Management Consulting vs. Investment Banking: Ein Überblick
Unternehmensberatung und Investment Banking sind für Top-Studenten von Elite-Universitäten Karrieren, die die Möglichkeit bieten, viel Geld auch außerhalb der Schule zu verdienen, oft nur mit einem Bachelor-Abschluss. Im Gegensatz zu Karrieren in Medizin, Recht oder Pharmazie stellen weder Managementberatung noch Investmentbanking hohe Anforderungen an die Ausbildung der Teilnehmer. Die einzelnen Firmen, die die Einstellung vornehmen, entscheiden, was von potenziellen Mitarbeitern verlangt wird. Die meisten der Top-Unternehmen, die die höchsten Gehälter zahlen, sind jedoch im Bewerbungs- und Interviewprozess von großem Wettbewerb geprägt, da nur die besten Schüler der renommiertesten Schulen eingestellt werden. Ein Master of Business Administration (MBA), insbesondere von einem Top-Programm, hat noch nie die Aussichten auf eine Karriere beeinträchtigt.
Die zentralen Thesen
- Für einen Job im Finanzwesen bieten sowohl Unternehmensberatung als auch Investment Banking lukrative Karrierewege für ambitionierte Einzelpersonen. Unternehmensberater arbeiten häufig von Fall zu Fall und helfen Unternehmen dabei, organisierter und effizienter zu werden, was eine Menge Reisen und lange Arbeitszeiten mit sich bringt. Investmentbanker arbeiten ebenfalls lange, bleiben jedoch in der Regel in ihrem Büro und helfen, Wertpapiere auf den Markt zu bringen, oder helfen bei M & A-Transaktionen.
Unternehmensberatung
Ein Unternehmensberater muss in der Lage sein, die Abläufe eines Unternehmens zu analysieren und festzustellen, wo Ineffizienzen bestehen und wo Prozesse rationalisiert oder beseitigt werden können.
Gute Fähigkeiten im Umgang mit Menschen sind für beide Karrieren von großem Vorteil, für die Unternehmensberatung jedoch ein absolutes Muss. Es gibt unzählige Positionen hinter den Kulissen für Anwälte, die sich durch Logik und Problemlösung auszeichnen, aber introvertiert sind oder auf andere Weise nicht über Verhandlungsgeschick verfügen. Unternehmensberater hingegen müssen Probleme lösen und ihre Erkenntnisse dem Kunden überzeugend präsentieren. Es ist keine Karriere für Schüchterne oder Misanthropen.
Das Gehalt im ersten Jahr bei den meisten großen Beratungsunternehmen hängt davon ab, ob der Mitarbeiter einen Bachelor-Abschluss oder einen MBA-Abschluss besitzt. Für Studenten zahlen die großen Firmen im ersten Jahr zwischen 65.000 und 100.000 US-Dollar. Für MBAs kann die Bezahlung bis zu 200.000 US-Dollar betragen.
Im Vergleich zu Anwälten arbeiten Unternehmensberater in der Regel weniger Stunden, um ihre hohen Gehälter zu verdienen. Häufige Reisen verschlingen ihre Work-Life-Balance. Während einige das Glück haben, Auftritte zu landen, bei denen sie ausschließlich lokale Kunden bedienen, oder zumindest selten reisen, sind die meisten Unternehmensberater Straßenkämpfer, die oft am Sonntagabend losfliegen, um in einer Stadt im ganzen Land am Montagmorgen zu arbeiten, nicht bis Freitag Nachmittag zurückzukehren. Unternehmen erwarten, dass neue Mitarbeiter flexibel mit Reisen umgehen können, und wenn lokale Kunden verfügbar sind, erhalten leitende Angestellte die erste Wahl.
Das heißt, viele neue College- und MBA-Absolventen, die nicht durch Kinder oder familiäre Verpflichtungen belastet sind, betrachten solche Arbeitsreisen als Bonus und nicht als Auferlegung. Große Beratungsunternehmen zahlen nicht nur ein großzügiges Gehalt, sondern auch für den Flugpreis, die Hotelunterbringung und das Essen ihrer Mitarbeiter, während diese unterwegs sind.
Investment Banking
Investment Banking-Positionen umfassen Berater, Bankanalysten, Kapitalmarktanalysten, Research-Mitarbeiter, Handelsspezialisten und viele andere. Jeder benötigt seinen eigenen Bildungs- und Qualifikationshintergrund.
Ein Abschluss in Finanzen, Wirtschaft, Rechnungswesen oder Mathematik ist ein guter Anfang für jede Bankenkarriere. Tatsächlich ist dies möglicherweise alles, was Sie für viele Einstiegspositionen im Geschäftskundengeschäft benötigen, z. B. als Privatbankier oder Kassierer. Wer sich für Investment Banking interessiert, sollte einen MBA oder eine andere berufliche Qualifikation in Betracht ziehen.
Hervorragende Fähigkeiten der Mitarbeiter sind in jeder Bankposition von großer Bedeutung. Selbst engagierte Research-Analysten verbringen viel Zeit mit der Arbeit im Team oder mit der Beratung von Kunden. Einige Positionen erfordern mehr Sales-Touch als andere, aber Komfort in einem professionellen sozialen Umfeld ist der Schlüssel. Weitere wichtige Fähigkeiten sind Kommunikationsfähigkeiten (Erklären von Konzepten gegenüber Kunden oder anderen Abteilungen) und ein hohes Maß an Eigeninitiative.
Es ist jedoch nicht ungewöhnlich, dass ein Investment-Banking-Mitarbeiter zwischen 65 und 75 Stunden pro Woche arbeitet, und manchmal deckt dies nicht einmal den enormen Forschungsaufwand ab. Auch wenn eine Bank nicht verlangt, dass Junior-Banker am Wochenende ins Büro kommen - Citigroup hat diese Änderung 2014 bekanntermaßen vorgenommen -, werden die Mitarbeiter weiterhin per E-Mail und Telefon erreichbar sein.
Benötigte Fähigkeiten
Unabhängig davon, ob Sie eine Karriere in der Unternehmensberatung oder im Investment Banking anstreben, benötigen Sie ausgeprägte Fähigkeiten im Bereich Problemlösung und Diplomatie. Managementberatung erfordert das Erlernen der häufig komplexen Managementstruktur eines Kunden in ihrer Gesamtheit, das Erkennen von Ineffizienzen und Bereichen, in denen Verbesserungen vorgenommen werden können, das Erarbeiten von Lösungen für diese Probleme und das anschließende Zerlegen aller Begriffe, die der Kunde verstehen kann, damit diese Änderungen umgesetzt werden können. Berater müssen über ausgezeichnete Fähigkeiten zum kritischen Denken verfügen und mit Menschen gut umgehen können.
Investment Banking erfordert viele der gleichen Fähigkeiten. Da Investmentbanker mit riesigen Geldsummen umgehen, benötigen sie ausgezeichnete quantitative Fähigkeiten und Disziplin. Einfache Fehler kosten Unternehmen regelmäßig Millionen von Dollar. Das Feld ist breit und die persönliche Interaktion ist in einigen Bereichen häufiger als in anderen. Gute Fähigkeiten im Umgang mit Menschen erweitern das Gütesiegel eines Investmentbankers und machen ihn gefragter. Investmentbanker sind häufig dafür verantwortlich, große Transaktionen zwischen Unternehmen zu vermitteln oder Fusionen und Übernahmen (M & A) zu moderieren. Beide Aufgaben erfordern fast übernatürliche Fähigkeiten in der Diplomatie.
Gehalt
Eine der Hauptattraktionen von Unternehmensberatung und Investment Banking ist die Möglichkeit, viel Geld zu verdienen. Noch besser ist, dass neue Mitarbeiter in ihrem ersten Schuljahr routinemäßig über 100.000 US-Dollar verdienen und oft nur einen Bachelor-Abschluss haben.
Der durchschnittliche Einstiegslohn für Unternehmensberater im ersten Jahr mit Bachelor-Abschluss liegt je nach Unternehmen und Region zwischen 65.000 und 100.000 US-Dollar. Jeder Betrag in diesem Bereich übersteigt mit Sicherheit das Durchschnittseinkommen in den Vereinigten Staaten, doch im Vergleich zu dem, was Unternehmensberater verdienen, wenn sie mit MBAs in das Feld eintreten. Ein neuer Unternehmensberater aus der Business School kann davon ausgehen, dass er wieder zwischen 125.000 und 200.000 US-Dollar verdient, abhängig von der Firma und der Stadt sowie unzähligen anderen Faktoren. Aus diesem Grund entscheiden sich viele angehende Unternehmensberater dafür, zwei Jahre länger in der Schule zu bleiben, bevor sie ihre Karriere antreten.
Investment Banking bietet höheren Lohn für neue Mitarbeiter mit Bachelor-Abschluss. Die Entschädigung der meisten Banken setzt sich aus einem Grundgehalt und einer Bonusstruktur zusammen. Die Grundvergütung liegt im Durchschnitt bei rund 80.000 USD pro Jahr. Unter der Annahme, dass ein Mitarbeiter alle Prämien erhält, kann er damit rechnen, dass er sich 150.000 USD annähert.
Vereinbarkeit von Beruf und Familie
Keine der beiden Karrieren hat einen hohen Stellenwert für die Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben, insbesondere in den ersten Jahren eines Mitarbeiters. Diejenigen, die einen Auftritt zwischen neun und fünf Jahren, ein Wochenende und vier Wochen Urlaub im ersten Jahr suchen, sollten sich woanders umsehen.
Die typische Woche für einen Investmentbanker im ersten Jahr liegt zwischen 70 und 90 Stunden. Selten hat ein neuer Mitarbeiter im ersten Jahr ein volles Wochenende frei; Wenn sie Glück haben und die Dinge im Büro nicht zu hektisch sind, können sie einen Sonntag für sich haben. Einige Investmentbanken haben sogar kleine Zimmer mit Kojen für Angestellte, die sich um Mitternacht noch im Büro befinden. Selbst nach einer langen Nacht im Büro wird erwartet, dass ein Investmentbanker an seinem Schreibtisch sitzt, wenn die Märkte am nächsten Morgen öffnen.
Die Anzahl der Stunden in der Arbeitswoche eines Unternehmensberaters ist geringer, aber die Reisezeit muss addiert werden, um einen Vergleich zwischen Äpfeln zu erzielen. Die meisten Berater, insbesondere in den ersten Jahren, verbringen ihre Arbeitswochen unterwegs. Wanderlusts ohne Ehepartner oder Kinder lieben diesen Aspekt des Jobs, aber diejenigen mit familiären Verpflichtungen halten ihn oft für eine Zumutung. In der Regel dauert es Jahre, bis genügend Dienstalter vorhanden ist, um ausschließlich lokalen Kunden zugewiesen zu werden.
