlich möchte, dass ein Programm rigoros ist und gleichzeitig die Relevanz beibehält."
Kaufen Sie günstig ein - aber kaufen Sie günstig ein
Die meisten CFP-Studienführer und -Programme sind nicht billig, aber in einigen Fällen müssen Sie möglicherweise mehr bezahlen oder riskieren, das zu bekommen, wofür Sie bezahlen. Zum Beispiel berechnet Dalton Education, einer der führenden Anbieter von Bildungsstudiendiensten, für einen neunmonatigen CFP-Grundstudienkurs über 7.600 US-Dollar - und das deckt nicht die Kosten für Lehrbücher. Online-Kurs kann eine bessere Wette für den Geldbeutel sein.
Eine ausführliche Liste der CFP-Schulungsprogramme finden Sie auf der Website des CFP-Ausschusses. Dort erhalten Sie Zugang zu vom CFP Board registrierten Studienprogrammen in drei Kategorien:
• Nach Bundesland
• Nach Typ
• Durch Fernlernoptionen
Buche es
Beginnen Sie Ihre CFP-Übersichtskampagne mit Leitfäden und Arbeitsmappen, die weniger als 50 US-Dollar kosten. Erfahren Sie jedoch, was Sie wissen müssen, um die CFP-Prüfungen zu bestehen. Amazon.com hat hier eine gute Liste, einschließlich "Ihr Leitfaden zur CFP-Zertifizierungsprüfung" (für 17 US-Dollar) und des "Übungshefts zur CFP-Zertifizierungsprüfung (für 36 US-Dollar)".
Die Quintessenz
Der Wettbewerb, Finanzplaner zu werden, ist heiß und wird immer heißer. Das CFP-Board gibt an, dass die Branche bis 2016 um 41% wachsen wird. Je früher Sie die CFP-Prüfung bestehen, desto besser können Sie in einem der am schnellsten wachsenden Bereiche der Wall Street Fuß fassen.
