In der Versicherung ist ein aktenkundiger Makler ein vom Versicherungsnehmer benannter Vertreter, der die Versicherungspolice eines Versicherungsnehmers vertritt und verwaltet. Ein eingetragener Makler kann Kopien aller Mitteilungen an den Versicherungsnehmer erhalten und im Namen des Versicherungsnehmers alle Angebote, Richtlinien und Mitteilungen erhalten. Sie können auch Versicherungsangebote und -policen einholen und bewerten und Änderungen an bestehenden Policen empfehlen.
Aufschlüsselung Broker Of Record
Ein aktenkundiger Makler kann einer Person oder einem Unternehmen helfen, beispielsweise die Krankenversicherungspolicen seiner Mitarbeiter zu verwalten. Im Gegenzug kann der eingetragene Makler eine monatliche Provision von der Krankenkasse erhalten.
Broker of Record Letters
Ein Broker of Record Letter wird verwendet, um die Beziehung zwischen Broker, Versicherungsnehmer und Versicherungsunternehmen rechtmäßig herzustellen. Mit einem solchen Schreiben kann zum ersten Mal ein Aktenmakler benannt oder ein bestehender Aktenmakler durch einen neuen ersetzt werden.
Versicherungsunternehmen verlangen von einem Aktenmakler, dass er angibt, wen der Versicherungsnehmer ausgewählt hat, um in seinem Namen mit dem Versicherungsträger über die Aushandlung von Tarifen, Planoptionen, Anspruchsbeihilfen usw. zu kommunizieren. Im Gegenzug erhält der Aktenmakler im Allgemeinen Provisionen von der Versicherung Unternehmen. Ein Broker of Record Letter sollte spezifische Informationen enthalten, einschließlich des Namens des Gruppenplans und des ausgewählten Brokers, des Datums des Inkrafttretens der Brokerbezeichnung und der Bedingungen, zu denen der Broker of Record Designation gekündigt werden kann. Die Versicherungsnehmer können auch spezifische Anweisungen zur Kommunikation mit dem Plan und anderen Agenturen / Maklern enthalten.
Zusammenfassend kann ein Broker of Record Letter Folgendes erreichen:
- Beendet die Beziehung zwischen Versicherungsnehmer und Makler. Hebt die Fähigkeit des aktuellen Maklers auf, im Namen des Versicherungsnehmers mit der Versicherungsgesellschaft zu verhandeln. Ermöglicht dem Makler die offizielle Ernennung eines neuen Maklers, wodurch dieser die alleinige Verhandlungsberechtigung für eine Versicherungsgesellschaft erhält. Gewährt den Zugang zum Underwriting Informationen oder Vorschläge, die derzeit geprüft werden. Ermöglicht eine Übergangsfrist von einem Makler zu einem anderen, ausgedrückt in Tagen, um eine vollständige Offenlegung des Schreibens an alle relevanten Parteien zu ermöglichen. Dies sollte es dem ehemaligen Makler ermöglichen, die Auswirkungen des Schreibens auf den Arbeitgeber und seinen Wunsch, den Makler zu wechseln, zu überprüfen.
Broker of Record Letter vs. Letter of Authorization
Ein Vollmachtsschreiben ist weder so umfassend noch so mächtig wie ein Aktenmakler. Sie gibt dem Makler die Befugnis, Informationen zu Versicherungsverträgen, Tarifen, Umfragen zu Ratingplänen, Reserven, Selbstbehalten, Policen, Zertifikaten und anderen Finanzdaten abzurufen. Ein solcher Brief kann sehr spezifisch geschrieben werden, beispielsweise unter Angabe der Versicherungsgesellschaft, von der der Makler Informationen erhalten kann. Ein Ermächtigungsschreiben beinhaltet jedoch in der Regel nicht die Befugnis, im Namen eines Versicherungsnehmers zu verhandeln.
